香港基金交易平台（11篇）

【导语】本文根据实用程度整理了11篇优质的香港香港公司相关知识范本，便于您一一对比，找到符合自己需求的范本。以下是香港基金交易平台范本，希望您能喜欢。

【第1篇】香港基金交易平台

中港互认基金正式注册，首批规模达到7只。

证监会12月18日宣布，正式注册中港互认基金，首批3只香港互认基金，香港证监会正式注册了首批4只内地互认基金。

所谓基金互认，是指两地或多地之间互相承认在对方辖区注册并接受对方监管的基金，在符合一定程序条件后，允许对方辖区的基金在已方辖区进行公开销售。

证监会新闻发言人张晓军表示，下一步将继续正常注册其他互认基金产品。

分级、保本基金暂不纳入

中港基金互认分为南下和北上两部分，南下，指的是内地基金在香港市场进行销售，北上则是香港的基金产品在中国内地进行销售。

作为第一批基金互认的产品，两地证监会都要求是常规基金，包括股票型、混合型、债券型和指数型。由于内地货币市场基金的收益率较香港市场类似产品高，因此货币市场基金暂不包括。

南下的首批产品有4只，分别是华夏回报混合证券投资基金、工银瑞信核心价值混合型证券投资基金、汇丰晋信大盘股票型证券投资基金、广发行业领先混合型证券投资基金。

北上3只，分别是恒生中国h股指数基金、行健宏扬中国基金、摩根亚洲总收益债券基金。

可见的是，目前南下的基金都是主打股票型，而北上的包含了指数、债券等品种。

有基金业内人士告诉记者，香港市场对于基金的要求是设计简单明了，混合基金和股票型基金是比较简单的选择。

而证监会也坦言，互认实施初期，按照循序渐进、逐步扩大的原则，互认基金类型从运作成熟、简单透明的产品做起，实施一段时间并积累一定经验后，可逐步扩大和丰富互认基金产品类型。按上述原则，内地市场中的分级基金、保本基金目前暂不纳入互认范围。

销售渠道高热情

中国基金互认是继沪港通之后，大陆与香港资本市场双向开放的又一个重要通道。两地基金互认今年开始启动，5月两地证监会签署合作备忘录，7月初开始，两地证监部门开始接受互认基金申报，中国证监会收到17只产品，香港证监会收到14只产品。

记者了解到，基金公司对于基金互认的准备都有半年之久。

“之前已经过多轮反馈，本周已经准备就绪。”基金公司对于基金互认已期盼已久。

上投摩根总经理章硕麟告诉记者，上投摩根为基金互认业务已做了长期准备：“在产品注册申报的同时，公司在技术层面和销售渠道的拓展工作也做了大量准备。”

章硕麟透露，投资人配置海外资产的需求持续升温，销售渠道也普遍对香港互认基金呈现出较高热情，摩根资产管理的互认基金将在上投摩根直销、中外资银行渠道、第三方销售平台进行销售。”

按照现有要求，申请互认注册申请的基金须成立1年以上、资产规模不少于2亿元人民币。

根据规定，内地与香港互认基金的额度为资金进出各3000亿元人民币。首批北上的3只香港互认基金截至9月底的资产规模为166亿元人民币，4只南下的内地互认基金产品截至同期的资产规模为173亿元，按照两地互认基金在客地销售规模不得超过注册地的基金资产规模的规定，两地最大可销售规模基本持平，可保证资金进出基本平衡。

税收明晰

同日，财政部发布关于内地与香港基金互认的有关税收政策，政策自12月18日起执行。

对于内地个人投资者有三条：

对内地个人投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得，自2023年12月18日起至2023年12月17日止，三年内暂免征收个人所得税。

内地个人投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益，由该香港基金在内地的代理人按照20%的税率代扣代缴个人所得税。

对内地个人投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的差价收入，按现行政策规定暂免征收营业税。

针对内地企业投资者：

对内地企业投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得，计入其收入总额，依法征收企业所得税。

对内地企业投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益，计入其收入总额，依法征收企业所得税。

对内地单位投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的差价收入，按现行政策规定征免营业税。

来源：澎湃

【第2篇】香港有货币基金买吗？

有。

香港的投资理财产品非常多，货币基金的占比并不大。由于内地的金融管制问题，导致很多交易理财产品无法购买，若是可以选择去香港银行开户购买理财，货币基金不算是好的选择，因为货币基金的属性，在任何的地方差别都不会太大，投资者可以选择其他的基金产品，例如国外的大宗股指投资基金，丰富自己的投资板块。

【第3篇】香港投资基金公司

上半年全球投资环境急速变坏，拖累外汇基金上半年劲蚀1442亿港元（下同），为历年表现最差的上半年。单计第二季，外汇基金蚀954亿元，较一季度的488亿元扩大接近一倍。

香港金管局总裁余伟文表示，下半年投资环境仍将十分困难，将以“保本先行、长期增值”为原则，稳定外汇基金的投资回报。

制图：杨亮

“下半年的投资环境将继续充满挑战，除通胀持续高企导致环球央行更进取地收紧货币政策，加上地缘政治风险持续恶化，以及主要经济体陷入经济衰退的风险加剧，资产市场有可能出现较大的波动，相信投资环境仍将十分困难。”但余伟文强调，外汇基金不会因短期收益的波动而影响长线投资方向。

债券投资由赚转蚀559亿元

若以回报率计算，期内亏损相对外汇基金的资产约为3%，远低于环球债券的14%及股票市场的21%。上半年外汇基金的债券、香港股票、其他股票及外汇投资全线“见红”。其中债券部分由去年下半年赚113亿元，扭转为上半年劲蚀559亿元；香港以外的股票由去年下半年赚224亿元，扭转为上半年劲蚀732亿元。

不过，香港股票部分则由去年下半年蚀335亿元，大幅收窄至上半年仅蚀85亿元，其中第二季更轻微赚9亿元，相信是港股第二季波幅收窄所致。另外，外汇投资由去年下半年赚140亿元，扭转为今年上半年蚀128亿元，主要是受美元兑主要货币大幅攀升所拖累。香港金管局表示，今年外汇基金支付予财政储备存款204亿元，至于支付予政府基金及法定组织存款106亿元，两者息率为5.6%。

下半年港股投资料录温和收益

星展香港财资市场部环球市场策略师李若凡接受本报访问时称，随着美汇上升空间收窄，甚至有机会向下调整，加上美国经济衰退的忧虑、导致美国债价格空间收窄下，香港外汇基金的外汇部分未必录得亏损，而债市部分的亏损则有望减少。

图：中新社

外汇基金资产总额半年跌7.9%

李若凡续指出，随着港股波幅转趋温和，预测下半年港股部分将会录得温和收益；但坦言下半年外汇基金表现最大的不稳定因素将来自香港以外的股票，若通胀加剧、加息步伐加快，以及企业盈利转差，下半年香港以外股票的部分或会继上半年后，再次录得亏损。

截至今年6月底止，香港外汇基金的资产总额(未审计)为42105亿元，较去年底的45702亿元减少7.9%；其中存款为3155亿元，较去年底的3008亿元轻微增加4.9%；香港股票为1670亿元，较去年底的1832亿元减少8.8%；香港以外的其他股票为4712亿元，较去年底的5618亿元减少16.1%。

另外，香港金管局公布，香港6月认可机构的存款总额上升0.3%，其中港元存款上升1.3%；相反外币存款下跌0.6%。累计今年上半年，存款总额上升0.4%，港元存款上升2.3%。另外，6月香港人民币存款下跌4.2%，截至6月底为8150亿元人民币；至于6月份跨境贸易结算的人民币汇款总额为8359亿元人民币，较5月的7773亿元人民币上升7.5%。

1个月hibor终止11连升

因应港元兑美元汇价触及7.85弱方兑换保证，香港金管局于昨日黄昏，再次承接96.56亿港元沽盘，为5月12日以来第24次接钱，累计共1822.94亿港元，预期银行体系结馀在下周二(8月2日)跌至1555.02亿元。至于与楼按相关的1个月香港银行同业拆息(hibor)昨报1.3306厘，较昨日低0.05375厘，终止11连升。

金管5月以来接钱近1823亿

按证公司执行董事兼总裁李令翔于《汇思》撰文，表示现时利率环境与年初大为不同，特别是美联储近日宣布再加息0.75厘，港元利率随之上升后，置业人士必须考虑按息日后会继续上升的风险。他认为，置业人士如果能把按揭利率锁定一段时间，特别是在收支较紧张的供楼初期，他们的财务负担将更为稳定。

早前1个月hibor升穿封顶息，渣打香港行政总裁禤惠仪表示，若hibor长期处于目前水平，的确有需要调整锁息上限，为此该行正积极研究，适时会公布。她又指，有合理预期会调整最优惠利率(p)，但实际时间视乎港元拆息及美息的上升速度、银行体系流动性等指标而定。

经络：加息已到临界点

经络按揭转介首席副总裁曹德明则表示，虽然暂时上调封顶息率的银行主要集中于中小型银行为主，但随着美国息口及香港拆息不断上升，导致香港银行的压力成本趋增，现时已到达加息的临界点。

曹德明认为，虽然加h按封顶息率对银行的收益影响轻微，银行最终仍需要透过“加p”来纾缓息口上升的压力，不排除将继续以银行调升h按封顶息率以作为加息前哨，预计至本季尾银行将会启动“加p”，幅度约为0.25厘。

q2负资产住宅按揭宗数减至55宗

香港住宅按揭贷款个案连升3个月后回落。香港金管局昨日公布，今年第二季末负资产住宅按揭贷款有55宗，较第一季末的104宗大幅下降。此外，负资产住宅按揭贷款金额由第一季末的6.1亿元，减至第二季末的3亿元。香港金管局指出，香港银行自从2023年首季起，并无录得任何拖欠3个月以上的负资产住宅按揭贷款纪录。

负资产住宅按揭贷款中，无抵押部分金额由首季末的1200万元，减至第二季末的400万元。金管局表示，负资产住宅按揭贷款个案，都涉及银行职员的住屋按揭贷款或按揭保险计划的贷款，这类贷款的按揭成数一般较高。

经络按揭转介首席副总裁曹德明表示，在楼价轻微回落的情况下，未来负资产个案料将窄幅上落。他提醒，香港加息周期可能本季尾来临，在楼价回调、息口上升及高成数按揭盛行情况下，较容易出现负资产个案，准买家要衡量清楚自身负担能力及经济状况才考虑入市。中原按揭董事总经理王美凤则称，6月起拆息明显上升，最近楼价平均较6月份高位回落约近2%，第三季负资产数字或掉头回升。

h按比例升至97.9%新高

香港金管局又公布，以香港银行同业拆息作为定价参考的新批按揭贷款(h按)所占比例，由5月的97.6%上升至6月的97.9%，创历史新高。至于以最优惠贷款利率作为定价的新批按揭贷款(p按)所占比例，由5月的0.5%升至6月的0.6%。此外，6月新申请贷款个案按月减少15.2%至10938宗。6月新批出按揭贷款额按月减少5.9%至514亿元。按揭贷款拖欠比率轻微上升至0.05%，经重组贷款比率维持于接近0%。

王美凤表示，楼巿受加息因素影响吹淡风，影响6月份按揭数字，但仍企稳逾1万宗水平。她又称，港元拆息虽已升至h按息触及封顶息率，个别银行亦上调h按封顶息率，但现时h按封顶息率仍与p按息一致，保障h按息不会高于p按息，故此h按仍远较p按受欢迎，h按选用比例仍会维持高比例。

记者：邝伟轩审读：心云审核：蒋璐

【第4篇】香港成立基金公司

宣布二零二三年社区项目计划 与合作伙伴携手纾缓社会问题

香港 - media outreach - 二零二二年十一月二十五日 - 「香港置地家基金」（以下简称「家基金」）旨在协助年青一代发挥潜力，支持受住房问题困扰的家庭，推动向上流动，以创建更多元开放、兼容并蓄的社会。香港置地昨天借「家基金」成立两周年，回顾「家基金」本年度的发展成果，同时宣布二零二三年的社区项目及合作伙伴，继续㩦手解决长远的社会经济现象。

（由左至右）香港善导会署理副总干事(社会康复及机构传讯) 梁慧贞女士、愿望成真基金主席黎佩珊女士、香港置地集团公司执行董事总法律顾问庄思勤先生、希望之箱行政总裁sian taylor 女士以及职业训练局机构拓展处处长颜淑贤女士庆祝「香港置地家基金」成立两周年。

「香港置地家基金」于二零二零年十一月成立并初步注资一亿港元，透过积极与本地非牟利机构合作，推出多个社区外展项目及支援服务，建设更美好的社会。成立至今，「家基金」已拨出逾八千万港元，支持超过十五万市民，非牟利机构合作伙伴的数目并由三家增至八十多家。

在第五波新冠疫情期间，香港置地并为「家基金」额外注资一千五百万港元，向十一万六千人提供紧急支持服务。二零二二年「家基金」的部分重点项目包括：

促进青年生涯发展的项目：

「家基金」与香港善导会合作，资助​接近三百位少数群体青年参与职业探索计划，透过一连串的学习及体验活动，协助他们提升中文能力及职场技能，探索前路，扩阔职业发展的方向，加强他们向上流动的资本。

「家基金」与香港基督教服务处携手成立隐蔽青年生涯发展服务专队，及早辨识隐蔽青年，并透过提供社交支持网络、家长支持活动及职业指导，启发潜能，协助他们重新连系社会。

配合「家基金」的发展方针，香港置地「置乐助人」义工队贡献了至少一千九百小时参与社区服务，包括职业指导、家课辅导和各种主题的教育工作坊等。香港有两成员工参与义工服务，义工项目惠及超过一万五千名有需要人士。

「立志闯里程」是由「家基金」资助、香港社会服务联会策划的一项两年服务计划，旨在透过教育、社交联系、家庭关系、健康卫生和职志发展的主题，为一千名居住于劏房家庭的青少年提供一系列多元化工作坊，改善生活体验及扩阔视野，争取向上流动的机会。计划至今已完成超过三十个工作坊，并正积极招募更多合作伙伴加入。随着十一月第二阶段的开展，目前计划已连系超过三十个非牟利机构合作伙伴参与有关服务计划。

协助弱势学生改善生活和学习环境项目：

「家基金」与香港置地十二家业务合作伙伴联手，为基督教正生会翻新宿舍及为新建的服务中心进行改善工程。此项目获得皇家特许测量师学会评为「二零二二年度企业社会责任项目大奖」，不但改善了宿舍屋顶漏水情况及隔热效能，更为新建的服务中心创建可供训练用途的厨房，修缮工程大大提升了该学校学生的生活条件。

透过「家基金」的支持，香港理工大学赛马会社会创新设计院为接近二千名劏房户儿童设计符合人体工学的家具，提升学习环境质素。家具将于二零二二年底分批派发，香港理工大学会派出义工，现场指导儿童如何安全使用家具。

香港置地执行董事总法律顾问庄思勤先生表示：「『家基金』于两年前成立，愿景是帮助香港建构更好的社区，为下一代提供更好的机会建立更美好的未来。回顾过去两年， 我们全力协助年青一代向上流动，积极改善基层市民的生活条件，当中所得的成果让我们感到自豪。 未来，我们希望『家基金』所支持的项目能够成为社会项目合作的典范，在我们回馈社会的道路上，鼓励更多机构与我们携手服务有需要的社群。」

展望未来，「家基金」将于二零二三年拓展更多社区项目，扩大合作伙伴网络，共同回馈社会：

为实现回馈社区的长远承诺，「家基金」 将与「要有光」合作，推出为期三年的项目「青年光房」过渡性房屋计划，协助青年向上流动，由求学过渡至全职工作阶段，并在财务上循序渐进发展，迈向自力更生。

「家基金」并致力于为有特别学习需要的中小学生提供学术支持。明年将与香港麦当劳叔叔之家合作，为近两百名患有重病的基层儿童提供教育援助，透过安排合资格兼职教师指导，让受助儿童能获得基础知识，赶上与年龄相符的学术发展。

在这个普天同庆的日子里，香港置地与「家基金」一同发扬「love is in the giving」的精神，联手推动香港青年发展和促进社会共融。今年香港置地广场的圣诞活动并贯彻「家基金」回馈社会的宗旨，所有圣诞慈善摊位的收益将捐赠予四个指定的慈善合作伙伴，包括希望之箱、愿望成真基金会、香港善导会和职业训练局展亮技能发展中心。

编辑垂注：香港置地于二零二零年十一月初步投放一亿港元成立「香港置地家基金」，实践公司肩承下一代发展的长远承诺，及创建更多元开放、兼容并蓄社会的愿景。香港置地起初成立「香港置地家基金」的目的是致力帮助年轻一代释放潜力，改善生活环境和质素，并提升低收入家庭的社会流动性，借此协助解决长期深层次的社会经济议题。

直至现在为止，「香港置地家基金」共有超过80家非牟利机构伙伴，受惠人数超过15万人，受助市场更从本港扩展至中国内地及新加坡。

【第5篇】香港基金管理公司

■ 专访 ■ 人物推荐

吴方俊先生在财富管理行业拥有超过24年经验，先后任职于跨国基金公司、第三方理财及银行等金融机构，现于富邦基金管理(香港)担任董事总监，主要职责为集团于香港设立资产管理据点。吴方俊先生为证监会1、4、9号业务负责人员，持牌人号码afg500。

据港交所官网数据，截至2023年底，香港etf市场的资产管理规模达到550亿美元，创下历史新高，较2023年增长超25%。在全球经济动荡的局势下，股市波动剧烈，此时etf成为很好的缓冲器，可以助益投资者实现更加稳健的收益水平。

富邦集团是总部位于中国台湾的金控集团。富邦基金管理(香港)为旗下主要布局香港的基金管理公司。2023年富邦基金管理(香港)开始为零售投资者提供投资管理服务，并于2023年进军etf市场。近日，富邦基金管理(香港) 董事总监吴方俊做客富途「逸会厅i&e talk」，就香港etf发展现状、生态模式、未来前景等展开探讨。

富途安逸是富途旗下企业及机构服务品牌，提供贯穿企业上市前后的全流程服务，包括一站式esop期权管理解决方案、港股美股ipo分销*、机构交易等核心服务*。「逸会厅i&e talk」是富途安逸发起的深度访谈类栏目，希望通过对话新经济企业创业者、一二级市场专业投资者，探究不同视角对同一细分领域的发展现状及未来前景的多角度解读。

富途安逸：你认为中国台湾和中国香港的etf生态圈有什么不同？

吴方俊：香港的etf市场起步较早且平稳发展，而台湾的etf市场则是过去7-8年才开始迅速增长。发行商以本地金融机构为主，并建立了一个独特的生态圈。相对来说，台湾的etf市场，本地散户及寿险公司非常活跃，etf既是散户们非常热门的交易和存股对象，也是寿险公司积极作为资产配置的工具。

从台湾集中保管结算所的统计数据(截至2023年12月23日)可见，前十大最多投资者持有的台湾上市etf中，持有人数皆超过10万，其中最大的一档持有人数更超过86万；而据台湾证券交易所的数据(截至2023年12月23日)更可以见到，今年以来台湾上市成交最活跃的十档etf中，既有大盘指数产品，也有杠杆反向、高股息、商品期货及主题产业，当中皆不缺本地散户的积极参与。寿险公司持有etf则主要是集中在债券类。据媒体报导，台湾上市的债券etf，有超过90%的资金来自寿险公司。

香港的etf市场，则是一个更开放，而面对全世界竞争的市场，香港的etf发行商有中资、美资、韩资、欧资等；而富邦作为台资，也希望凭借在台湾etf市场的耕耘经验，为香港的etf市场带来新的元素，并在香港etf市场占据一席之地。香港etf市场的交易量及规模过去都是高度集中在数只etf，机构更具主导地位，但随着近年业界积极进行投资者教育，散户参与etf的程度也有所上升，但活跃度相比台湾仍有很大一段距离；而香港的优势是有更大的潜力覆盖大中华地区，由此成为中、西方的桥梁，今年中以沪港通、深港通的机制下启动的etf互通便是一例。

富途安逸：台湾etf市场散户的参与度非常活跃，你如何看待这个现象？香港有什么可以借鉴的地方？

吴方俊：首先，可能是一个存股的概念，在台湾，很多证券公司平台都有提供定期定额投资etf的机会，令etf成为一个很热门的累积财富工具。而在etf的首次发行期，台湾的券商参与度也非常高，etf发行商的业务增长与券商的业务增长牢牢绑在一起。此外，台湾的高股息etf是一个非常重要的板块，合共规模数千亿台币计，令etf成为一个保存财富的长期投资工具。而网络媒体方面，台湾有很多专门研究分析etf的网红频道，对etf在散户市场的推动都有重要的助力，这些都值得香港参考以至借鉴。

富途安逸：台湾高股息etf市场的规模较香港大数十倍，请问是什么原因？

吴方俊：其实香港的投资者及台湾的投资者对收益型产品都是有庞大的需求，这点从零售市场的基金的销售数据可见一斑。而台湾的高股息etf市场特别庞大，供应面来看是因为台湾股票的股息向来在全球处高档，需求面则是与过去数年业界的积极推广教育有很大的关系，令投资者对高股息etf的需求出现爆发式的增长，而且将高股息etf视为累积财富的核心工具，继而推动业界在高股息etf产品种类及策略有了很多创新，从而又创造了更多的需求。

富邦基金(香港)在这方面也将持续耕耘，继续深化高股息etf产品的开发，并希望将一些在台湾有价值的产品开发、推广以至投资者教育的经验带来香港。在高股息etf的投资者教育方面，其中一个就是填息率的概念。在台湾，无论是高息股还是高息股etf，都可以很容易在财经媒体找到填息的数据。所谓填息，即在除息后要多少天才能够升回除息前的价格。这点很重要，因为一只高息股或高息股etf，派完息而没办法填息的话，那高股息就完全没有意义，只是从投资者的左口袋转去右口袋。

富途安逸：在十月的时候，你成功预测港股的低位是要见14,500点，请问当时你的逻辑为何？对2023年的展望又如何？

吴方俊：港股近年的表现的确令不少投资者失望，而在十月时，我也没有水晶球能预测港股出现这样的反弹。但从过去四十年的统计数据分析，当恒生指数的市盈率到达8倍左右，之后一年、三年的平均回报约90%至1.4倍，三年的获利机会率更达100%。而当时我的计算就是，恒生指数的市盈率(官方数据)跌至8倍，就大约是14,500点的位置。至于2023年的预测，我相信的是，市场永远都是一个周期，近十多年来港股跑输全球市场，看起来令人绝望，但站在2023年看之前的十年，美股同样是有波幅无升幅，但之后却展开了一个辉煌而持续的大牛市。

再和大家分享一个数据，港股(恒生指数)的股息率在今年10月底已超过4.5厘，而在过去25年来，港股股息超过4厘只出现过几次，分别是98年的金融风暴、2003年的非典、2008-2023年的金融海啸、2015-2023年的人民币贬值与英国脱欧危机、2023年的中美贸易战开打、2023年的新冠肺炎爆发，这些危机如能勇敢入市，之后短时间内的回报都非常可观；这次是否会相同，从11月的港股亮丽表现来看，暂时而言似乎还是比较准确的。

富邦基金管理（香港）有限公司作为富邦投信的全资附属公司，自2023年以来为集团内之公司管理其退休计划，2023年开始为零售投资者提供投资管理服务，并于2023年全力进军etf市场。富邦基金管理（香港）获得香港证券及期货事务监察委员会颁发的第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）及第9类（提供资产管理）受规管活动牌照（证监会中央编号︰aaa662）。

*涉及ipo分销等证券业务由富途旗下持牌子公司提供服务。

【第6篇】香港投资移民基金

最近这段时间，关于香港投资移民的事情越来越受到众多朋友的关注和关心。确实，香港投资移民的几个申请好处：无关学历，不需要工作背景，只需要投资就可以获得香港身份，这是全球为数不多的比较便捷的移民申请地区之一了·

一、香港投资移民的政策方向

那么，关于此次香港投资移民的政策，有如下几个猜测方向：

1）关于投资方向：猜测借鉴新加坡gip和澳洲188c项的政策方向2）关于投资金额：2000万-3000万港币的投资额度3）关于投资名额：设定一定的名额上限。

从上述的猜测看，结合港府有关机构在2月24日以来在香港广泛收集各界的意见和建议，我们基本可以猜测港府在新的投资方向依旧是首选香港的金融，附加一定比例的支持香港发展投资创业的基金等。

二、香港投资移民政策的前世今生

另外，为了让您更好的指导香港投资移民的未来方向，我们来了解下香港投资移民政策的历史：

1.2003年10月27日实施，投资650万港币{可投资房产和股票}2.2023年投资金额从650万涨价到1000万，并取消了投资房地产，只能投资香港的金融市场产品，如股票债券等。3.2023年1月14日宣布暂停。4.2023年2月24日，财政司陈茂波在新的一轮财政预算中提出要适时推出香港投资移民计划（资本者入境计划）5.2023年3月24日，特区政府发布香港发展家族办公室的一揽子政策宣言，第一项便是重启香港投资移民。

三、移民新政策出台前后，我应该如何应对和准备

如果政策第一时间出来了，您应该马上准备如下几个问题：

第一：关于资产报告。无论投资额度涨价还是不涨价，港府都会要求投资人在申请前个人名下拥有一定金额（与投资额一样）的净资产，这个净资产可以是房产、股票或者公司股权。具体评估办法您可以私信联系小编进行咨询。

第二：内地居民是不能直接申请香港的，需要办理一个第三国永久居民的身份才能申请香港投资移民居留。这个是很重要。关于到未来能否维持您的内地身份的问题。一般第三国我们首选办理的是几内亚比绍、瓦努阿图。具体办理费用，小编所在的公司都是直接拿到该国的直接授权的·

第三：个人身份资料。疫情三年，很多人的护照港澳通行证都是已经过期了，此时应该尽早预约办理护照和港澳通行证等资料。

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感谢您的关注与分享。

【第7篇】香港信托基金网站

福布斯公布年度香港50大富豪排行榜，长和系创办人兼高级顾问李嘉诚蝉联首富宝座，身家约390亿美元（约3,061.5亿港元），而恒基地产（0012）创办人、人称“四叔”的李兆基、新世界（0017）主席郑家纯及其家族紧随其后，身家分别为303亿美元（约2,378.5亿港元）及289亿美元（约2,268.6亿港元）。

第四名是李锦记李氏家族，第五名九仓（0004）高级顾问吴光正，第六位是新鸿基地产（0016）创办人郭得胜夫人邝肖卿，第七位是银河娱乐（0027）董事长吕志和，第八位是华置（0127）前主席﹑人称“大刘”的刘銮雄，第九位是阿里巴巴（9988）创办人之一及副主席蔡崇信，第十位是“玩具大王”蔡志明。

按百分比计算，今年身家涨幅最大的是庄佳诚(jean salata) ，他的财富翻了一番，至59亿美元。2023年10月，他将自己的霸菱亚洲投资基金出售给了总部位于斯德哥尔摩的私募股权巨头殷拓集团 (eqt) 。另一位大赢家是航运大亨苏海文 (helmut sohmen) ，他的bw集团受益于强劲的货运市场，使他的财富估计增加了53%，达到55亿美元。

今年唯一的新面孔是地产开发商协成行集团的联席主席方文雄，他接替了已故父亲方润华的位置。冯国经和冯国纶兄弟则时隔四年重返榜单，因为丹麦航运巨头穆勒-马士基 (a.p. moller-maersk) 在去年8月以36亿美元的企业价值收购了他们的供应链巨头利丰集团 (li & fung) 旗下的子公司利丰物流。

富豪偏爱保险金信托

保险金信托指该信托于第一天就已经建立，但除了最初支付的款项(信托启动金额)之外，并无持有任何资产。这种为像您一类的特选高资产值客户而设的方案是备用性质信托，在发生受保事件时获得保险赔偿金。客户将继续为保单持有人，而信托的受托人将成为保单受益人。

因此当保单批出赔款时，保险收益不会成为客户的遗产一部分，而会成为额外信托基金。此时，信托将不再处于“备用”状态，而会开始启动。受托人将积极管理信托基金，并根据客户意愿的方式管理信托。

在保险金信托中，客户作为委托人，将向受托人发出意愿书，而这是不具约束力的指示，客户可借此表达意愿作为给予受托人的指引，让受托人知道将来在保单向信托支付赔偿金时应如何处理该信托资产，并了解如何向受益人作出分派等事宜。

在香港甚至全球，很多富豪都会用此方法来管理自己留下的财产或遗产问题。

1.船王许世勋遗产安排

香港第一船王许爱周的儿子、中建企业董事长许世勋在18年进入尾声时因病去逝，享年97岁。

不过他名下的420亿财产早已做好安排，一半财产用作慈善，剩下的一半作为家族的信托基金和巨额保单，并没有直接把天价遗产转交给小儿子许晋亨、儿媳李嘉欣。《李嘉欣哭晕！富豪公公许世勋去世，420亿遗产独子和她未分得一毛？大额保单了解一下！》

值得注意的是，许家每位家族成员每月可领取一笔生活费，许晋亨和李嘉欣每月可领200万元。网友直呼：贫穷限制了我的想象力，原来富豪是这样规划保险的。

把家族财富变成信托基金和巨额保单，既不用担心财富会被后代败光，也能保证他们固定领取一笔生活费，生活无忧，甚至可以用这笔钱自己创业。

2.梅艳芳遗产安排

梅艳芳早就在用了信托基金来赡养自己的母亲，因为梅艳芳因病英年早逝，留下了梅艳芳母亲和哥哥两人。由于担心两人会好逸恶劳迅速花光自己留下的遗产，梅艳芳当年就将全部的钱都交给了信托公司，每月定时定量给覃美金（梅母）打钱。

只不过梅艳芳的母亲始终惦记梅艳芳留下的财产，这几年不停地状告信托基金表示要追回梅艳芳的遗产，闹得是沸沸扬扬。

不过，虽然闹得很大，但也应证了向太说的那句：“饿不死也败不完”，如今梅艳芳的遗产不仅没有降低，反而增加了不少，通过信托打理升值后也将会给梅母的生活费都增加了许多。

3.首富李嘉诚信托安排

2023年下半年，长和(00001.hk)和长实(01113.hk)同时披露，李嘉诚又将其个人名下所持合计133亿股份，转到了家族信托里，转让后，李氏帝国几乎所有资产全部搭乘上了家族信托这个母舰。

4.四位中国顶级富豪将资产转至香港信托基金

自2023年年底，有4位中国富豪将超过170亿美元（约1,333亿港元）财富转移到家族信托中。

4位富豪包括融创中国（1918）董事长孙宏斌。他在1月12日披露，已在2023年12月31日将手中大部分融创股权转让给south dakota trust co.；而中国女首富之一、龙湖集团（960）主席吴亚军，以及达利食品（3799）和周黑鸭国际（1458）的控制人近期也有类似举动。

除融创中国外，上述三家香港上市公司均表示转让目的与接班人计划有关。

如今，信托在富商圈内已经流行许久的事物了，内地的诸如刘强东等人也都有留下不同程度的信托资金。所以说向太在节目中将财产交给信托，并不能证明向太精明，只能说是一种选择的方式。简而言之，家族信托的主要功能总结为三点：

一：隔离，通过合理安排，让财产和家人得到良性保护；

二：传承，让家庭财产在隔离的基础上实现安全传承；

三：成本，尽可能让隔离和传承的税负成本降低。

普通人怎么办？

香港储蓄分红保险可以有一个特别的安排，那就是万一自己过早身故，余下未支取的年金，也会继续以每月或最多每年的方式向受益人支付入息，而不是一笔过支付予受益人。

正常情况下，将保险赔偿一笔过支付予受益人是合理和惯常的安排，但在某些情况下，受保人是不想一笔过将一大笔钱给予受益人的，例如受益人不擅理财，又或者受益人没有能力处理大量金钱（未成年或智商较低）。

以上这些受益人，一旦承受了大笔保险赔偿，有可能在短时间内花掉，也有可能给坏人骗去，因此，如果保险公司能够以分期方式，将这笔钱支付予这类受益人可能是更好的安排。

受保人在生时是保险

其实，按照受保人的意愿，在他离世后，继续管理他的资产，以及定期向指定的受益人支付生活费，是信托的功能，应该由信托公司安排。不过，成立一个信托的费用不菲，而且，除了成立费用之外，还有每年的管理费。

虽然，今时今日，成立信托已经不是有钱人的专利，但整体上，如果妳的「身家」不太多，透过成立信托来「控制」受益人可以取得的收入未必划算。

有些保险公司已经可以就旗下的个别产品，提供类似「信托」的安排，即是当受保人过世的时候，可以将整笔保险赔偿保留在该份保单之内，虽然该笔钱未必会继续有滚存（或者有相等于活期存款的利息），即是不会有明显的增长，但却可以安排以「定期方式」，将保险赔偿支付予受益人。

最重要是，这个安排是不收费用的，换句话说，在受保人在生时，这是一份保险，但在受保人过身后，就会变成一份「免费信托」或「迷你信托」。

受益人身份始终不变

我知道，有保险公司可以提供长达50年的支付期（要符合每次支取金额的最低要求），即是这个信托可以维持50年，就算妳的受益人现在还未成年，也有足够时间让他「成长」。

最重要是，受益人的身份始终不会变，他或她不会变成持有人，即是他或她不可要求保险公司一笔过支付他或她尚未支取的赔偿。换句话说，就算他或她身边有心怀不轨的人，觊觎他或她的身家，也不可以一笔过取走，只能按照当日受保人的意愿，每月或每年支取固定的生活费（受保人在生时决定支取期和支取金额）。

保险赔偿本来已经有一项特殊功能，那就是不用经遗产承办便可以拿到钱。即是说，当受保人过身时，保险赔偿金不但不用冻结，而且还可以在短时间内支取。过去香港有遗产税的年代，很多受益人就是用保险赔偿去支付遗产税的。现在香港取消了遗产税，但保险赔偿仍然可以发挥实时现金的功能。

举个例子

大家都知道，香港友邦的【盈御多元货币计划2】增加了保单分拆功能，保单分拆选项将一份保单分成数份，弹性规划资产：

第3个保单年度终结后起或保费缴付期完结后起（以较后者为准），您可按需要申请行使“保单分拆选项”，以将现有保单的部分保单价值转移至另一张保单的方式，分拆一份保单为两份。

每年可分拆保单一次。保单的所有日期维持不变，分拆保单的所有日期与原保单一致。分拆出来的保单会有一个新的保单号码，现有保单号不变。

当保单完成分拆后，您更可申请转换保单货币及更改受保人。

保单一拆多，适用于二胎家庭多保障一个子女、转换保单货币、一单多用（教育+养老、养老+传承）等场景。

另外一个类似小信托的功能就是无限次更换受保人/指定第二受保人、自定义身故赔偿支付方式

支持受保人无限次变更、指定第二受保人，比如把受保人变更为挚爱的家人，把保单价值传承给后代。

持有人可以更灵活地安排财产，按意愿传承给家人和挚爱，金额和分期方式由持有人决定。除了一笔过支付外，持有人可以选择把身故和意外赔偿分期支付给受益人，低成本实现简易信托功能。

最后

话只能说到这里了，现在大家都知道了，不是富豪，也可以拥有一份低成本的简易信托功能的产品了。

你值得拥有！

【第8篇】香港汇添富基金公司官网

截至2023年q2，基金公司股票型+混合型的资产大于100亿元，合计有85家，大于200亿元合计有65家，大于300亿有52家，大于500亿有34家，大于1000亿有22家。短期理财债券型只有嘉实基金和招商基金有，所在列被我删除了。这个榜单也可以大概看成基金公司权益类资产的实力榜。

数据来源：东方财富choice数据，数据截至2023年q2

本文针对排行第四名的汇添富基金简单拉一些数据。如果要求基金经理上任满三年，2023年7月25日~2023年7月25日区间涨幅大于80%，多份额仅保留一类，筛选只有6只基金满足要求。

6只基金按照区间涨幅由高到低排序如下：

数据来源：东方财富choice数据，数据截至2023年7月25日

还是按照上表顺序，展示基金经理任职回报、基金经理年限、在管基金数量等信息。从任职回报来看，刘江的年化回报最高达到了25.05%，从基金经理年限来看，顾耀强已经超过12年。从基金经理在管基金数量来看，赖中立在管数量高达11只。

数据来源：东方财富choice数据，数据截至2023年7月25日

从机构投资者持有比例来看，赵鹏飞、李威、郑磊的相对较高。接下来看看榜单上六位基金经理二季度的持仓变动情况以及二季报的说法，并增加劳杰男、胡昕炜、杨瑨三位基金经理，合计九位基金经理。

1、李威。在管基金4只，在管规模137.63亿元，基金经理年限7.50年。从前十大重仓股变动来看，汇添富国企创新股票a(001490)二季度加仓了五粮液56100股，泸州老窖13300股。

在汇添富国企创新股票a(001490)二季中，李威说，“本基金二季度仓位在 85%左右。基金操作上，二季度在疫情管控最严格时候，重点加仓需求稳定性强和有定价能力的高端白酒；保持对护城河较深、长期需求空间大的医药 cxo 等行业的配置；新能源持仓进行结构调整，重点投资格局最稳定的环节和景气度最高的分布式光伏和家用储能行业；对部分周期底部的行业开始布局。”

值得一提的是，查询2023年的基金年报，李威并不持有这只基金。

2、赖中立。在管基金11只，在管规模22.22亿元，基金经理年限9.74年。从前十大重仓股变动来看，汇添富优选回报灵活配置混合a(470021)二季度加仓了固德威18800股，加仓了迈为股份10000股，加仓了比亚迪5000股，加仓了阳光电源41000股，加仓了宁德时代6000股，加仓了晶盛机电20000股。前十大重仓9只是电力设备行业，1只是汽车行业，很“偏科”。

在汇添富优选回报灵活配置混合a(470021)二季中，赖中立/李威说，“在基金行业配置上，我们认为当前市场下应该聚焦于优质赛道的优质企业，享受前期下挫后带来的修复行情。而在全市场中，我们最为看好基本面最为强劲的新能源板块，在本报告期内对新能源板块配置较多，以期为投资者带来相对良好的投资回报。”

值得一提的是，查询2023年的基金年报，基金经理赖中立和李威并不持有这只基金。

3、刘江。在管基金7只，在管规模163.31亿元，基金经理年限7.12年。从前十大重仓股变动来看，汇添富科技创新混合a(007355)二季度加仓了东方财富1326711股，国联股份388594股，金力永磁189400股，立昂微484264股，广联达342800股，江丰电子27500股。

在汇添富科技创新混合a(007355)二季报中，刘江说，“……行情呈现出较强的结构性特征，流动性驱动资金向高景气赛道快速堆积，光伏、电动车、军工等板块表现亮眼。我们认为上述趋势有一定的持续性，在报告期内加大了新能源和军工行业的股票配置……我们仍然注意维持组合的均衡性，在互联网、软件、半导体、新材料等成长性行业，也保持相当的持股比例。”

值得一提的是，查询2023年的基金年报，刘江自己持有这只基金的份额在0-10万份，并不多。

4、赵鹏飞。在管基金5只，在管规模53.97亿元，基金经理年限6.15年。从前十大重仓股变动来看，汇添富高端制造股票a(001725)二季度加仓了海尔智家1173834股，图南股份1232250股，仙琚制药1300000股，航发动力150000股。摘录了一部分二季报的内容，赵鹏飞对二季度买入新能源较少做了“检讨”，另，根据2023年的基金年报数据，基金经理本人持有10-50万份。

5、顾耀强。在管基金6只，在管规模279.22亿元，基金经理年限汇添富策略12.61年。汇添富策略回报混合(470008)从前十大重仓股变动来看，二季度没有加仓动作，都是减仓。摘录了一部分二季报的内容，各位读者自己看吧。另，根据2023年的基金年报数据，基金经理本人持有10-50万份。

6、郑磊。在管基金5只，在管规模264.06亿元，基金经理年限7.62年。汇添富医药保健混合a(470006)从前十大重仓股变动来看，二季度加仓了爱尔眼科644259股，药明康德904000股，奕瑞科技223991股，九洲药业2894537股，康龙化成2260289股，同仁堂1337700股。

在汇添富医药保健混合a(470006)二季中，郑磊说，“在医药领域，政策预期的反转成为了市场关注重点，医疗服务政策定调的清晰化，资本在医疗领域是否被亮红灯的争议告一段落，此外医保资金结余率的提升，也让我们看到了医保政策转向的可能性，未来我们将主要关注医保支出结构性改善带来的投资机会。在细分行业上，我们继续坚守了创新药服务、医疗服务等长期需求持续、格局清晰的资产，在个股上进一步聚焦高质量证券，以获取长期稳定的收益。报告期内，我们主要增加了医美板块，主要基于当下政策的修复以及对未来成长的信心。 ”值得一提的是，查询2023年的基金年报，郑磊自己持有这只基金的份额为0。

7、劳杰男。在管基金5只，在管规模287.15亿元，基金经理年限7.05年。汇添富价值精选混合a(前端：519069 后端：519070)从前十大重仓股变动来看，二季度加仓了招商银行2087600股，东方雨虹4224400股，保利发展21590300股，五粮液258999股，立讯精密861309股。摘录了一部分二季报的内容，各位读者自己看吧。另，根据2023年的基金年报数据，基金经理本人仅持有0-10万份，不多。

8、胡昕炜。在管基金8只，在管规模616.65亿元，基金经理年限6.31年。从前十大重仓股变动来看，汇添富消费行业混合(000083)二季度加仓了泸州老窖100000股，片仔癀250064股。汇添富价值创造定开混合(005379)加仓了李宁、美团-w、宁德时代、招商银行、药明康德。

在汇添富消费行业混合(000083)二季中，胡昕炜说，“本基金在 2022 年第二季度的投资中继续聚焦于 a 股和港股消费行业中的优质公司。尽管疫情反复给很多消费上市公司的生产经营带来了阶段性的扰动，但我们希望淡化短期，更聚焦中长期的消费行业发展趋势以及公司的核心竞争力，整体上保持了较为稳定的持仓结 构。我们继续在消费结构升级、中国品牌崛起、服务消费爆发等方向进行重点投资。我们也对组合进行持续动态调整，适当增加了家电、美容护理等行业的配置。”值得一提的是，查询2023年的基金年报，胡昕炜自己持有这只基金的份额为10-50万份。

9、杨瑨。从前十大重仓股变动来看，汇添富文体娱乐混合a(004424)二季度加仓了贵州茅台、特步国际（港股）、美团-w（港股）、青岛啤酒股份（港股），汇添富核心精选混合(lof)(501188)加仓了快手-w、华友钴业、五粮液。汇添富数字未来混合a(011399)加仓了广联达、海康威视。摘录了汇添富数字未来混合a(011399)一部分二季报的内容，各位读者自己看吧。另，根据汇添富数字未来混合a(011399)2023年的基金年报数据，基金经理本人不持有这只基金。

…………

最后看一下汇添富基金的重仓股，19只重仓股合计占净值比10.10%，重仓股前三是贵州茅台、宁德时代、山西汾酒。

声明一点，我的文章基本是我的梳理笔记，我不对读者推荐基金，我只客观展示一些基金数据，如果您因为我的文章而买入基金，决定都是您自己的，挣钱了是你的实力，亏钱了也别怪我。当然，我打心底希望您能挣钱。

信息量都在文中，本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不构成投资建议。

免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎

【第9篇】证券投资基金香港

指数化投资时代已经到来，未来十年将是etf发展的“黄金时间”。etf基金不仅受大型机构青睐，而且也受普通个人投资者的追捧。

十五年来发展，国内etf目前已经超过200只，规模从最初的54亿元发展到超过7500亿元，品种从最初的一个单市场etf发展到覆盖沪深两市股票、商品、债券、货币、黄金等不同资产类别，所跟踪指数类别包含了宽基、主题、行业、策略、风格等各大类别，etf投资市场覆盖了中国大陆、中国香港、日本、美国、德国等不同时区的国家和地区，etf持有人从最初的5万人发展到今天超过260万人。

今天我们先来全局认识下目前主流行业etf基金——香港证券（513090）：

证券背景：证券公司是靠天吃饭的行业，其盈利模式一直是一种“通道”盈利模式,即证券公司通过为客户提供各种通道来获取收入,实现利润。这种模式不仅造成证券公司的收入曲线与市场走势高度相关,具有高度不稳定性和周期性。最近股票市场交投活跃，行业景气度改善，以及新版证券法出台，注册制落地推动ipo业务发展，再融资新规推动再融资业务回暖，7家券商成为公募基金投顾试点，财富管理转型充满想象空间等各种券商利好消息不断。

“春江水暖鸭先知，牛市脚步看券商“，证券行业一直是股票市场“牛市旗手”，“牛市先锋”，2023年底至2023年初，正是由于券商一直上涨逼空行情，坚实散户牛市的心，点燃散户投资热情，纷纷跑步入场拼杀，2015上半年市场才会进入牛市行情，整个盘面才有百花齐放，万家争鸣的局面。

正是基于此原因，指数型市场出现了许多券商指数型基金，每个基金公司都想在从中分一杯羹。而我们今天主角另辟蹊径，是国内第一只关注香港证券etf（513090），全称易方达中证香港证券投资主题etf，而易方达是国内最早涉足etf领域且在该领域具有较大影响力的基金公司之一，率先开发了我国首只跨境etf（易方达h股etf）、首只跨时区跨交易所etf（易方达中概互联etf），均深受市场认可、始终保持着良好的流动性。

今年以来，在资本市场改革持续推进、流动性合理充裕的背景下，作为市场风向标的券商股日益受到投资者关注，尤其是其中一批同时在港股和a股上市、且其港股出现明显折价的龙头公司。

正因为港股出现明显折价的龙头券商，投资者布局热情开始高涨。2023年3月26日，境内首只港股券商etf——易方达中证香港证券投资主题etf（场内简称：香港证券，交易代码：513090）在上交所正式挂牌上市交易，填补市场的空白，意味着投资者可以开始以百元左右的成本参与交易，分享港股龙头券商行业投资机遇。

数据显示：易方达香港证券etf首发规模超10亿元，所跟踪的中证香港证券投资主题指数反映的是港股通证券投资类股票的整体表现，目前共有20只成分股，包含了我国131家券商中全部7家连续三年在证监会分类评价中取得aa级（最高类别）的证券公司，以及港交所等仅在港股上市的独有资产，且权重高度集中、其前十大权重股占比超八成，龙头属性颇为突出。针对成分股中同时在a股和港股上市的标的，其h股目前相对a股的折价普遍在四成到八成之间。市场人士表示，考虑到港股股息率水平普遍高于a股，且随着两地互联互通机制的不断成熟、a+h股的折价将有机会收敛，这批港股具有较好的投资性价比。

连续三年a类aa级及以上的证券公司”条件的券商共7家，分别是中信证券、中信建投、国泰君安、华泰证券、海通证券、招商证券和中金公司。

证券公司三年评级报表

截至2023年3月16日，中证香港证券投资主题指数整体市盈率（ttm）为11.84，处于指数上市以来32.40%的较低位置，市净率（lf）为0.77，处于指数上市以来0.26%的历史低位。

与传统宽基指数和同类证券行业指数相比，中证香港证券投资主题指数估值也相对较低。市盈率低于中证全指证券公司指数和中证500指数，与沪深300指数相近；市净率低于主流宽基指数和中证全指证券公司指数。

中证香港证券投资主题指数：

中证香港证券投资主题指数

中证香港证券投资主题指数的样本股按照以下方法选择：

一、中证港股通综合指数样本股;

二、剔除过去一年日均成交金额小于 500 万港币的股票；

三、对（2）中剩余股票，选取资产管理与托管银行、投资银行业与经纪业 的全部股票以及港交所作为指数样本股。

定期调整：中证香港证券投资主题指数的样本股每半年调整一次，样本股调整实施时间分别是每年 6 月和 12 月的第二个星期五的下一交易日。

香港证券（513090）20只成分股:(它会随中证香港证券投资主题指数变化而变化)

20只成分股中有12只同时在a股和h股上市，8只仅在香港市场上市。仅在香港上市的股票中包含了香港交易所、中金公司等优质标的。进一步对在两地同时上市的股票进行分析可以发现，绝大部分股票h股股息率高于其a股股息率，同时所有a+h股的a股收盘价相对h股收盘价均存在溢价，其中中信建投证券a/h溢价率达到5.82，即a股收盘价是同公司h股收盘价的5.82倍。因此投资h股公司可以以相对便宜的价格享受到更高的股息率，为投资者带来额外收益。

香港证券（513090）20只成分股

香港证券（513090）指数前十大权重股：（由于成分股数量较少，权重相对集中，前三大成分股总权重达到40.99%。成分股股息率普遍较高，近12个月平均股息率为3.00%，中位数为2.77%，其中中国信达近12个月股息率达到7.12%。）

香港证券（513090）指数前十大权重股

香港证券（513090）3月26日上市首日表现成交473万手，成交金额4.75亿，收于1.008元，折价率1.27%

下面是香港证券（513090）今日分时线：

香港证券（513090）

投资者如果看好香港券商行情，就可以买入香港证券（513090），相当于你在市场一键买入20只优质证券概念股，省心省力，不比买股票收益差，甚至还会更高，何乐不为呢！

etf基金如何买卖？一级市场一般申购额太大，一般投资者无法参与，二级市场也就是股票市场，你拥有股票账户就可以买卖etf基金，跟股票一样t+1，佣金在万分之二点五左右，无印花税，具体可以咨询相关券商。

etf基金如何场外定投？很多小白有时候连股票账户都没有，他习惯在支付宝定投基金，基金公司也想到了懒人经济，他推出了etf基金联接a基金，适合长线持有，如果你短线买入，你可以买etf基金联结c基金。

很多基金都会有a、c份额。其实，它们是同一只基金，只是费率不同。a份额收取申购费和赎回费，不收取销售服务费;c份额收取销售服务费，不收取申购费，且持有期限≥7日免赎回费。etf基金和与之对应的etf联接基金。它们是两只不同的基金，当然成立日期和规模不同了。etf是被动跟踪指数，买的是一篮子股票;etf联接基金至少90%的资金投资于目标etf

人生若只如初见，你的一点则有缘，关注小甲，真诚感谢：第一时间分享股票，etf基金,可转债热门资讯，一起走进投资财富人生。

【第10篇】香港设立私募基金

怎样在香港设立有限合伙基金lpf

2023年3月20日，香港政府在政府宪报上公布了《有限合伙基金条例》（草案），根据香港的立法程序，《条例》经三读通过后，预计将在今年8月31日正式实施。

根据《有限合伙基金条例》，香港注册lpf要求如下：

香港lpf的注册要求

（1）至少有两名合伙人(即一名普通合伙人(general partner, “gp”) 以及(至少)一名有限合伙人 (limited partner, “lp”) 。gp可以是在香港设立的公司，在香港注册的非香港公司、有限合伙企业（无论是香港或非香港），lpf或个人；

（2）通过一份有限合伙协议成立 ；

（3）在香港拥有一个注册地址 ；

（4）由gp156任命投资经理6991(可以是gp本身)来执行3780日常投资管理职能 ；

（5）在香港公司注册处 (registrar of companies) 注册 。

（6）lpf可用于（但不限于）：风险投资、私募股权和并购基金、房地产基金、基础设施和项目基金、特殊情况/混合基金、信贷基金、投资于数字资产的基金（例如加密货币和虚拟资产等）。

（7）必须任命一名投资经理（可以是普通合伙人，18岁以上的香港居民或在香港注册的公司）来执行日常的投资管理职能

（8）必须任命审计师来审计lpf的财务报表

（9）必须任命一名负责人，以执行《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）附表2所规定的预防性反洗钱/反恐筹资（aml / ctf）措施

（10）基金合伙人名单，不对公众开放查阅。

值得注意的是，注册lpf须由已注册香港律师行或在香港获认许就香港法律执业的律师代表有关基金提交，向香港公司注册处处长提出申请，而非向香港证监会申请。这一点与香港开放式基金（open-ended fund company）相同，比较简化。

香港lpf涉及的税收

（1）利得税豁免。在基金层面，根据《2023年税务（豁免基金缴付利得税）（修订）条例》，有限合伙基金在符合相关豁免条件时可享受利得税豁免；同时此种豁免同样适用于有限合伙基金为投资目标公司而设立的符合条件的特殊目的载体（最重要的条件是该特殊目的载体的唯一功能为持有目标公司股权）。

（2）资本税：在投资人层面，投资人向有限合伙基金出资时不征收资本税。

（3）印花税：在投资人层面，有限合伙基金的权益并非《印花税条例》规定的“证券”，在认购、转让或赎回基金权益时不征收印花税。

（4）其他税收优惠：香港不对利润分配或资本返还征收预提税，亦无例如增值税等其他间接税。

香港对投资经理收取的管理费按照属地原则进行管理，对来自香港的管理费收入按照16.5%缴纳利得税；对于投资经理的核心投资管理活动在香港以外进行的业务，该部分管理费收入可在离岸报税申请通过后免税。因此，如果管理人证明其部分或大部分实际管理业务在香港以外地区发生，则对该部分管理费用无需向香港政府缴纳利得税（但需要注意的是，投资经理如为外国居民，还应遵守所在地的相关税收规定），经过此种税务安排，可有效的将管理人的管理费利得税率降低至16.5%以下。此外，依据投资基金的商业惯例，在投资者收回全部投资后，投资经理一般会按照资本增值的20%收取“附带收益”（carried interests），香港财政司司长陈茂波在预算案演辞中提及，香港正在计划为在香港营运的私募基金所分发的“附带收益”，在符合若干条件的前提下，提供税务宽免，以吸引更多私募基金在香港注册和营运。具体的“附带收益”的税务优惠政策预计于2023年内出台。

值得注意的是，香港已经与40余司法管辖区签订了《双重税收协定》（double taxation agreements）协议以便于外国投资人进行税收筹划，但总体税负成本仍需投资人结合本国税务政策进行综合评估。此外，如果投资目标公司在中国大陆，为获得《内地和香港特别行政区关于对所得避免双重征税和防止偷漏税的安排》下的税收待遇，私募基金设立的特殊目的载体需要向香港税务机关申请出具香港税务居民证书以证明其香港税务居民身份。如私募基金本身即为依据《有限合伙基金条例》在香港注册成立的基金，特殊目的载体向香港税务机关申请出具香港税务居民证书会简便和容易许多。

【第11篇】香港离岸基金监管

基小律说：

2023年7月9日，香港通过《有限合伙基金条例草案》，该条例将于2023年8月31日起正式生效。在开曼等离岸基金设立地的私募基金监管日益趋严的背景下，以新加坡、香港为代表的亚洲在岸基金设立地陆续推出可变资本公司、有限合伙基金等更为灵活和贴近市场的基金形式，并颁布了一系列税收优惠和基金落地补贴政策，极大地丰富了基金管理机构设立私募基金的地域选项。其中，香港的有限合伙基金充分吸收了开曼等离岸基金设立地的领先经验，为在香港设立在岸基金提供了现实的解决方案，这极大地增强了香港作为在岸基金设立地对基金管理机构的吸引力，未来在香港设立在岸私募基金可能成为更多基金管理机构的落地选择。

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