离岸账户怎么办理（20篇）

【导语】本文根据实用程度整理了20篇优质的离岸会计知识相关知识范本，便于您一一对比，找到符合自己需求的范本。以下是离岸账户怎么办理范本，希望您能喜欢。

【第1篇】离岸账户怎么办理

浙江稠州银行nra离岸账户办理流程

很多做外贸的客户都需要办理nra离岸账户，目前比较受欢迎的离岸账户就是稠州银行nra了。

稠州银行虽然是浙江省地方性商业银行，但它的名气和知名度都是非常不错的。在企业家面对如何将离岸账户里的钱汇回国内而苦恼时，稠州银行恰恰就完美地解决了这个问题！稠州商业银行同时也是浙江省重点扶持的银行，在中国地的银行体系都是最安全和最稳定的。

稠州商业银行nra账户特点

nra账户是指在境外（含香港、澳门、台湾地区）合法注册成立，拥有良好的存续记录且处于正常经营活动状态的机构在境内开立的账户，简称nra账户(non-resident account)。

nra优点在于：

1⃣️中小企业开通 nra账户可以将境外的资金（真实贸易款）存入nra账户内，提供提单、 销售合同、 报关单、 出口代理协议结汇rmb到国内个人银行账户，实现在国内对外币进行管理，解决收汇结汇和跨境转账等问题。

2不用买额度，可收、 可付、 可结汇

3无需注册当地个体工商户

4结汇免费，结汇无5w限制，无需购买额度

5开户当天办理完成，当天下户

稠州银行nra开户流程

以香港公司为例：

第一步：特殊机构赋码证的申领：

在开户前到外汇局申请特殊机构代码赋予通知书，提交注册证明资料。如香港公司提供注册证明书和商业证书复印件（需盖小圆章）。

第二步：发资料进行初步审查，初步审查通过后，约定面签时间，在面签时间内前往稠州银行办理开户面签，提供以下资料：

（1）公司注册证明文件；

（2）商业登记条例；

（3） 最新法团成立或年审表；

（4）中文公司章程；

（5）英文公司章程；

（6）小圆章（公章）；

（7）法人章（董事个人方形私章）；

（8）开户必须两人携带身份证前往网点；

（9）董事（法人）身份证原件（如法人无法前往，由代办人携带前往）；

特殊赋码证。

以英国公司为例：

第一步：特殊机构赋码证的申领：

在开户前到外汇局申请特殊机构代码赋予通知书，提交注册证明资料。需提供英国公司注册证明书复印件（盖小圆章）和商业证书复印件（需盖小圆章）。

第二步：发资料进行初步审查，初步审查通过后，约定面签时间，在面签时间内前往稠州银行办理开户面签，提供以下资料：

（1）英国公司注册证明书（外文和中文翻译件）；

（2）中文章程；

（3）英文章程；

（4）公司良好存续证明（成立满一年以上）；

（5）赋码证（代领）；

（6）董事身份证；

（7）公章（小圆章）、法人章；

（8）开户必须两人前往，携带身份证。

【第2篇】离岸账户个人能开吗？

个人不能开设离岸账户，离岸账户是针对公司而言，不是针对个人。

开设离岸账户的前提是必须要先注册离岸公司，然后带好公司的整套资料直接到银行开户办理即可。因为离岸账户本身就是针对外来公司税收优惠的，若是当地政府无法获得税收，是不会让私人开设的。随着内陆对离岸的管理越发严格，现在更难开设。

【第3篇】办理香港离岸公司账户

义乌办理香港公司流程：

1、准备材料

2、提交设立

3、领取香港公司注册登记证书。

义乌办理香港公司需要的材料：

1、英文名称；

2、地址证明（一般身份证地址）；

3、半身带手拿身份证正面照片，高清；

4、经营范围；

怎么办理nra账户，即香港离岸账户？

需要的材料：

1、个体户执照，个人结算账户，因此在办理nra账户之前先要办理义乌个体户执照，以及开设个人结算账户。

2、香港公司。

义乌办理香港nra账户流程：

1、银行预约；

2、机构赋码（外管局赋码），一般香港公司赋码比较慢，可以找专业机构，会节省大半时间；

3、开设nra账户，开的时候要两个人过来，网银至少两个人。

义乌办理香港公司以及nra账户费用：

一般几千元，根据服务内容跟时间而定，加急稍微贵些。

【第4篇】2023年香港离岸账户

有一些客户会问到在香港开设离岸账户会不会有风险，回答当然是有风险的，那么如何规避有关风险？跟着小编一起往下看吧。

香港离岸账户让企业能够在国内通过网银自由挑拨境外资金，不受国内外汇管制，同事可以方便企业进行境外投融资，具有很多好处，但开立香港离岸账户也一样存在风险。

还有一部分投机者利用离岸账户在外汇市场上的操纵影响人民币的兑换汇率，给金融市场稳定带来很不好的影响。离岸银行是非法人士用来洗钱的常见场所，因而在国际上存在非议，被认为存在鼓励居民避税或逃税的嫌疑，名声不好。

如何规避有关风险？

在香港注册公司开离岸账户存在一定的风险，但是香港带来的好处是毋庸置疑的，香港公司后期正规做账，报税、账目比较清楚，有利于公司长期的维护。而且可以规避有关风险。

在开立离岸账户方面，如今香港银行为了响应国际反洗钱政策和crs税务交换政策，都在不断收紧开立离岸账户的门槛，但是我们企业投资者能够提供银行开户所需资料，积极配合做好crs要求的企业尽职调查，取得银行的信任，保证账户资金去向和资金来源的合法性，相信可以有效规避离岸公司和账户的钱在风险。

原文链接：https://www.amz123.com/thread-894979.htm

【第5篇】收获日2离岸账户

世界上离岸金融中心如英属维尔京群岛、开曼群岛、巴哈马群岛、百慕大群岛、塞舌尔群岛、萨摩亚群岛、马恩岛等纷纷以法律手段制订并培育出一些特别宽松的经济区域，允许国际人士在其领土上成立一种国际业务公司，这些区域一般称为离岸管辖区或称为离岸司法管辖区。

离岸公司就是泛指在离岸法域内依据离岸公司法规范注册成立，只能在公司注册地以外法域从事经营的公司。

离岸公司与一般公司

与通常使用的按营业额或利润征收税款的做法不同，离岸管辖区政府只向离岸公司征收年度管理费，除此之外，不再征收任何税款。除了有税务优惠之外，几乎所有的离岸管辖区均明文规定：

公司的股东资料，股权比例，收益状况等，享有保密权利，如股东不愿意，可以不对外披露。

另一优点是几乎所有的国际大银行都承认这类公司，如美国的大通银行、香港的汇丰银行、新加坡发展银行、法国的东方汇理银行等。离岸公司可以在银行开设账号，在财务运作上极其方便。

一般这类“离岸”地区和国家与世界发达国家都有良好的贸易关系。因此，海外离岸公司是许多大型跨国公司和拥有高额资产的个人经常使用的金融工具。希望在国外上市的公司有许多是通过成立海外离岸公司实现其目的的。

那么，怎么把离岸账户的钱转到国内个人账户或公司账户上？

结汇对公司来说也许问题不定时很大，可以打款回国内的公司、找可靠的结汇公司，或是委托其他的外贸公司结汇，都是可以采用的方法，但是对于soho来说，通过国内自己的公司不大现实，而通过外贸公司结汇也会因为信任的问题，中间转款的时间问题等等而不希望将大笔的款项通过外贸公司结汇，那么这样的话，似乎只有通过5万美金结汇这一条路可走了，毕竟是政策问题，但是soho希望讲这笔资金结汇通常是出于两种考虑，意识为了个人使用，而是为了支付国内工厂的货款，那么现在就将这两种情况分开来分析：

01

用于个人使用:用于个人的话,通常是建议在亲戚朋友的名下多开几个外币帐户,然后通过5万美金的结汇,一般来说,个人的支出还是够用的.

02

用于支付货款: 用于货款的话,通常数额都是比较大的,那么通过5万美金结汇显然是不现实的,所以现在,很多的朋友都是通过以下的方法来处理:

a.直接从离岸帐户支付货款给到工厂，当然是外币，一般来说是比较坚挺的币种，比如说是港币，欧元等等，那么结汇的问题就由工厂来解决。

b.如果一些工厂是希望不付给企业帐户，那么可支付到工厂的老板的个人外币帐户。

c.在香港开出一个帐户来，然后通过香港当地的财务公司来解决，财务公司在国内是违法的，但是在香港却是合法的。（财务公司会收取手续费）

d.在国内成立办事处，以办事处支出结汇，则没有5万美金结汇的限制。（这个适用于希望在国内设立办公室联络客户的soho，但是运营成本会增高）

个人方式结汇总结

无论是用哪家银行来接收外币，在哪家银行来结汇，每个人（按身份证号来核定）每年（如2016.1.1--2016.12.31）结汇外币总额最高为5万美金的等值外币，次数不限。

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看了以上小编的介绍，相信有所收获吧。如果大家想要了解更多知识，可以直接登录“佰信集团”官网进行查看；或者直接在官网上留言说明你要办理的业务，我们会第一时间回复你；当然，如果您方便，也可以直接来我司进行实地考察！

【第6篇】离岸公司银行账户

一、什么是离岸帐户？

离岸帐号是相对于在本地注册的香港而言的。一般是指注册地在（如英国等），但业务发生地在国内的账号。由于国内政策限制，这类企业只能以虚拟主机（virtual hosting）的形式存在，即通过租用的服务器空间来放置网站内容及建立自己的数据库系统；同时将的相关数据存放在海外当地的数据中心内。因此此类在大陆并没有实际的办公室和办公人员，通常是通过互联网进行商务活动。

二、如何申请开设境外离岸账户？

1、准备资料：身份证复印件一份+护照或港澳通行证扫描件各一张 + 营业执照副本原件/加盖公章的一份+法人代表个人身份证明材料 / 法人授权委托书 （以上材料均需提供电子版）。

2、填写开户申请表并传真至我行即可办理。（注：1所有证件须提交正本；2若为自然人的客户还需携带户口本；3非籍人士请务必提前预约。）

3、根据您的需求选择合适的银行卡种类。

4、您可以选择到柜台或者在网上自助开通服务。

5、如果您已在我行预留了手机号码，只需输入该号码后四位就可以查询余额信息。

三、离岸账户有哪些优势？

（1）无外汇管制。

（2）资金进出自由方便。

（3）税收优惠。

（4）保密性好。

（5）结算。

四、离岸账户可以存放什么钱呢？

一般来说离岸账户是不允许存储人民币以及外币现金类的资产，但是可以通过购买理财产品的方式实现资金的保值与增值！

五、怎么使用离境帐户汇款？

如果需要在境内转账给境外的话需要首先登录网银界面【网上支付】→【付款】，然后找到对应的收款方名称双击进入页面之后可以看到一个【添加人】。

六、为什么我的离岸账户不能接收美金？

您所选择的美元对公户头已经关闭。

由于目前的外汇管理措施要求每人每年5万美金的换购限额，所以建议您尽快更换新的美元户头以免耽误交易时间。

【第7篇】香港公司大陆离岸账户

香港银行账户的便利性、易用性已经得到不少大陆客商的认可。开设香港公司，并申请香港银行账户的客人也日渐增加。但仍有一些企业主对香港银行账户存有疑问。今天，通惠管理顾问就为各位企业主梳理香港银行和大陆银行的优劣点，为您打消香港银行账户的疑虑。

香港可选的离岸账户银行很多，如香港本地的汇丰银行、恒生银行、渣打银行、花旗银行、星展银行等。也可以选择大陆本土银行在香港开设的分行，如招商银行、浦发银行、广发银行、中国银行、农业银行等。

首先，是香港离岸银行账户的共同点：

1.性质都相同，都可以进行收付外汇操作，并且不受限制（都属于离岸银行账户，遵从香港法律）；

2.都可以开通网上银行，方便收付款、查询账户信息等；

3.都可以开通信用证，进行tt,lc业务。

当然，大陆银行离岸账户也存在一些限制，与香港银行存在不同点：

1.香港本地银行账户配有公司卡，可在国内进行取现操作，但大陆银行开立的香港公司账户不可取现；同时，转账额度收到国家外汇限制（每人每年结汇不超过5万美金）。

2.香港本地账户可不限地域开收支票；大陆离岸账户原则上可同城使用，但也有可能被拒收。

3.香港本地账户（如汇丰）知名度更高，在全球网点更多，收款到账时间也相对更快一些。

4.大陆银行离岸账户向国内汇款，有可能被银行询问并追查资金来源，甚至被拒收。

由此可见，香港本地银行相比于大陆银行离岸账户易用性和安全性都更胜一筹。但香港银行由于过往的监管不力问题，付出极大代价，导致当前香港银行开户审核较为严格，并且对战争及制裁国家较为敏感。但对于有外币资金运作的客户来说，香港本地银行仍然是最优选择。

那如何才能办理香港银行账户呢？

首先，需要注册一家香港公司，并以该公司的名义向香港银行申请开立账户。

提供完整的香港公司注册文件（包括商业登记证、周年申报、审计报税资料等），完整的商业活动文件（包括合同、发票和收据、出货发货单据、提单、运输合同等），董事和股东的个人证明文件（包括住址证明、银行流水、收入凭证等）。并到香港银行与开户经理面谈，以便香港银行充分了解申请开户人的情况。

大约30~60个工作日，香港银行会以邮件或信函方式通知申请人，香港银行账户是否开立成功。

如果您对香港公司或香港银行设立有任何问题，欢迎您随时与我们联系，通惠管理顾问竭诚为您服务。选择通惠，选择安心。

【第8篇】离岸账户开户条件有哪些

1、开立单位银行结算账户申请书（需预留账户号码，盖银行和企业公章，银行双人签章）；还要境外机构的商业登记证或注册证明文件。

2、境外机构的法人身份证明材料（身份证、护照等）。

3、境外机构与境内关联方发生的协议合同（可以是已发生的外汇贸易合同、服务合同、收益分配划转协议等）。

4、境外机构的公司章程中英文版及中英文一致证明书。

5、法人证明书（如董事会决议书，董事会授权）。

6、境外企业机构赋码证书。

【第9篇】开通香港离岸账户

众所周知，我国是一个外汇进出都受到管制的国家，对于不少从事外贸、进出口等初创企业都会遇到收汇难问题，因此打通资金流通渠道就是站稳脚跟的决定性因素，这时候不受国内管制，收汇自由的离岸账户的重要性就突显出来了，下面给大家分享一下通过开立香港离岸公司帐户解决收汇难问题。

一、香港离岸公司帐户的好处

对于国内一些中小企业来说，收汇难问题不仅是制约企业进一步发展的绊脚石，还是掐着企业与国外客户的合作以及维系企业资金周转的命脉，所以解决收汇难问题可以说至关重要，而香港离岸账户就能够帮助解决这样的问题，究其原因在于该账户包含以下好处：

1、不受外汇管制，资金调拨自由

离岸账户属于在境外银行开立的账户，不受国内外汇管制，企业可以从离岸账户上自由调拨资金，没有额度限制；

2、免征存款利息税

我国对离岸存款取得之利息免征存款利息税，加上香港公司账户由于利润不在香港产生，可以为企业节省一部分税费；

3、境内操控，境外运作

离岸账户方面企业通过网上银行进行收汇操作，使得企业在境内的同时可以随时随地对境外资金进行管理；

4、提高资金使用效率

相比传统的收款方式如：电汇、现金结算、西联、paypal账号收款等，收款成本高、收款回款时间长的不足，离岸账户可充分利用银行的特性，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率；

5、存款利率品种不受限制

香港离岸账户存款利率与境外银行同类存款利率相比、品种不受境内监管限制，特别在是大额存款方面，可量身定制适合的利率、期限，操作灵活方便，适合企业或个人从事海外资产配置之用。

二、香港离岸公司帐户怎么开

那么我们该如何开立离岸账户呢？首先我们需要一家香港公司。说到香港公司的用途有很多，像打造品牌、海外上市、国际投融资、税务筹划等有会用到香港公司，但其实国内许多企业注册香港公司的普遍需求还是通过香港公司申请境外银行账户，以便解决国际结算收汇难问题。

香港离岸公司帐户怎么开

注册成立香港公司对国内企业来说可以在对外贸易中占据更多的优势，同时对企业形象的提升以及品牌的建设都有积极作用，在国内我们可以通过秘书公司进行申请开立，所需资料如下：

1、公司名称：提供香港中英文公司名称，用于核名。（英文必须有，中文需为繁体。另外集团、进出口、国际等字眼在银行开户时，可能审核更严格）；

2、注册资本：默认一万港币，后期可以进行增资操作；

3、董事股东资料：包括本人身份证或港澳通行证的扫描件；

4、真实在港办公地址以及香港法定秘书（可委托代理提供）。

成立香港公司收到全套文件后，就可以进行香港银行开户了。同样账户根据香港银行的不同，所需的资料也有所差异，基本如下；

1、大陆居民身份证；

2、港澳通行证或护照（身份证明文件）；

3、住址证明（三个月水费单、电费单、煤气费单等单据流水）；

如果企业没有国内公司做地址证明的话，还可以选择买香港的理财产品，不过要注意其中的风险，主要的理财产品为以下几大类：

1、海外基金：股票、期货、债券等商品，由于是存在杠杆操作需要注意投资风险；

2、保险产品：香港保险一直是内地赴港投资主要原因之一，相比内地，香港保险费率低，保额高，保障范围更广。

3、高息投资存款：如同外汇交易，一旦您判断的外汇货币对走势有偏差，就有可能亏损本金，因此具有投资风险；

在之前准备齐全以上资料很快就能办理成功，从而解决收汇难问题。不过随着crs税务时代的来临，香港银行开始上调开户门槛，开户审核变得非常严格，加上国内招行也开始大面积清理离岸账户，开户成功的概率大大下降，不过从侧面看出，未来成功开立的账户会越来越具价值，建议及早开立。

【第10篇】什么是香港离岸账户

很多经营外贸业务的客户都会办理香港银行账户或者离岸账户以方便外汇结算，但是香港银行开户和离岸账户的区别很多人分不清楚：

1.香港银行账户资金进出不受管制，而离岸帐户是在中国境内的外资银行开立的帐户，理应受到中国金融管理机构的监管﹔而香港银行开户受香港金融管理局监管。

2.银行收费方面，香港本地帐户甚少收费，而离岸帐户是按每笔收费。

3.开户证件不同，离岸帐户可以接受内地身份证持有者到来开户，而香港本地帐户就要求开户人一定要有护照或通行证。

4.香港本地帐户功能齐全，而离岸帐户在一些功能上受到限制。

5.开户速度方面，前者较快，后者较慢。

那为什么要开离岸账户呢?

对做外贸业务的客户来说，方便结算是一个原因。现在包括深圳发展银行、广东发展银行、招商银行，上海浦东发展银行、中信实业银行等，都开设了离岸账户的业务。

离岸账户可获得哪些好处呢?

1.因不受中国国内外汇管制，开设离岸账户可自由调拨资金。

2.中国政府对离岸存款取得的利息免征存款利息税。

3.存款利率和品种不受境内监管限制。

4.可以通过网上银行操作离岸账户。

需要注意的是大陆内资银行开设的离岸账户无rmb业务!无现金业务!也不能直接存现提现!用汇要通过先转账后提现的方式完成，且每人每年最多只能提现5万美金。

此外，各内资银行对离岸账户会收取不同程度的离岸账户管理费。例如深圳发展银行对季度日均存款余额小于5000美元(或等值其它货币)的离岸账户，收费标准为一个季度或一个账户5美元。

【第11篇】香港公司离岸账户

很多人都会好奇，香港银行账户跟离岸账户到底有什么区别，哪怕是从事外贸行业的朋友都不一定分得清这两种账户之间的区别是什么，下面小编就来说下香港银行帐户和离岸帐户有什么区别吧。

先说说香港银行账户，香港银行账户就是指在香港本地开设的银行账户，其中就包括香港本地的银行以及取在香港开设的外资银行等。

离岸账户则是指在境内外资银行开设的银行账户。

那么，两者之间的相同点个区别是什么呢？

一、香港银行账户与离岸银行账户的共同点：

1.性质都相同，都可以进行收付外汇操作，并且不受限制（都属于离岸银行账户，遵从香港法律）;

2.都可以开通网银，进行收付款以及账户查询等;

3.都可以开通信用证，进行tt,lc业务。

二、香港银行账户与离岸银行账户的区别：

1、香港银行账户资金进出不受管制，而离岸帐户是在中国境内的外资银行开立的帐户，是受到中国金融管理机构的监管，而香港银行账户则是受香港金融管理局监管。因此，离岸帐户目前来讲不能存入现金;

2、银行收费方面，香港银行账户收费很低，而离岸账户则是按每一笔转账进行收费的;

3、开户证件不同，离岸账户使用身份证即可开户，而香港银行账户就要求开户人一定要有护照或港澳通行证;

4、香港银行账户功能齐全，而离岸账户在一些功能上受到限制;

5、开户速度方面，前者较快，后者较慢。

由此可见，香港银行账户相比于大陆银行离岸账户易用性和安全性都更胜一筹。但香港银行由于过往的监管不力问题，付出极大代价，导致当前香港银行开户审核都十分严格，并且对战争及受到制裁国家较为敏感。但对于有外币资金运作的客户来说，香港本地银行仍然是最优选择。

那如何才能办理香港银行账户呢?

首先，需要注册一家香港公司，并以该公司的名义向香港银行申请开立账户。

提供完整的香港公司注册文件（包括商业登记证、周年申报、审计报税资料等），完整的商业活动文件（包括合同、发票和收据、出货发货单据、提单、运输合同等），董事和股东的个人证明文件（包括住址证明、银行流水、收入凭证等）。并到香港银行与开户经理面谈，以便香港银行充分了解申请开户人的情况。

大约4-6周，香港银行会以邮件或信函方式通知申请人，告知银行账户是否开立成功。

【第12篇】2023年离岸账户办理有哪些条件

做贸易的人都知道：要想进出口贸易业务的话，就拥有自己的、注册一个性的银行账户。

但是很多新手都不知道自己到底应该选择什么样的账号？是开个人帐户还是企业帐号呢？

今天我们就来谈谈这个问题吧！

1、首先我们要知道什么是离岸帐户（dcfp）？

离岸帐户是指在一国以外的地区开设的用于收汇和结算的外贸的海外子户；而一般意义上的外汇存款则是储存在国内银行的境外分行或分支行里的一种资金流动方式。

2、为什么说离岸帐户对于出口商来说是非常必要的条件之一呢？

（1）因为只有拥有了离岸帐户才可以方便地将货款直接付至客户手中，这样就不用经过商的转帐环节了哦～而且由于离岸帐户不受限制地接收来自各地的付款指令及汇款信息，因此能够及时掌握市场行情变化情况并做出相应调整，从而提高经营决策能力与风险控制水平。另外还可以避免因收款不及时而造成损失的风险。

（2）如果您的生意涉及多个的采购订单时您就需要使用不同的支付平台进行交易处理啦~这时候拥有一个多国的离岛帐户就很有必要了哟～这样就可以轻松地在各个之间转账了呢。

（3）此外，如果您想扩大业务范围或者增加新的供应商的话那么也需要用到离岸账户咯......所以为了你的利益化请一定要记得办理一个合适的离岸帐户哦。

（4）就是可以防止洗黑钱的问题啦——如果你需要将大额款项通过地下渠道转入到的私人手里的话那么就要有一个安全的离岸帐户才能完成这笔操作啊。

3、那是不是所有类型的卖家都适合申请一个离岸账户呢？

当然不是的哦；其实每个行业的买家都有各自的习惯和要求滴～比如电子产品行业就比较倾向于接受电票等一些列的电子凭证作为货物交易的依据哦；如果是服装类或者是家具类的产品则更偏向于纸质的单据等等...总之不同产品的买卖要求也是有所差异哒；大家还是要根据自身的实际需求来选择是否要开通离岸账户喔。

【第13篇】2023离岸账户新规

很多外贸企业、货代企业都会开设境外离岸账户，一方面方便资金划转，另一方面也可实现一些逃税、避税。但国家税务总局近日发布相关管理办法，将从2023年1月1日起，清查境外账户，有离岸账户的要密切留意了。

国家税务总局早在10月14日，在官网上发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（简称《管理办法》），向社会公开征求意见。意见截止日期到10月28日。

目前，该意见截止日已到，《管理办法》并无多大改动，将正式于2023年1月1日起实施。

从明年1月1日开始，中国境内金融机构将对在本机构开立的非居民个人和企业账户进行识别，收集并报送账户相关信息，由国家税务总局定期与其他国家（地区）税务主管当局相互交换信息。中国首次对外交换涉税信息的时间确定为2023年9月。

实施日期

（1）中国境内金融机构将从2023年1月1日起按照“标准”履行尽职调查程序，识别在本机构开立的非居民个人和企业账户，收集并报送账户相关信息，由国家税务总局定期与其他国家（地区）税务主管当局相互交换信息。

（2）预计2023年12月31日前，将会完成对存量个人高净值账户（截至2023年12月31日金融账户加总余额超过600万元）的调查。

（3）中国首次对外交换非居民金融账户涉税信息的时间是2023年9月。与之相对应的是加入信息交换系统的国家和地区也将于2023年9月将涉及中国税收居民的海外金融信息向中国报送。届时，你在国内外有多少资产，该交多少税，都将一目了然。

常见问题

逃避税将如何处罚？

《管理办法》是各国（地区）之间加强跨境税源管理的一种手段，所约束和打击的对象是利用境外账户逃避税的个人和企业。对于故意隐瞒收入、逃避纳税义务的纳税人，我国税务部门可根据其他国家（地区）提供的金融账户涉税信息，核实纳税人境外真实所得，对未按规定申报纳税的所得补征税款并进行处罚。

crs覆盖哪些类型海外机构的帐户？

存款机构：各种接受存款的银行或类似机构。

托管机构：如果机构替他人持有“金融资产”并且金融资产和服务的相关收入超过总收入的20%，即符合crs关于托管机构的认定，时间前提是过去的三年，如果机构存续不足三年则以存续时间为准。

投资实体：如果某机构在过去三年(存续时间不满三年以存续时间为准)主要的经济活动(相关收入超过总收入50%)是为客户或代表客户进行以下一种或者几种业务，则会被认定为“投资实体”。

1）交易货币市场工具(支票、汇票、存单、衍生品等);外汇;汇率、利率、指数工具;可转让证券;商品期货。

2）个人和集体投资组合管理。

3）代表他人对金融资产进行投资管理。如果某机构受其他crs协议中规定的托管机构，存款机构，特定保险公司，上文所说的投资实体的专业管理，并且收入主要来源于金融资产的投资、再投资、交易，则该机构也会被认定为“投资实体”。

特定保险机构：从事有现金解约价值的保险业务和年金业务的保险公司或者控股公司。需要指出的是，如果一家投资机构设立在非crs参与国，那么这类实体应当被分类成”被动非金融机构”。这类机构与crs参与国的金融机构发生关联时(例如在crs参与国的银行持有账户)，消极非金融机构会被要求提供实际控制人的信息。

海外保单是否属于信息交换的范围？

要的。对于纳入crs的国家(地区)，例如比较常见的香港，重疾险和定期寿险不在申报范围，终身寿险在申报范围内。

“壳公司”能规避crs吗？

不能规避crs的申报要求。如果相关账户的持有人不是自然人而是其他实体(法人或者合伙)，该实体需要被“穿透”，找出其背后实际控制人。对于“信托”来说，信托的委托人、受益人、其他对于信托实施有效控制的人，均需要申报。

总而言之，随着中国加入crs。所有的公司和个人，如果有海外资产的，无论是银行存款，还是保险、证卷、信托、期货或者基金等所有资产，都需要向所在税收居民所在国合法纳税。

想要通过开设离岸账户来逃税、避税将不在可行啦！

【第14篇】香港离岸公司更改银行账户

香港公司的转让通常是由于股东之间的分歧或经营者的不良经营而导致必须出售或取消。然而，但许多客人由于在出售前害怕自己开过银行账户出售掉会影响到董事及公司股东却不想操作流程转让办理手续。事实上，出售香港公司并不像你想的那么简单。香港公司的转让是一个重要的程序。如果操作过程出错，不仅会造成额外的麻烦，还会造成巨额罚款。接下来我来告诉大家香港公司银行账户的转移应该特别注意什么？

香港公司在转让时，应该特别注意哪些方面？

首先我们都必须了解香港公司转让的特定类型的隐患:

a 银行账户操作和管理的细节

银行账户运营管理具体指银行账户中的资金流量，用以判断本公司转让后的费用。例如，贵香港公司收集的账户来自香港，金额相对较大。此后，由于该银行账户的情况，公司只能在实际报税后才能运营和管理，这将导致第三方买方降低购买该公司的成本。最后，香港公司必须在首次实际报税后每年进行实际报税，这将增加第三方买家的经营管理成本。

b 公司的运营细节

香港公司的经营声誉和香港公司会计处理的具体情况。如果第三方买家在购买后不需要更改公司名称，那前期该公司名称在市场上不能有口碑上的坏消息，及违法消息。账务处理层面一般是指公司是否欠其他公司的财务，在初步经营管理过程中是否与其他公司签订了合同，是否没有支付过账款的具体情况

转让的公司带银行账户时，应该注意哪些方面？

1、检查公司是否欠下所有债务和政府开支，并检查公司是否干净。

2、调查核实公司是否真实，检查公司注册证书和营业执照；

3、务必办理转股手续，并将股票转让给买方。这务必要变更的；

4、如有必要，还可以做名称更改，会造成费用和再次做章。换名字比换股票和董事慢。

5、请务必重新申请银行账户，到银行存留亲笔签字转让所有办理手续1-3个工作日左右申办完成；

6、如果香港公司设立了离岸账户，新董事应记得将公司文件和更改后的信息带到银行，以改变操作程序。

7、公司的董事也必须更换，这项一定务必变更，并且董事具备执行权。

小提示

您转移公司和银行账户存在风险，尤其是当银行账户被包括在内时，了解是否存在债务或银行账户是否被非法交易非常重要。香港公司转移银行账户容易引发银行账户纠纷。由于转让后，如果董事公司的股东不变更银行账户，将会引发银行账户纠纷。如果要进行转让，最好在处置转让公司之前先处置香港公司账户。

如果您对“银行开户”感兴趣，可以直接登录“卓瑞咨询集团”官网进行查看，直接在官网上留言说明你要办理的业务，我们会第一时间回复；或者直接微信搜索“卓瑞咨询集团”公众号进行询问；您也可以联系我们的全球免费服务热线：400-092-8599；当然，如果您方便，也可以直接来我司进行实地考察！

【第15篇】存钱香港离岸账户用途

离岸账户也叫osa账户，在境外（含港澳台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织，包括中资金融机构的海外支持机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户。那么离岸账户有什么用呢？

离岸账户的优势

1. 存款利率、品种不受限制：存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。

2. 境内操控，境外运作。可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

3. 免征存款利息税：中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。

4. 提高境内外资金综合运营效率：可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

5. 资金调拨自由：客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

离岸账户资金如何到国内账户？

根据国家财政局规定，离岸账户的钱转到国内账户方法如下：

1、通过银行网银直接转款到个人外币账户，然后结汇成人民币。

2、如果是香港账户，并且有银行卡，直接可以通过网银将账户里面的外币转换成港币，用户可以拿着银行卡，直接在国内atm机上去取现人民币。

3、用户可以找一些财务公司或换汇公司，但是要注意操作，以防上当。

版权说明：本文资费相关内容仅供参考，具体请以现时资费为准，本文内容源自网络，仅作分享参考，文章版权归原作者及原出处所有。本公众号转载的文章，我们对文章作者致以敬意并已尽可能对作者来源进行注明，若因故疏漏或涉及版权等问题，请联系后台议定删除。

【第16篇】香港公司离岸账户可以给别的离岸账户转账

离岸账户也叫osa账户，在境外（含港澳台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织，包括中资金融机构的海外支持机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户。那么离岸账户有什么用呢？

离岸账户的优势

1. 存款利率、品种不受限制：存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。

2. 境内操控，境外运作。可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

3. 免征存款利息税：中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。

4. 提高境内外资金综合运营效率：可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

5. 资金调拨自由：客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

离岸账户资金如何到国内账户？

根据国家财政局规定，离岸账户的钱转到国内账户方法如下：

1、通过银行网银直接转款到个人外币账户，然后结汇成人民币。

2、如果是香港账户，并且有银行卡，直接可以通过网银将账户里面的外币转换成港币，用户可以拿着银行卡，直接在国内atm机上去取现人民币。

3、用户可以找一些财务公司或换汇公司，但是要注意操作，以防上当。

版权说明：本文资费相关内容仅供参考，具体请以现时资费为准，本文内容源自网络，仅作分享参考，文章版权归原作者及原出处所有。本公众号转载的文章，我们对文章作者致以敬意并已尽可能对作者来源进行注明，若因故疏漏或涉及版权等问题，请联系后台议定删除。

【第17篇】香港离岸账户开户条件

一个人也可注册香港公司，是因注册时对香港离岸公司董事要求不高，只需年满18周岁即可担任公司董事，且董事和股东可由一人担任，相当于1个人就可注册香港离岸公司。

众所周知，公司董事和股东的职权作用是不同的，不过香港公司的董事和股东可由同一人担任。股东是股份公司的投资者，董事是由股东选举产生。香港公司要求至少一位股东和一位董事。多出一位股东的，不一定每个股东都成为董事，但董事至少是一位。当然，更多时候，股东就是董事。

香港公司开离岸账户必须董事自己去吗?

无论是开那个银行账户，现在银行有明文规定，公司的董事必须到场确认信息。

香港是亚洲的金融中心，境内银行众多。除了在香港注册的公司外，很多在注册离岸公司后喜欢在香港的银行开设公司账户。

在香港银行开设账户，即香港账户，与在大陆开设的离岸账户相比，具有很多优势，如香港银行能经营人民币业务，允许取现等。

至于开户资料以及开户预存款、开户要求、收费标准等方面，每个银行具体的要求不一样，需要具体了解。

开户所需的资料大概有：

1.公司注册证书;

2.商业登记证;

3.nc1表;

4.公司组织章程及任何在修订中的决议;

5.公司长方形印章;

6.董事及授权签署人的身份证或护照;

7.最近一期的周年申报表表格ar1(适用于注册一年以上的公司);

8.根据业务需要，须向银行提供的其他文件。

香港离岸公司如何确保成功申请到海外得利?

问：我在内地没有公司，直接注册的香港离岸公司，用深发展开的离岸账户，业务流程是外商汇款给我，我汇款给大陆工厂，利润截留离岸账户里。

问题1：报税申请海外得利的条件是什么?

问题2：我的客户没有香港的，怎样能确保报税申请海外得利成功?我的客户有部分是香港的，是不是香港客户的交易缴纳利得税，非香港客户的交易仍然能申请海外得利免税?

问题3：如果确实需要缴利得税 是不是必须有离岸公司的人员比如董事或者秘书亲赴税务局缴税还是可以网上缴纳?

问题4：从离岸向国内私人账户打佣金是通过离岸账户好还是香港私人账户好?如何帮助收款人避开12w所得税的限制?

问题5：利用离岸公司账户在大陆采购的办公用品发票能否用于离岸公司做账

答：一、海外利得的判断条件是：

1、合同不是在香港当地签的;(通常情况合同上会有银行的签约地)

2、客户也不是香港的;(买家和卖家)

3、货物也没有在香港当地报关;

4、没有在香港当地设立实体的offcie和聘请当地的员工;

5、接单不在香港完成;

货物经香港转船运输是可以的;

货物香港停留再发运是不可以的。

二、海外利得是香港的会计师申请的，依据是做账的单据，以及合同。如果业务没有在香港发生，那么单据和合同都不会涉及到香港的信息，自然可以申请“海外利得”。

另外，海外利得针对的是一年内所有的贸易，只要其中有一笔业务和香港产生，那么一年内的所有利润都不可以申请“海外利得”的。而不是说一部分符合缴税，另外没有和香港产生关系的就不需要缴税的。

三、缴税只需要董事开一张支票给政府，然后在银行账户里留有足够的钱，政府会在银行账户里扣除。四 离岸公司在大陆的所有开支都可以入账的，小到打车，购买办公用品，大到飞机票，差旅费都可以作为公司的支出入账。

香港离岸公司的具体操作方法?

问：请问香港离岸公司的具体操作方法?包括贸易跟进出口等的一系列方法?

答：香港离岸公司其实也就是指内地或者其他香港地区以外的个人或者法人在香港注册的公司，一般很少有外商独资，中外合资之类的说法，外商独资，中外合资主要是针对国内的公司性质而言。

香港公司注册之后可以本地经营，也可以离岸经营。香港公司分有限公司和无限公司。一般对于我们来说，一般注册的都是有限公司。对于大陆来说，香港公司是外资，你可以利用香港公司来国内投资，做中外合资，或者作独资都可以。通常在香港注册的离岸公司都是有限责任公司。也有个别人士注册了无限公司。

在香港市没有外商独资或是中外合资这些区分的，这些称谓只是中国政府对于国外来国内投资的企业，投资形式的一种界定，在具体运作中可能会有不同的优惠政策。

一般注册香港公司的客户多数是做外贸或者做品牌服装家具的，他们主要是通过香港公司的注册来接收外币，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名义来中国做外商投资的香港公司一般必须在香港账户上有100万以上的才有这个资质做外商投资的，银行要出具资信证明和公司在当地的证明才可以来做外商投资的。以海外人士的个人名义来中国投资，也是要有银行的资信证明才可以的。

【第18篇】注册离岸公司 账户

离岸公司境外公司傻傻分不清？在实务中，很多人都会把离岸公司和境外公司混为一谈。其实，离岸公司和境外公司是两个不同的概念。

境外公司一般指依据外国法律在外国注册的公司。

离岸公司是指在离岸法域内注册的公司，常见的离岸法域有bvi、开曼群岛、百慕大、巴哈马、塞舌尔、新加坡、香港等。

因此，离岸公司属于境外公司，但境外公司并不仅指离岸公司。两者的注册目的不同，境外公司的成立，主要是为了便于直接在当地从事股权管理、贸易投资活动；离岸公司成立，一般是出于企业税务筹划、海外上市、打造国际品牌等目的，注册流程也相对简单很多。境外公司注册之后在当地运营所产生的利润，需要按照当地的税务规定依法纳税；离岸公司利润在外地产生，无需在当地缴税，每年只需要缴纳一定管理费或牌照费用即可。

【第19篇】离岸账户收款手续费

,这个未来最有可能替代paypal的主流收汇工具。

如果说以前用p卡主要是给paypal提现的，而外贸e户通开通了b2b电汇收款wps(wire payment service)服务后，就拥有了香港离岸账户的功能，差不多类似一达通跟花旗银行合作的离岸账户，或者x transfer跟香港星展银行合作的离岸账户。

你通过外贸e户可以使用自己公司名称的收款抬头，银行帐号使用 payoneer美国离岸wps的子账号，入账免费，b2b业务只要10美金左右的电汇费，提现转账收取手续费 0.5%即千分之五。

简而言之，b端卖家只需注册一个payoneer账户，然后申请外贸e户通wps服务，就能得到一个虚拟的美国离岸电汇银行账号，可轻松接收国外客户的b2b线下电汇t/t打款（被美国惩罚的国家地区除外），不仅能规避退单、拒付或者延误等风险，也可以转账美金到其他公司，可直接快速提现至国内或香港的银行账户，不用另外结汇占用5万美金结汇额度。

外贸e户通主要业务

根据收款方式分成四大业务：在线支付业务、离岸账户(wps)、 gps，billing service。

在线支付业务(e户通帐号下国内的p卡不能互转美金）

billing service – 生成账单发起收款功能（个人收款业务最好别用，容易封号）

global payment service (gps) – 本地化银行账户收款业务

wire payment service (wps) – 美国离岸账户收款业务

建议：ｅ户通根据不同的需要来选择不同业务收款

如果客户来自美国、英国、欧盟等payoneer全球收款服务支持的国家和地区，不需要退税的小额货款则优先使用全球收款服务gps收款，资金在两个小时之内即可到达payoneer账户，入账免费，省电汇费。

如果我们的客户全球都有，那么b2b大额货款可以使用电汇服务（wps）接收，有中转行电汇费用（有时候不扣，不同的中转行有不同的电汇费用，不过大多为10美金），注意不能收被美国制裁的国家。

外贸e户通优势

办理零成本，不用去银行面签什么的，快捷方便。

无需另外开立香港离岸账号，降低成本且无账号无故被关风险。

不收美金入账费，wps业务只收电汇费，每笔电汇费比香港离岸便宜20美金左右（不同的中转行有不同的电汇费用，接受美国客户付款有时候不扣，大多为10美金，），还有结汇提现费千分之五（只针对b2b业务）。

资金入账可根据需求提现到公司或个人银行账号。

如果客人有 payoneer 账户，直接转账到你们的 payoneer 账户，就像支付宝账户转到支付宝账户，方便快捷。

可以直接无限结汇提现，不占用5万的美金结汇额度。

外贸e户通是否可以退税？

根据官方资深 b2b 业务经理的介绍，部分客户有成功退税过，但此功能还在完善中。

因为退税的时候看到的打款公司名是payoneer inc，并不是你客人的公司名，当地国税管理人员会发现美金付款的公司名和报关单等业务单据上的收货人不一致，卖家只有使用国外客户从 payoneer inc.公司融资和委托第三方打款等这种理由，来说明是payoneer 垫付货款，可以尝试退税成功。但毕竟还是有风险的，万一碰到刁难的国税人员就不好说了。

如果你真的想用e户通退税可以先用一笔小额的样品单试验下整个流程，退税顺利后再进行大额的b2b收款退税。

现在关于退税这块payoneer官方还在申请一个退税的证明，退税功能的完善还需要一定的发展时间，本博持续关注ing，有更新会第一时间公布在我的黑科技娃娃cooltechdoll博客。

当然，如果你本身是不需要退税的小额美金收款，那么直接用 paypal gps收款功能，或让对方通过 payoneer 在线支付功能实现账户互转，然后再通过提现到国内银行，都是可以的。

外贸e户通申请流程

1、首先你要先注册一个p卡公司账户，公司和个体工商户才有条件申请。

如果你主要是使用离岸wps电汇账户，建议注册公司账户，公司账户可以提现到公司公账或法人股东个人账户，不知道怎么注册可以参考下文（需要仔细查看，不然会错过账户隐藏奖励）。

注意：大陆、香港/台湾公司均可申请，个人soho也可以开通e户通账户（收汇稳定且每个月收汇至少在3-5万美金，可以找客户经理谈一谈），由于个人账户开通有控制比例，并没有重点推行，一般还是建议直接开通公司p卡。

2、注册p卡公司账户的话，需要上传公司营业执照，回答业务说明问卷。

登陆账户，提交公司资料（营业执照），点击设置——验证中心——填写针对业务背景和美金来源简单调查的问卷，两个都需要提交并等待审批通过。

3、申请开通外贸e户通wps功能

有了p卡账号后再通过填写申请表格来开通wps账户，填写如下b2b登记表：

外贸e户通wps离岸子账户申请表

(如果需要此表可以进入文末原文链接或者选择左下角的了解更多查看原文）

按要求填写资料并提交后，payoneer官方客户经理会在1-5个工作日与您取得联系，然后开通payoneer电汇收款账户（wps）和将提现费率调整至0.5%的操作。（payoneer当地收款账户gps注册时默认已开通）。

注意：如果比较着急的话也可以提前联系b2b客服经理，如果你确定想要开通个人账户并且有问题要咨询，找不到b2b业务经理的话，你可以加订阅号 cooltechdoll （黑科技娃娃）留言”b2b”，会自动回复p卡业务经理的名片于你，可以说是黑科技娃娃介绍的，走绿色通道处理，比一般邮件渠道处理更加迅速。

wps结汇提现流程

➢ wps离岸账号信息提供给国外客户（目前只接受国外的公司账户付款，个人账户付款暂不支持）➢ 客户通过wps离岸账户电汇（swift）付款➢ 操作提现（大陆/香港银行）

wps离岸账号信息如下

account name：payoneer inc<可替换成自己公司名称>account number：bank name : deutsche bank trust company americaswift code :bank address：

注意：

外贸e户通中的电汇银行账户默认收款人名字为p卡注册时候的个人账户拼音名/注册公司账户名。如果客户汇款的时候换成别的收款公司名也不影响入账，你可以自己虚拟pi里的公司名称（要退税的慎用，就是说p卡只认账号，至于你收汇时使用的收款账户名是什么并不在意，这个bug感觉以后会被修正，所以大家要多咨询业务经理了解最新的政策。

被美国制裁的国家（比如俄罗斯、土耳其、伊拉克、古巴、伊朗、北朝鲜、叙利亚、阿富汗、波黑、老挝、也门等等），很难用e户通接收，当然你也可以让你的客户注册p卡公司账户，直接p卡互转更方便；也可以让客户汇人民币过来。如果你要退税，境外人民币收汇也可以退税，找你的美金开户行问问开个境外人民币账号和路径即可

如果在使用过程中，审核部门发现任何交易异常，可能会要求提供资料，交易状态通过邮件通知，或在账户里查询。需提交资料可能包括： 付款人公司名称、付款人公司网址 （如无网站需做简单说明）、 pi 或合同。

外贸e户通可以收取香港客户的b2b采购款，但是不能收你自己名下的香港离岸公司的款，否则有洗钱的嫌疑。

e户通国内p卡不能互转，只能收海外的p卡转账，所以最好重新注册一个新的payoneer 来专门申请ｅ户通。一个人可以申请五个p卡。

到账时间和普通电汇相同，根据汇款银行不同，通常在2~5个工作日左右。从payoneer账户提现和结汇，时间在2个小时~3个工作日。

♥ 黑科技娃娃cooltechdoll ♥

你的朋友或同事一定读过这篇文章，不读你就亏大了

反正看文免费，看看总有好处

（推荐指数：★★★★★）

保留原文链接：https://www.cooltechdoll.com/payoneer-wire-payment-service/

【第20篇】香港账户与离岸账户有什么区别

1. 结汇形式不一样：离岸账户，只有账号，没有银行卡，不能在国内自动银联机取款，只能通过网上转账到内地账户，只能通过银行柜台结汇的方式将美金换成人民币。

2. 取款手续费用不一样：从费用上来比较，香港本地户较离岸帐户手续费低些，而且没有存款额的要求，但是国内的离岸帐户，很多的银行都有存款额的要求，如果未能达到每月需缴纳usd30-40的帐户管理费，此要求不同的银行都不同。

3. 取款方式不一样：本地账户，有账号，有银行卡，可以在国内自动银联机取款。可以先在网上银行将美金换成港币，直接在24小时自动银联机取人民币。香港本地账户在香港本地银行自由存取人民币和外币一般指美金和港币，总体来看，开设本地账户是最有利最方便的。

4. 管制程度不一样：香港本地帐户资金进出不受管制，而离岸帐户是在中国境内的外资银行开立的帐户，理应受到中国金融管理机构的监管；而香港银行受香港金融管理局监管。因此，离岸帐户目前来讲不能存入现金，存入支票，取出现金。