香港银行账户被销户（20篇）

发布时间：2023-12-18 11:53:01 热度：63

【导语】本文根据实用程度整理了20篇优质的香港银行香港公司相关知识范本，便于您一一对比，找到符合自己需求的范本。以下是香港银行账户被销户范本，希望您能喜欢。

香港银行账户被销户

【第1篇】香港银行账户被销户

全球打击洗黑钱及反避税行动进展得如火如荼，在crs笼罩之下，高净值群体人人自危。在去年底，中国大陆及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息，同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度，各大银行纷纷响应开展尽职调查，提高离岸账户开立门槛，并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

当前情况下，开立香港离岸账户并不容易，一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么，哪些行为可能导致被注销账户，以及如何防止香港银行账户被注销，是很多客户朋友关注的重要问题。今天，就来为大家分享一下相关内容。

两大风险行为

一般被银行注销账户有两类原因：长期不用账户和被银行怀疑洗黑钱

如果客户前去询问银行被注销账户的原因，那么银行只会以行政原因告知账户要被注销了，这个时候客户只能选择提前把钱转走，或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。（这个支票/本票是半年有效的，如果银行注销了账户，且联系不上客户，过了半年还是有些麻烦的。）

不同银行针对“多久不用账户会被冻结再注销”这个问题的回答是不一致的，且没有明确的指引。从经验来看，3个月内账户活动一下是比较保险的。

至于被银行怀疑洗黑钱，有两种行为堪称“死穴”：

大量存入现金，尤其是美金。假设客户一次性存入几十万美元现金，那么第二天账户被关停就在意料之中了。

n个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。

离岸账户安全操作

敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量不代收，尤其是行业不同的，避免影响账户安全；

公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分l/c以确认您的贸易身份；

不要大额资金整存，整取；保持帐户有一定的存款，不能欠费；

经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；

请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，如无法提供，账户容易被冻结，影响使用。

对于好不容易才办理下来的香港离岸银行账户，我们建议，尽量保持合规操作，一旦出现不当行为，随时可能会导致银行账户被注销。

【第2篇】香港银行离岸账户

随着经济全球化，在海外注册公司，以期更好地拓展海外市场、实现全球资产配置的大陆企业及高净值人士不断增多。一般注册海外公司后，很多人都会选择香港银行开户与境内离岸公司开户、跨境电商收款平台来处理与国际客户之间的业务往来。

应现在市面上开户价格参差不齐，也出现了很多奇奇怪怪的野鸡银行，大多数人偏偏还都喜欢便宜和免费，但往往免费才是最贵的。

经济学中，一切的行为和动作都是有成本的。成本是经济学中核心的概念，任何一件商品背后都是付出了代价，这种代价就是成本。他不从你的服务中赚钱，就一定会从你的产品中赚钱。

跨境电商收款平台一般都是免费注册，企业老板为什么要花大几万去开立香港本地银行账户？他们不知道有免费的吗？但是这三种银行收款类型也是各有千秋，来来来，选择适合公司发展的才是最重要，我们一起学习一起了解~

香港银行账户

香港银行会倒闭吗？

任志刚：香港银行倒闭可能性微乎其微。

即使基于任何原因出现银行倒闭的情况，有关银行变成资不抵债，即银行清盘后资产仍未能还清债务的机会，也是极微的。换言之，一旦发生银行倒闭，香港所有存款会分毫不损，为银行存款提供担保的外汇基金承受的或然债务，即有关倒闭银行资产不足以偿还债务的差额，也将会是很小的。

香港是全球第三大金融中心，也是中国最大的离岸金融市场，香港金融市场服务规范，面向全球开放，与国际贸易融合度高，也吸引着世界各地有名的银行在香港设立分行或支行。

香港是国际银行中心，全球首100大银行中，有逾70家在香港营业，超过29家跨国银行在港设置的地区总部。香港银行业概览可按此处。

银行稳定是金融稳定的基础。金管局主要职能之一是监管银行和接受存款业务，促进金融体系（包括银行体系）的稳定与健全。

银行扮演着金融中介角色，提供存款、贷款、投资、保险等服务。为保障市民存款的安全，金管局要求银行稳健经营、资本充足，并妥善管理信贷、流动性、科技、洗黑钱和其他风险。

为确保对银行实施有效监管，金管局不时检讨和加强监管制度，致力在本港推行最新的国际标准。

作为本港的处置机制当局，金管局力求确保任何银行一旦倒闭均能有秩序地进行，而银行为客户提供的关键金融功能亦得以持续。

推动良好的银行操守，与金管局的审慎监管工作相辅相成。监管银行操守的政策目标是确保银行客户得到适当的保障，从而提高公众对银行体系的信心。

香港本地银行汇款

香港账户的优势

香港账户无外汇管制

香港银行账户资金进出不受管制。

香港账户办理时间快

香港银行账户开户较快，个人账户当天可以拿到银行账户，香港公司银行账户快的话2周时间，保守时间4-6周拿到银行账户。

实现资产国际化

拥有香港银行账户，您可以便捷的实现，全球化贸易投资或消费。

账户使用灵活

香港本地开设的账户有银行卡和支票本(港币、美金、人民币、欧元......，可以在全球取现，开通快速支付系统「转数快fps」、投资账户、tt网银汇款功能「可全球交易」和l/c信用证功能。

适用人群

① 国际贸易收付款。

② 跨境电商贸易平台。

③ 黄金珠宝首饰类贸易。

④ 技术服务类交易。

⑤ 投资款项...

离岸账户

离岸账户包含osa和nra、ftn账户，境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户。

离岸账户是指在境外银行开立的账户，客户可以从离岸账产上自由调拨资金，而不受本国的外汇管制。比如，香港公司在大陆平安银行开立账户，该账户为离岸账户。

离岸账户在金融学上指存款人「主体」在其居住国家以外开设账户的银行。相反，位于存款人所居住国内的银行则称为在岸银行或境内银行。

离岸账户只针对公司开户，个人开户是不支持的。

境外公司目前在国内能开立的离岸账户银行：平安银行、浦发银行、广发银行、华侨永亨银行、汇丰银行、渣打银行、稠州商业银行......「每家银行对于外资企业审核标准不一样」

离岸账户汇款途径

离岸账户的优势

资金调拨自由

离岸账户等同于在境外开设的银行账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

开户便捷

可以在就近城市开户或者是指定的中国内地城市。

提高境内外资金综合运营效率

许多银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

境内操控，境外运作

利用离岸账户来收付外汇是非常方便自由的。但离岸账户均不可以存入现金，没有取现功能也没有支票功能。由于离岸账户是以海外公司的名义来开的，故离岸账户收到的外汇便属于海外公司的收入而不属于您国内公司的收入。

假设一个企业在海外有一定的业务量发生，如果利用一个离岸账户来收款，那么对此企业在税务方面可以起到一个合理的安排及对公司以后的发展具有极大的好处。

适用人群

① 不想过港开立海外公司账户企业。

② 想用跨境人民币cips结算，交易一些敏感国家，如俄罗斯。

跨境电商收款平台

随着数字货币以及跨境电商行业的飞速发展，电子银行也为更多客户拓展海外市场提供了更极致的服务。在全球央行清算体系以及重构跨境金融基础设施上满足了企业和个人全球化跨境金融需求。为境内外企业提供全球收付款、自由汇兑、银行卡等离岸金融服务。跨境电商平台有分电子银行和平台收款。

通常在平台开通，有对应的银行账号，如：香港银行、欧洲银行、美国银行....你可以理解为这些银行为二类账户也就是子账户，你去香港的实体银行查询是不存在的，一切问题与平台沟通。

选择跨境电商收款平台的注意点

1、在选择跨境电商收款平台时，不可忽视的一点就是确认该平台的创建还有运营可有合乎相关法律法规。商家只有注册合法平台，才能保证自身的基本利益得到保障。

2、尽量选择一些主流亦或是大型平台来注册，可以对这些平台的提现速度、手续费等各方面细节进行比较，然后基于自身要求优中选优。

像现在比较主流的：payoneer、payssion、worldfirst、airwallex、panpay、xtransfer......

跨境电商收款平台的优势

成本低

基本上所有的宣传都是0元开户。没有账户管理费，转账手续费普遍比较便宜。

操作便捷

有中文服务，有电话微信沟通。只需轻触几个按钮，即可获得实时账户余额，也可以通过平台账户直接做结汇。这使它们成为组织交易的更快、更简单和有效的方式。

轻松快速获得

资料简单，首次开户不需要太多的资料证明文件。2-3个工作日即可开好，在家就可以完成。部分平台可以接受部分海外公司如「法国、bvi、日本...」开户，轻松获取海外公司开户证明。

适用人群

① 跨境电商用户「很多平台都支持绑定电商平台提现」。② 外贸进出口工厂「有正规合同单据」。

③ 不适用于技术服务类企业收付款。

④ 不方便去银行面签的企业家「全线上开户」。

⑤ 贸易款想要直接结汇到个人卡的企业家。

香港银行与离岸、跨境电商收款平台的区别

稳定性不同

-香港银行账户

香港是国际金融中心,资金进出完全不受管制,稳定性高,账户使用趋于国际化，且香港银行倒闭可能性微乎其微。

-离岸账户

是在中国境内的外资银行开立的账户,因此受到中国政策影响。

-跨境电商收款平台

目前跨境支付市场竞争加剧，合规和服务能力是一个很关键的竞争门槛。随着跨境支付牌照数量的逐渐稳定和监管条款的逐渐清晰。跨境支付牌照的价值不断凸显，无牌照机构只能从跨境聚合支付等领域寻找对应的市场机会。合规性成为跨境支付行业重要的竞争门槛之一。

收费不同

-香港银行账户

大部分银行有管理费和开户查册费，转账手续费大概50-100hkd/笔。

-离岸账户

没有查册费，转账手续费按照汇款金融大小相应的比例收费，低消5usd/笔起。

-跨境电商收款平台

没有管理费「除香港外部分海外公司有管理费」，转账手续费0.1%/笔起。

开户条件不同

-香港银行账户

需携带董事股东个人证件、相关业务证明，亲临现场。审核相较严格。如果没有介绍人，对于中小企业来说很难开立成功。

-离岸账户

只需携带公司资料与董事股东个人证件、1-2套业务证明文件，需要一定的贸易量和存款。亲临现场。

-跨境电商收款平台

按照资料模板提供材料，全程线上开户。

账户使用情况不同

-香港本地账户

可以使用支票或银行卡形式取现，存现，有转数快fps、lc功能。

-离岸账户

不能取现存现,只能通过网上进行汇款指令。

-跨境电商收款平台

只能接受贸易款项电汇，有转账和结汇的功能，没有实体银行服务。

今天的分享就到这里啦，希望对你能有所帮助。

君林天下国际集团十多年来专注全球100多个平台的海外公司注册、海外资产配置、投资移民、海外房产投资、海外商标注册、离岸信托等专业服务，旗下与多组从业超过20年的执业会计师、律师及国际商业顾问团队，携手合作。我们能够快速整合集团资源优势，为世界各地的客户提供独立、全方位、一站式秘书、财会、金融等领域专业服务。

【第3篇】资金到香港银行账户吗

很多朋友是因为有业务发展需要，开立了香港公司，并申请了外币账户，有句话叫“入门容易，修行难”，各位企业朋友们，请留意，千万别以为账户开了就完事大吉，如果在维护阶段出现问题，分分钟账户会有被封风险，特别是现在开立个外币账户不容易，且用且珍惜！

香港公司账户注意事项

1. 关于运用较少的银行账户，应该增加运用频率，防止被列入“僵尸账户”行列，引起账户封闭，如存/取款、汇款、兑汇等操作

2. 香港银行关于账户内的存款有最低要求，达不到存款额最低要求的，会被银行收取账户管理费。因而，账户内余额不要长时间为0，最好能坚持银行规定的最低存款要求；关于达不到存款要求的，一定要保证账户内有满足余额缴纳管理费。

3.保持与银行的联系，联系方式变更及时通知银行；

4. 每家香港银行的优势不同，在开户的时候一定要结合本身需求，选择相应优势的银行开设银行账户，特别是某些银行关于资金来源地有特别规定，一般触及战乱、国际制裁等高风险国家和地区的资金为重点监控对象，要是账户收取这些地方的资金，很快就会被关停。

5. 尽量避免将自己的账户转借给他人运用，包含收汇金钱、转账等；没有人知道资金来源是不是有问题的，关于自己有账户却还借您账户运用的人，更加值得置疑（如果资金没有问题，为什么不必自己的账户操作，一定要借别人的账户进行？），平常自己当心运用，只外借一次就足以导致香港银行账户封闭，因小失大。

6.非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向；

7.保留好银行月结单及水单，公司各项开支票据，以备后用之需；

8.银行查册时间一般为一至二个星期，每个银行不同；

9.自通知日起，帐户可以开始运作，如一个月内未能启动帐户，该帐户将自动取消；

10.所有更改股东、更改公司名称、增加注册资本的公司，必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行(如果在银行有留签字印的，更改公司名称后签字印也一并提交银行)；超过一年的公司，必须提交年报、会议记录及会计师签署的文件给银行。

11.关于有资金往来的香港银行账户，金钱到账不要马上全额转走，尽量多待几天，以免银行系统将资金的搬运判定为反常买卖（银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能，均依赖计算机程序模块进行判定）。

【第4篇】个人如何办理香港银行账户

我们都知道香港是一个国际金融城市，那怎么才能在香港拥有一个银行账户呢。

在香港拥有银行账户，简单地说只有账户上有钱，那这个钱等于到了全世界。因为它是可以自由进出不受任何外汇限制的。那香港的银行账户还有什么其他功能呢，第一如果我们要炒港股或者美股，你只要拥有一个香港账户就可以了。第二，就是在购物外币上的便利，香港银行提供十几种的货币提供大家购买。第三，就是对国外汇款是没有限制的。

那怎么可以在香港开户呢，除了香港本地的人之外，香港银行对全球都是可以开户。在内地居民又怎么在香港开户呢，第一，内地居民身份证。第二，港澳通行证。第三，入境香港的小纸条，这小纸条是入境香港时入境处给你的一张白色的小纸条。第四，内地的地址证明。当然千万不要忘记提前和银行预约。而且在开完户以后，千万不要让账户长时间余额为0。

【第5篇】香港银行账户管理费

随着香港公司的优势逐渐为人所知，外贸企业纷纷注册香港公司，并开立与之配套的香港银行账户，进行国际贸易。但自2023年开始，很多香港银行账户被冻结甚至关闭。而申请香港银行新账户的难度又增加了不少。给很多外贸企业带来了困扰。今天，通惠管理顾问就为您详细说说香港银行账户维护的问题。

首先，通惠管理顾问为您分析下，香港银行为什么要冻结或者关闭银行账户。其实不外乎两点：

1.账户开立后，很长时间都没有使用，已经成为“僵尸账户”；

2.被银行怀疑涉及非法行为，银行事先采取行动，避免引火烧身。

银行作为企业，集中精力和资源服务有需要的客户，清理没有任何活动的账户，也是情理之中。而对于第二点，相信大家对“汇丰银行因提供洗钱渠道，被美国罚款19.2亿美元”的消息还有印象，加之crs政策实施在即，银行也必须对自身的客户进行审视。虽然有些矫枉过正，却也无可奈何。而我们作为香港银行账户的使用者，只能加强银行账户的维护力度，注意各方面细节，尽量避免被列入冻结或关闭的名单。

那应该怎样维护香港银行账户呢？通惠管理顾问就为您整理了几点建议，能让您有效保护自己的银行账户：

1.对于使用较少的银行账户，应该增加使用频率，防止被列入“僵尸账户”行列，引起账户关闭，如存/取款、汇款、兑汇等操作；

2.香港银行对于账户内的存款有最低要求，达不到存款额最低要求的，会被银行收取账户管理费。因此，账户内余额不要长期为0，最好能保持银行规定的最低存款要求；对于达不到存款要求的，一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。

3.对于有资金往来的香港银行账户，款项到账不要立刻全额转走，尽量多待几天，以免银行系统将资金的转移判定为异常交易（银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能，均依赖计算机程序模块进行判定）。

4.千万不要将自己的账户转借给他人使用，包括收汇款项、转账等；没有人知道资金来源是不是有问题的，对于自己有账户却还借您账户使用的人，更加值得怀疑（如果资金没有问题，为什么不用自己的账户操作，一定要借别人的账户进行？），平时自己小心使用，只外借一次就足以导致香港银行账户关闭，得不偿失。

5.对于香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况，在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性，而香港银行账户开立后，开户银行也会不定期检查香港公司情况，一旦发现公司没有按期年检，甚至是香港公司已经注销，银行就会关闭账户。

6.银行会定期抽查香港公司的业务资料，以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包括年审文件、税务申报文件、公司信息变更情况、交易资料和凭证等。因此保持香港公司的正常维护，对于香港银行账户来说也非常必要。

7.每家香港银行的优势不同，在开户的时候一定要结合自身需求，选择相应优势的银行开设银行账户，特别是某些银行对于资金来源地有特别规定，通常涉及战乱、国际制裁等高风险国家和地区的资金为重点监控对象，要是账户收取这些地方的资金，很快就会被关停。

由此可见，香港银行账户维护不可马虎大意，特别现在香港银行加强客户的审查力度，开立新的香港银行账户已有一定难度，对于已有的香港银行账户，更应“且用且珍惜”。通惠管理顾问提示您，对于香港银行关停账户，也不应视为洪水猛兽，只要保持香港银行账户使用的良好习惯，不涉及违法违规活动，香港银行也不会无缘无故关闭客户账户。如果您对香港银行账户有任何问题，欢迎您与我们联系，通惠管理顾问竭诚为您服务。

【第6篇】香港银行账户受监管吗？

1. 只要是银行都会被监管，只是看被哪里监管。

2. 例如香港的本土银行恒生银行，直接受到香港金融管理局的监管；我国大陆银行在香港设立的分行，即受到香港金融管理局的监管也受到中国人民银行的监管；其他外资的银行情况也是一样，即受到香港本土的监管也受到所在国央行或相关金融部门的监管。

【第7篇】香港银行账户转让

一、怎么做才能尽可能避免香港账户被查封或者冻结？

1、银行账户保持活跃：

我的账户这几个月以来没有走过一笔流水。银行：僵尸户关停。

2、银行账户保留余额当管理费或者避免快出快进：

我每次都会把账户内的资金全部转走，一分都不剩。刚确认收到一笔50万，马上给转出。银行：关停。你吃肉可以，但也给我留点汤吧？留几天给我弄点存款啊。不行，我觉得你这行为有洗钱的嫌疑。

3、银行账户避免与敏感国及地区发生资金往来：

我收到的货款来自俄罗斯、中东等国家及地区。银行：风险太高关停。

4、银行账户避免频繁给个人账户汇款：

我经常给个人账户打款。银行：关停。你的账户不是公司户吗？

5、银行账户避免帮朋友换钱：

我的朋友想用我的账户换点钱，他汇美元到我的香港账户，然后我把人民币汇到他的国内银行卡。银行：关停。你这是想洗钱？

6、银行账户避免与地下钱庄换钱：

香港银行账户上的资产转不回大陆，我想找地下钱庄换点人民币。银行：关停。不合规，违反金融管理制度。

7、银行账户避免发生大额资金的整存整取：

账户定期收取金额大的整数进来，如500000美元。银行：查，有问题就关停。这业务做的也太标准了吧，是不是在帮忙洗钱呢？这么大笔金额居然全是“0”，你必须拿出材料出来证明这笔是合规的。

8、银行账户避免流水收支波动异常：

一直都是10万以下的款，突然来了一笔500万大订单。银行：冻结。流水波动一直很稳定，但这次什么业务这么猛？把单证拿来看一下，到底有没有这单业务。”

9、香港公司需要每年按时做年审以及报税：

我公司一年流水2000万，但是我没有报税的审计报告、维护的年审报告。银行：关停。挣钱了，也不报告一下，你当我睁眼瞎呢？我们可不能成为帮凶。

10、积极及时配合香港银行调查：

我现在很忙，生意比较多，过几天吧。银行：关停。我找你好几次都没有答复，要点资料这么难吗？是不是不把我放在眼里？

二、香港银行账户受监管吗？

1、只要是银行都会被监管，只是看被哪里监管；

2、例如香港的本土银行恒生银行，直接受到香港金融管理局的监管；我国大陆银行在香港设立的分行，即受到香港金融管理局的监管也受到中国人民银行的监管；其他外资的银行情况也是一样，即受到香港本土的监管也受到所在国央行或相关金融部门的监管。

主要经营：

香港公司注册、深圳公司注册、国内公司注册、金融公司注册！

名下公司转让：催收执照、贷款代理、基金管理，资产管理，金融服务，不良资产处置，资产清算、法拍公司转让，公司收购转让！升级一般纳税人，记账报税，工商变更、验资实缴、审计会计等等

企业资质备案办理：iso体系认证、资质认证、icp、edi许可证申请

拍卖经营许可证、道路运输许可证、食品经营许可证、人力资源许可证、第二类医疗、第三类医疗、第一类医疗备案等相关资质等等

【第8篇】香港银行关闭客户账户

要注销一家香港公司，而该香港公司拥有相关的银行账户，则需要先将该银行账户里的资金“先转出，再进行申请关闭账户。若没有关闭该银行账户，而香港公司已经办理注销完成，则该银行账户里的资金会被银行冻结，并在一定时间内划归香港政府

而对于已经划归香港政府所有的私人公司“资产，在满足条件的情况下，也依旧可以由请退还曾经的所有者，需要经过一定的流程:

1、首先要做的就是恢复资产所有者%的法律身份，也就是将已经注销的香港公司重新恢复注册

2、以恢复注册的香港公司身份，申请退还曾经属于该公司的资产

同样的，想要取回被香港银行冻结的银行账户内的资金，也是需要恢复该已注销的香港公司

1、恢复已经注销的香港公司。

2、以该香港公司身份申请取消冻结银行账户

3、香港银行在收到申请后，经过一定程序的审批，也会退还账户内的剩余资金

因此，在注销一家香港公司时，需要注意该香港公司所属的银行账户是否已经办理注销。而除了需要注意银行账户只是否已经办理了注销外，还需要注意其他的注意事项，如 :

1、拟注销的香港公司由请注销日期是否横跨两个税务年度:如果申请注销日在下一税务年结日之后，则很可能产生下一税务年度的审计费用

2、拟注销的香港公司是否有相关的未尽事项为办结，如对外债务、法律程序等:如果拟注销的香港公司有尚未办结的事项而已注销了公司，债权人只或原告仍可申请恢复已注销的香港公司)。

【第9篇】香港银行个人账户收汇

在国内市场日益饱和的今天，越来越多的国内企业为了谋求更大的发展空间，选择在香港成立离岸公司，借助香港公司的特性，在国内通过离岸运营的方式灵活节省运营成本，同时在香港银行开户达到资金自由调拨的目的。

香港银行账户有哪些优势？

香港境外账户不受国内外汇管制，这使得企业可以在国内通过网银对境外账户进行自由资金调拨；

香港银行同类存款，特别是大额存款利率比国内银行优惠而且存取可根据需要量身定制；

在进出口贸易中，往往国外客户不太愿意汇款到个人账户，而香港的较多银行在国内外都有极高的声誉，可以给客户带来信任；

可利用香港银行境内外业务功能的特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转；

境内操控，境外运作。可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

申请香港银行对公账户的流程

香港银行要求公司董事必须亲自前往办理开户事宜，具体流程如下：

找佰信专业的注册顾问咨询准备开立对公账户所需资料；

备齐资料后，需准备作为新开设的香港银行账户的激活资金；

一切准备就绪后，佰信顾问帮助预约到香港进行面签；

申请成功的话，就会收到短信提示账户成功开通，以后就可以在国内通过网银进行收汇转账操作，不需要再去香港了。

由于crs政策的影响，企业或是个人去香港都需要事先委托注册代理协助预约银行，得到银行开户经理的信任，才可以办理！

如何提高开户成功率？

自己去开户，不仅会出现准备工作不足，或对香港开户要求不了解，导致多次审核却无法通过，还会留下开户不成功记录；而且因为不了解银行随时变化的开户要求，还会出现好不容易排到号也无法开户的现象。

作为各大银行金牌合作伙伴，佰信多年经营以来拥有一大批高资质客户，可为您提供多家知名银行开户预约服务。

想了解更多关于香港银行成功面签的技巧和开户后的注意事项，欢迎咨询佰信专业顾问。

【第10篇】香港银行开离岸账户

开户前还是要搞清楚什么是香港银行账户和离岸账户，就香港公司来说香港银行账户也被称为香港本地账户，是指香港本地银行开设的账户。而离岸账户则是指非香港本地银行开设的账户。

本地账户有银行卡，可以在国内取现金;而离岸账户只是一个账号，不能在国内取现金，只能网上转账结汇。相对来说，本地账户是比较有优惠的。

注：瑞丰德永（richful deyong）2008年始创于香港，系卓佳(tricor)集团成员，是亚洲具有领先地位的专业服务机构，在全球21个国家/地区47个城市设有办事处，拥有2500多名员工，服务超过30000多客户，1300间香港注：瑞丰德永（richful deyong）2008年始创于香港，系卓佳(tricor)集团成员，是亚洲具有领先地位的专业服务机构，在全球21个国家/地区47个城市设有办事处，拥有2500多名员工，服务超过30000多客户，1300间香港联交所上市公司，500间新加坡和马来西亚上市公司，名列财富杂志500强企业超40%及众多跨国知名公司。本平台摘录或转载于第三方的信息（包括文章、图片等）会标明作品来源和作者，无法查明作者的，将标明获取途径，如权利人认为内容侵犯其著作权，请书面告知，本平台将及时审查并删除被侵权的内容。其他任何媒体、网站或个人如需转载本平台内容，请注明信息来源。免责声明：政策随时变化，注意文章时效性，本文刊载所有内容仅供提供信息交流和业务探讨而非提供法律建议目的使用，不代表任何监管机构的立场和观点。不承担任何由于内容的合法性及真实性所引起的争议和法律责任

【第11篇】香港银行账户炒外汇

香港银行账户外汇收付是不受限制的，不同国家的货币也可以自由兑换。不过要注意下合规使用，避免被银行限制使用，或者被关闭银行账户。

香港银行账户使用注意要点：

保持银行账户活跃，有一定结余，每月登录网银

保证预留香港银行的联系方式真实有效

资金转账尽量不要整存整取、即收即付

避免与敏感/受制裁的国家地区有发生资金往来

如香港银行账户为公司账户，还需要注意：

每年按时年审年检

每年合规做账审计报税

公司账户尽量避免与个人账户有频繁的往来，尽量公对公

公司日常业务发生的单据合同妥善保管

积极配合银行做资料更新工作，提供相关的资料文件

如公司有发生信息变更，包括董事股东、注册地址、公司名称等，需要及时通知银行更新

一般能够合规使用，香港银行账户都是可以长久存续，不会有什么影响的。并且，现在要申请一个香港银行账户并不容易，所以对于申请成功的香港银行账户，更加是要注意相关的使用要点，避免被银行关闭。

如果有被通知银行账户被冻结或者限制使用，建议及时跟银行问清楚情况，提供有力的证明资料看看是否能够申请回来。也可以同步申请另外的银行账户备用，防止银行账户被关闭影响资金周转。

勇泰集团是香港一级持牌秘书服务公司，一家由行业经验丰富、具备专业资格的香港注册会计师主理，为客户提供香港及海外公司注册、银行开户、审计、税务及商业咨询、变更注销、增资转让、商标注册等一站式的企业管家服务。

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【第12篇】开设香港银行账户

现在是2023年，受大环境疫情影响，香港银行开户越来越难。众所周知，收款问题是外贸商必须解决的问题。但是，中国是一个外汇管制国家，每人每年的外汇金额为50000美元。我首先想到的是在大陆开一个香港银行账户？香港因其共同的金融自由港身份，不受外汇管制，汇率稳定。继美国的货币政策之后，再加上毗邻深圳的地缘优势，香港在海外账户的选择上自然排名第一。但2023年以来，随着越来越多内地居民来港开户，在港开户政策收紧，国内资本管制加剧，开户难度也随之加大增加。小编为大家整理了有关开立香港银行账户方面的事项，具体如下：

为什么香港银行账户开户这么难：

很多人抱怨为什么香港银行开户如此费劲，以至于很多人在香港银行所做的事情都没有开户。目前开户难度大，给客户带来了极大的不便。接下来，港通将分析香港银行开户越来越难的原因。

1. 僵尸账户过多增加银行运营成本：

几年前，由于香港几乎没有开设银行账户的门槛，很多人为了以防万一等目的开设了多个银行账户，但他们并没有使用这些“僵尸”。结果，很多这样的账户不仅没有给银行带来利润，反而增加了银行的管理成本。因此，为了银行自身的利益，关闭这样的“僵尸”账户，同时增加了审计的难度。

2. 注册公司名称中的敏感词：

虽然香港公司注册的名称要求很宽松，要求并不多，但其实是有要求的。例如，公司名称包含诸如“信任、集团、中国、全球”之类的词。这类公司通常需要特殊的执照才能经营，所以在这种情况下，银行会要求进行相关信息审核。

3. 银行开户需求增加：

香港一直是连接中国与世界的窗口。随着经济全球化的进程，香港已成为许多企业和企业家开拓海外市场的第一步。近年，香港对银行账户的需求亦不断增加。银行必须提高开户门槛。过去客户转银行，现在银行选择客户，导致很多企业开户受阻。

4. 要求打击洗钱、恐怖组织集资等违法犯罪活动：

洗钱、恐怖组织集资等非法活动历来是世界安全的重大威胁。为了预防可能出现的情况，银行也必须制定相关政策，为维护世界和平做出贡献。最简单最直接的方法就是增加对开户客户的审计，确保风险排除！

5. 资料不全：

如果在没有完整资料的情况下贸然开户，不仅成功率极低，而且审核周期还会不断拉长。最后，由于信息无法补充，开户彻底失败。最重要的是你在银行留下开户失败的记录，影响后续开户。

作者：好伙伴商务

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【第13篇】香港银行综合账户

大家好，这是一封来自香港银行的邮件，提醒我们需要进行账户年审。账户年审？这是什么鬼？没关系，今天我就来带大家一起了解一下。

首先，账户年审是银行每年定期进行的检查，目的是为了确保账户的安全和合法性。如果您收到银行的邮件要求提供指定几笔交易的合同资料和公司文件，这只是银行每年定期账户年审而已。如果您不回复邮件，银行可能会认为您失联，最终可能导致关户，对您的业务和金融信用造成损失。所以，一定要及时回复银行！

那么，我们应该如何处理呢？首先，您应该在银行邮件内的截止日期之前回复，保持与银行的联系。提交给银行的文件需注意是否工整正式，有双方公司的盖章签名。如果您的公司涉及第三方公司，可能需要提供更多的文件证明其关系。在提交文件之前，建议您先仔细阅读银行发送的邮件和要求，了解需要提交的具体文件和信息。如果您遇到公司情况特殊或复杂，可以咨询专业的财务或法律顾问，以确保您的文件和信息符合银行的要求。

最后，如果您回复了邮件，提交了文件，之后又没有再次收到银行的邮件，说明您的账户年审已经通过了。如果您的账户年审未通过，银行会向您提出更多的要求和建议，您需要及时处理和解决问题。

所以，如果您收到了类似的邮件，不要惊慌，按照我们提供的方法处理即可。同时也要注意，账户年审不仅是香港银行的要求，其他国家和地区的银行也会进行类似的年审，所以一定要及时处理哦！

【第14篇】存钱的香港银行账户

如果您需要在香港开设个人银行账户，有两种方式可供选择：

直接前往香港银行开户或者在国内分行见证开户。

以下是具体流程和注意事项：

1.直接前往香港银行开户

开设香港银行账户需要提供的资料包括个人身份证件、港澳通行证、个人住址证明和开户资金。个人住址证明资料可为近三个月内的水电费账单、个人信用卡账单等由公司发给个人的资料。建议提前预约银行经理开户面谈时间，以确保顺利办理开户事项。

值得注意的是，如果您单独前往银行办理开户事项，很可能会被银行经理推销理财产品，影响您的开户成功率。

2.国内分行见证开户前往国内分行直接办理开户事项。目前最低门槛是国内个人账户活期存款五十万三个月。银行职员会内部安排同时开通香港个人账户，大约需要两周的时间完成开户。香港个人账户配有atm卡、网上银行功能，操作方便。

所需文件是身份证、港澳通行证，另外需要手写提供工作单位信息即可。建议多问几家银行，就可以找到适合自己的方案。

【第15篇】香港银行账户自动注销

全球打击洗黑钱及防避税行动进展得如火如荼，在crs笼罩之下，高净值群体人人自危。在去年底，中国大陆及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息，同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度，各大银行纷纷响应开展尽职调查，提高离岸账户开立门槛，并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

当前情况下，开立香港离岸账户并不容易，一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么，哪些行为可能导致被注销账户，以及如何防止香港银行账户被注销，是很多朋友关注的重要问题。今天，rf君就来为大家分享一下相关内容。

两大风险行为

一般被银行注销账户有两类原因：

长期不用账户

被银行怀疑洗黑钱

如果我们前去询问银行被注销账户的原因，那么银行只会以行政原因告知账户要被注销了，这个时候我们只能选择提前把钱转走，或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。（这个支票/本票是半年有效的，如果银行注销了账户，且联系不上客户，过了半年还是有些麻烦的。）

朋友们要注意，不同银行针对“多久不用账户会被冻结再注销”这个问题的回答是不一致的，且没有明确的指引。从经验来看，3个月内账户活动一下是比较保险的。

至于被银行怀疑洗黑钱，有两种行为堪称“死穴”：

大量存入现金，尤其是美金。假设一次性存入几十万美元现金，那么第二天账户被关停就在意料之中了。

n个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。

离岸账户安全操作

敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量不代收，尤其是行业不同的，避免影响账户安全；

公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分l/c以确认您的贸易身份；

不要大额资金整存，整取；保持帐户有一定的存款，不能欠费；

经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；

请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。

对于好不容易才办理下来的香港离岸银行账户，我们建议，尽量保持合规操作，一旦出现不当行为，随时可能会导致银行账户被注销。

【第16篇】香港银行账户汇款限制

1、国内银行冻结可以了解一下是司法冻结还是银行做风险冻结，积极跟银行去确认一下怎么解封

2、如果是境外银行（香港/新加坡/美国/离岸账户），冻结账户的原因会比较多。

总结是以下几点：

香港银行通常有以下原因会被限制交易（冻结）或关闭账户：

1、账户3个月内没有任何交易（3-6个月没有交易，最晚6个月会被冻结）

2、账户拖欠银行月管理费（欠2个月或以上管理费，会被冻结）

3、银行系统里有限制交易的敏感国家或受制裁国家业务，譬如中东（伊拉克阿富汗叙利亚等）、南非战乱国、俄罗俄乌克兰，群岛国，朝鲜等等（各个银行有自己的风险评级名单，具体可以参考）

4、账户有频繁跟个人账户交易，受到反洗钱调查没通过的

5、账户有敏感业务譬如金融投资，虚拟货币，贵金属，珠宝等敏感行业

6、不要快進快出，不要整存整取，被容易调查是否参与匯兌公司或洗钱交易

7、尽量不要匿名账户交易，收付款方尽量稳定，符合跟银行登记过的合作客户。（特别是新开通的账户。还有公司名称敏感的，譬如基金/投资/区块链等名称，也容易收到有关于这笔款的调查）

8、有超过1年的账户交易的情况下，尽早的补做账审计，把公司财务报表做合规。

另外也需留意银行短信或邮件，也会有银行的商业户口调查。

即使是账户冻结或密码被锁，客户朋友也不用慌。重新联系银行是可以解封的，提供相关的证明或业务证明可以解封。现在因为有疫情，有些银行业务可以改成申请表邮寄处理了。

【第17篇】香港银行账户号码

香港银行账户操作管理指南

随着香港银行政策的收紧，不仅让需要开户的人头疼，还让已经开户了的投资者头疼，因为开户成功并不是万事大吉了，如果操作不当也会面临账户被关闭的风险。因此操作账户的时候也是战战兢兢的，就怕稍有不慎账户就没了。下面瑞丰德永给大家放送香港银行账户正确管理指南，仅供参考，希望能帮助到大家。

首先了解自己的账户属于哪一类型的账户，是否是银行重点检查的高风险账户，如果是，那就要小心了。香港银行账户按照管理类型来分，通常有以下几种情况：

1、公司和账户设立多年，公司每年按时进行年审、做账审计报税；贸易款项正常往来，不涉及高危敏感地区，也从来不帮人代收代付；

2、公司和账户设立多年，公司每年的年审都是逾期申报，公司没有做账审计，在税务进行零申报外，账户是正规正常运营中；

3、公司和账户设立多年，公司每年按时进行年审、做账审计报税；但偶尔帮别人收付货款，公司有时候会涉及到敏感地区的贸易；

4、公司和账户刚刚设立，没有开始进账运营。

如果您是第一种类型的公司，则不需要担心。公司及账户的维护十分到位，日常运营中留意银行下发的信件及时回复并经常登入网银即可。

第二类型和第三类型的公司是目前最多且最为普遍的，很多客户的公司及账户会有和上面一样的情况。这类型的公司需要先消除目前存在的问题，例如：

每年度年审逾期，没有做账审计的公司，则需要补充齐全历年度的审计报告，不可再进行税务零申报以及逾期年审，避免银行抽查时无法提供直接封号；偶尔帮别人进行代收代付的公司需要停止这种转款模式，一旦上了银行监控立即封号绝不仁慈；有涉及高危国家的业务的公司，需要保存好每次业务的合作凭证以备银行抽查反馈给银行；除此之外，这类型客户还需要留意银行下发的信件及时回复并经常登入网银保持账户的活跃度。

香港银行开户指南

香港银行账户不仅对于需要管理银行账户的投资者来说需要小心谨慎，对于需要申请开户的投资者来说也需要谨慎，如果准备不充分就贸然递交开户申请，那么十有八九会被拒，如今香港银行对于开户申请这一方面审查得是相当严格的。影响香港银行开户的因素主要有哪些呢？

1、代理的专业程度

靠谱专业的代理是申请开户的第一步，为什么现在多数人都选择找代理帮忙开户呢？因为经验丰富专业的代理对银行的实时政策了解得非常清楚，并且与银行保持友好的关系，可以直接对接银行，所以代理是否靠谱将会直接影响账户是否能顺利设立，或者账户是否可以长久使用。代理是否正规需要看这几个方面：

1）看对方是否有秘书牌照及香港办公室；

2）查看对方的规模；

3）查看对方是否有专员负责香港银行事宜；

4）查看对方申请开户的要求，如果说不需要有关联公司、不需要提供除身份证外的资料、只需要理财类型的开户申请，那么对方肯定不是正规操作的。

2、资料准备是否充分

香港公司银行开户资料分为三个部分：香港公司、关联公司（默认国内公司）、股东董事资料。

香港公司：全套公司注册资料（公司注册证明书、商业登记证书、法团成立表格、章程），如是设立满一年的公司提供当年度的周年申报表及商业登记证书；

关联公司：营业执照、当年度的财务报表以及上年度的审计报告、近半年的银行对公户流水单、3-5份近半年的销售/采购合同及对应发票；

股东董事：身份证/护照/港澳通行证、名片、近半年银行流水单。

上述资料仅供参考，根据实际情况有些银行可能还需要补充其他资料。

3、面签开户

面签是开户很重要的一步，即使资料审核通过了，如果在面试这一关表现不佳，银行拒绝开户申请的可能性是非常大的。由于今年香港关口封关，不少的银行推出线上视频面谈开户。银行根据情况规定客户是在分行进行视频面谈还是在客户所在地区进行视频面谈，一般香港银行会安排两位职员协助视频，一位是对接的银行经理，一位是银行审核的稽查人员。

在面谈过程中，尽量简单明了直接答复银行问题，避免出现断断续续、答非所问以及交头接耳的情况。一般情况下，银行会进行大约半个小时的面谈，会询问公司基础信息、运营情况等。

4、查阅银行回信等待账户下来

银行面谈完成后，内部审核人员开始深入性调查，期间有可能给客户的邮箱下发问卷，客户收到后要及时查收回复银行以便进行下一步审核。

香港银行开户申请被拒的原因

1、银行开户需求增加

注册香港公司及香港账户是很多创业者迈出的第一步，随着需求量的不断增大，银行方面不得不收紧开户政策，大幅度提高开户门槛，导致国内许多企业受阻。

2、银行获利的高低

因前几年对公司开户没有要求，导致银行开了大量的“僵尸户”，这些账户没有给银行带来收入，导致管理成本高，而银行开设一个账户需要比较大的成本，处于利润考虑，在开户时，会对客户进行严格的筛选。

3、资料未准备齐全

这是很多客户被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同，资料不全开户成功率极低。

4、公司名称有敏感词汇

有的取名带一些敏感字眼，像国际、集团、中国、投资、股份等，一般这种情况银行就要求提供相关的资料审核，比如国际，就要求提供至少3个国家以上的办公地址等，如若提供不了，就开不了户；所以我们一般在建议客户选择公司名称的时候不要一味地想要很大气，要根据情况取名，这会直接影响到银行开户。

5、股东董事来自敏感国家

只要涉及被制裁国家、战乱国家，比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等，都会被银行拒绝，所以在股东选择上也需要谨慎。

6、冲击违法组织

为了预防和冲击世界违法组织，银行必须制定相关的策略，防止逃税漏税及资金外逃事件发生。

7、未获得银行的信任

与银行客户经理沟通过程中让银行客户经理产生了怀疑，或者说银行客户经理判定你用不上这个账户，这种情况开户也是也是很难成功的。

香港银行开户政策收紧，再加上香港如今还没有通关，银行开户申请的人也多，使得香港银行开户的速度减缓，所以为了避免出现其他情况导致香港公司开户时长延迟，一定要与代理做好沟通，资料准备充分再申请开户，防止账户迟迟申请不下来，影响收付款，无法和客户完成交易。

【第18篇】企业开香港银行账户

成立一家香港公司必须配合香港银行账户使用才能算是真正有效的运营，如果公司没有银行账户，试问如何对现信用证向客户收取货款，如何开出信用证购货，手持大量流动现金时又如何处理?下面我们来说说注册香港公司银行账户的重要性。

是否能成功开立银行账户是决定注册一间公司必须考虑的条件之一，银行账户配合适当的税务安排可为客户节省一笔庞大的税款开支。能在国际知名、公认、信誉卓著的香港银行开设账户也能加强其它人对贵公司的信心和信任程度。香港佳盛能协助客户在香港银行开立公司账户，同时有开通了收费制的包通过的绿色通道。

在香港银行拥有帐户有哪些优势

1）操作简单

2）有网上银行，可申请支票本

3）可以办理提款卡，自由提取现金

4）可以开收信用证

除了以上我们说的几个点之外，拥有银行账户还关系到一个信用证，如果注册香港公司(进口商)以信用证为付款方式时，必须要求其往来银行开信用证。因此必须要持有银行账户，才可以开立l/c账户以信用证购货。

综上所述，我们大致就清楚了注册香港公司银行账户的重要性是值得我们考虑的。成功注册下来公司之后就应该着手去处理银行账户的问题，以达到最大化的优势。

本文编辑来源于：www.jszczx.com 香港佳盛专业的注册公司代理机构，凭借多年丰富的经验、雄厚的实力和服务意识为各地客户提供注册香港公司、海外公司注册、银行包开户、年审等一站式的专业服务。

【第19篇】香港银行账户开户

近几年，在政策和市场利好的双重因素下，内地企业纷纷上车，拓展跨境电商市场。

但跨境电商规模不断扩大，会涉及不同国家与地区业务的往来，使用外汇的情况也会增多。

这时候，拥有一个海外银行账户就显得尤为重要了。

作为毗邻内地的国际金融中心，香港是联系内地企业和全球的绝佳枢纽，在贸易自由和金融自由方面都有独特优势，因此开香港银行账户也成了众多跨境商家的首选。

佰信结合多年跨境电商开户需求，推荐几家热门的香港银行账户，为大家出海路上避坑！

一、汇丰银行

办理优势：

1、汇丰银行在全球知名度比较高，收款速度比较快

2、汇丰银行有存取现功能，可以在大陆柜员机取现

3、汇丰银行有网银兑换人民币功能可以直接兑换人民币

4、汇丰银行可以申请网银操作方便

5、外汇自由，可以自由调拨资金，没有外汇管制

6、保密性强任何机关没有法庭判定书无权检查、受私隐法保护

办理时长：6-8周即可下证。

面签城市：深圳、北京、上海、广州、杭州、南京、珠海等。

二、渣打银行

办理优势：

1、方便进行国际贸易的款项结算

2、免征利息税，存款实际收益较高

3、账户日常操作简便，可开通网上银行进行交易

办理时长：6-8周即可下证。

面签城市：深圳、上海、北京、广州、杭州、武汉等。

三、东亚银行

办理优势：

1、资料简单只需要一销、一採购

2、无国内也可以开

3、可以同时开通lc账户（1对1客户经理服务）

4、在国内秘书公司做秘书见证签字即可（无需到港）

5、转账手续费便宜。

办理时长：最快2周即可下证。

面签城市：可在深圳、东莞、广州、北京、上海等。

四、华侨永亨银行

办理优势：

1、可接受被恒生、汇丰等拒绝服务的客户开户申请

2、国际贸易的款项结算比较方便

3、便于进行国际支付业务

办理时长：6-8周即可下证

面签城市：在深圳、广州、上海分行等安排视频见证。

【第20篇】存钱到香港银行账户

香港从2023年2月6日与内地全面恢复通关以来，1个月访港旅客达140多万，是疫情以来单月首次突破百万人次。现在许多人都在问办理香港银行卡，如果能亲自过香港自然很方便。但也有很多朋友因为种种原因，暂时不能过去香港，也想办理香港银行卡，下面睿丰达国际商务就为大家讲讲，内地人不过香港，能开哪些银行账户，如何办理香港银行账户！

1.香港渣打个人银行账户

所需资料：身份证+通行证/护照+kyc信息

条件：需要在国内渣打个人账户存50万在国内渣打分行见证开户

额度：100万港币

注意这里会有个律师鉴证，会产生律师鉴证费用

2.香港汇丰银行

所需资料：身份证+护照+通行证

条件：需在国内汇丰个人账户存款50万

3.美国华美银行

所需资料：

1.注册申请人护照、身份证正反面彩色扫描件（并命名文件）；

2.填写开户申请表格（地址中英文）