购买理财型保险需要注意什么（20篇）

【导语】本文根据实用程度整理了20篇优质的购买公司保险相关知识范本，便于您一一对比，找到符合自己需求的范本。以下是购买理财型保险需要注意什么范本，希望您能喜欢。

【第1篇】购买理财型保险需要注意什么

1. 清楚了解购买保险的目的。首先要明确的是购买保险要以保障为主，在基础保障已经完善的前提下在购买理财保险，然后再选择合适的险种。

2. 货比三家。选择最适合自己的保险，而不是最贵的，或者是最便宜的。购买时需要仔细查看条款，特别是对于保险的收益部分，一定要仔细核对，谨防保险公司或者是业务员夸大保险的收益。

3. 保险的专业性比较强，可咨询专业的保险人士。

【第2篇】怎么样购买银行理财产品

1、在打算购买理财产品的银行开立银行卡，或者理财银行卡；

2、开立银行卡后，向银行理财经理说明要开立理财账户，购买银行理财产品；

3、往银行卡里存入人民币，然后登陆自己的理财账户，选择购买自己心仪的理财产品，如对银行理财产品不了解，可以咨询银行理财经理；

4、大部分银行的网上银行都支持网上购买银行理财产品了，开通网银后大家可以自己在家通过网银签署相关风险测评，之后进行购买；

5、部分理财产品到期之后需要自己进行赎回或者有些会帮自动续期（签有续期协议的话），大家一定要仔细看理财产品的说明。

【第3篇】公司购买理财产品如何账务处理

购买的时候：

借：交易性金融资产。

贷：银行存款。

赎回的时候：

借：银行存款。

贷：交易性金融资产，投资收益。

【第4篇】如何在平台上购买理财产品

平台的理财产品如何进行购买？100元起投，存入，提现简单快捷。目前官方网站提供的借款项目期限都是2-6个月；最高年化收益14%。小编我试着操作了一下，以下分享给小伙伴们怎么购买~

前提或条件

电脑，手机微信（微平台）网站，理财产品

步骤或流程

1

首先我们打开网站，点击进行注册；账号注册→邮箱激活→开通汇付天下账户→绑定提现银行卡→注册完成

2

然后在网站导航的投资列表中选择你喜欢的理财产品，平台上面理财产品目前主要有30天、60天、120天的回款期限产品。

3

选择你要投资的产品，输入你要投资的金额（100元起）

4

理财产品满标冻结后开始结算收益，可以在个人中心查看自己的个人账户详情。

进入我的收益列表→点击查看收益→查看我的收益及借款项目进展。

【第5篇】购买理财型保险需要注意哪些

1. 清楚了解购买保险的目的。首先要明确的是购买保险要以保障为主，在基础保障已经完善的前提下在购买理财保险，然后再选择合适的险种。

2. 货比三家。选择最适合自己的保险，而不是最贵的，或者是最便宜的。购买时需要仔细查看条款，特别是对于保险的收益部分，一定要仔细核对，谨防保险公司或者是业务员夸大保险的收益。

3. 保险的专业性比较强。可咨询专业的保险人士。

【第6篇】购买小孩理财保险需要注意哪些

1、大多数儿童保险的投保年龄都以0岁作为开始，但在保险行业章程中，这个0岁不是儿童的自然年龄，指的是儿童出生满28天。

2、少儿期易发的风险应先投保，而离少儿较远的风险就后投保。没必要一次性买全了，因为保险也是一种消费，它也会根据具体情况而发生变化。

3、可以集中在孩子未成年之前，在他长大成人之后，可选择自己合适的险种为自己投保，但是保障期可相对较长。

4、在购买主险时，应同时购买豁免保费附加险。这样一来，万一父母因某些原因无力继续缴纳保费时，对孩子的保障也继续有效。

5、如果孩子已经上学，学校会统一为他们购买学平险，而一些福利好的单位也会为员工子女报销一部分医药费。因此，家长在为孩子投保商业保先前，一定要先弄清楚，孩子已经有了哪些保障，还有哪些缺口是需要由理财保险来弥补的。

6、对于很多资金不是特别宽裕的家庭来说，尤其是大人自己的养老金尚没有储备足够的情况下，考虑孩子的养老问题确实无甚必要。因此，为孩子买保险时，保险期限应以到其大学毕业的年龄为宜，之后就应当由他自食其力了。

【第7篇】外国护照持有者为什么不可以在中国购买理财产品

根据外汇管理局相关规定，境外个人购买理财产品需要先到柜台办理收入证明录入，办理后，可以通过招行柜面、全球连线、自助渠道等方式购买招行的个人理财产品。办理收入证明录入原则上需要提供以下材料，在境内工作或者居住满一年，提供工作或者居住证明，境内收入证明购买产品的金额不超过在境内的收入，具体办理要求，以当地经办网点办理要求为准，本人办理需提供客户身份证明原件及证明材料代办时提供代办人身份证明原件、被代办人身份证明复印件及证明材料。

【第8篇】如何购买淘宝理财产品

除了余额宝以外的投资路径，淘宝还有自己，专门的理财产品销售渠道供大家选择。

那么在哪购买，如何购买呢？

前提或条件

期限型理财产品

步骤或流程

1

首先登录淘宝。

2

进入个人主页面后，选择理财区。

3

进入到淘宝理财页面后，选择理财产品类别进行挑选。

4

例如进入保险理财产品，观察收益率，以及最短投资期限确定是否投资。

5

例如进入基金理财产品后，查找如何投资需求的一款基金进行投资。

6

例如进入招财宝，抢购相应的产品进行投资。

【第9篇】手机微信理财通购买限额是多少

国内的中国农业银行、中国银行、中国建设银行的单日每笔限额为五万元，单日限额五十万封顶；

其他银行，如民生、招生、兴业银行的单日每笔限额为五千元。

理财通是腾讯财付通与多家金融机构合作，为用户提供多样化理财服务的平台。

在理财通平台，金融机构作为金融产品的提供方，负责金融产品的结构设计和资产运作，为用户提供账户开立、账户登记、产品买入、收益分配、产品取出、份额查询等服务，同时严格按照相关法律法规，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用资产，保障用户的合法权益。

【第10篇】如何用携程购买理财产品

携程app也能购买理财产品啦~如何购买看这里！

前提或条件

携程app手指头

步骤或流程

1

下载安装并打开携程app。

2

点击屏幕下方“我的”。

3

点击“理财”。

4

这时你就可以看到很多理财产品，点击了解自己中意的产品。

5

比如，我们随便点击一个。

点击下方按钮进行购买。

6

按页面提示核对个人信息。

7

点击下一步，进行后续操作。

【第11篇】怎么购买理财产品

如今赚钱的方式多元化了，不同的方式风险、与收益也是不一样的，那么该如何购买理财产品呢？下面我将跟自己的一些经验，与大家风险，怎么购买理财产品，一下步骤以工行为例子！

步骤或流程

1

首先你要先登录银行的个人网上银行，找到交易区里面的“工行理财”

2

然后在工行理财里面的理财产品的子目录里面点击“购买理财产品”。

3

选择适合你的理财产品，点击右边的“购买”。

4

填写购买的金额。

5

点击确认，完成购买。

【第12篇】支付宝怎么样购买保本保息的理财

大多数的理财或多或少都存在着风险，不过银行的存款是肯定没有风险的，这里就简单介绍一下，支付宝怎样购买保本保息的理财。

前提或条件

手机支付宝电子货币

步骤或流程

1

打开手机支付宝首页，点击理财。

2

点击理财产品。

3

下滑手机屏幕到最底端。

4

点击银行存款。

5

点击存入。

【第13篇】银行理财产品怎么购买

1、选择好哪个银行的理财产品，登录银行的官方网站了解相关的理财产品进行购买。

2、时间充裕可去银行柜台处询问大堂经理，结合大堂经理的建议与自身需求，购买适合的理财产品。

3、购买银行理财产品是有手续费的，包括申购费、销售费、管理费、托管费等，总费用通常不超过0.6%。

【第14篇】如何用存钱罐购买理财产品

1. 首先我们打开新浪微财富的网站，用新浪微博账号进行登录。

2. 选择任意的定期理财产品，点击立即查看。

3. 进入产品详情页，了解项目具体内容、理财期限，点击立即抢购。

4. 进行身份认证，填写姓名、身份证号码、手机号、支付密码，点击确认开通。

5. 输入你想存入的金额，用存钱罐付款（目前单笔购买限额10000元，购买次数没有限制。方便抢购，小编建议提前先转入存钱罐。）

6. 页面提示成功转入多少钱

【第15篇】如何购买保本型理财产品

理财市场上的产品五花八门，如实有一种“乱花渐欲迷人眼”的感觉，那么怎么购买低风险而收益相对较高的理财产品呢？

步骤或流程

1

保本型理财产品，顾名思义就是本金没有任何风险，零收益，到期还能赎回本金。这里一定要记得“到期”的本意，不到期您赎回的话是不在“保本'范围之内的。

2

保本型理财产品适合保守和稳健性的投资者，但是鉴于当前cpi的影响，要想跑赢cpi，不能只靠保本型理财产品。

3

保本型理财产品除了固定收益之外，还有浮动收益。投资者在选择保本型理财产品时，要注意该产品的费用条款。

【第16篇】如何购买低风险理财产品

介绍市场常见的相当低风险理财产品年化收益率在2.8%左右

前提或条件

手机一部

步骤或流程

1

第一步，有工商卡的下载中国工商银行app，打开进入工商app.

2

第二步，点击余额理财，进入理财产品

3

点击购买即可，上面有总的份额限制买满后就不能再购买。

【第17篇】理财购买如何入账

购买理财产品时：

借：交易性金融资产—本金

贷：银行存款

到期变现时，根据实际收益情况，如果是正收益，投资收益在贷方，否则在借方。

正收益时：

借：银行存款

贷：交易性金融资产—本金

投资收益

负收益时：

借：银行存款

投资收益

贷：交易性金融资产—本金

【第18篇】怎么购买基金理财产品

1. 趋势买入法：任何市场都有三种趋势：短期、中期和长期趋势。而且这三种趋势必然同时存在，彼此的方向可能相反。用大趋势来判断买卖指数基金和股票基金是懒人最好投资方式，也是最大收益方式。这类基金理财投资适合对基金不了解，生活节奏快，每天忙于工作，又没有负债压力的人群。

2. 分期购入法：如果做好了长期投资基金的准备，同时又有一笔相当数额的稳定资金，不妨采用分期购入法来投资基金理财。这种方法是每隔一段固定时间，以固定等额的资金去购买一定数量的基金单位。这类基金理财投资适合工作稳定，并随时有关注基金变化，想避免风险又要获得高收益，以中长期持有为主要投资方式的人群。

3. 固定比例投资法：该办法是将一笔资金按固定的比例分散买进几只不同种类的基金，当某只基金价格飚升后，就补进这只低成本的基金单位，从而使原定的投资比例保持不变。这种方法针对基金方面比较专业，掌握专业金融基金分析方法，善于投资的人。这类基金理财方式不仅可以分散投资成本，抵御投资风险，还能见好就收，不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影或使投资额度大升。

【第19篇】如何购买理财产品

购买理财产品的途径有很多，如银行、证券公司、投资公司以及正规靠谱的互联网理财平台（支付宝、微信）等，不过，理财作为一种投资是有风险的，购买前需要掌握一定的技巧：

1. 了解理财产品，包括风险、收益、预估其未来发展，并结合自己的理财实际需求与风险承受能力选择。

2. 各理财产品的对比，不要盲目追求高收益，需要对产品的性质、投资领域等进行综合对比。

3. 指定自己的理财计划，合理安排资金。

【第20篇】邮储银行理财宝几点开始购买

邮政银行理财宝支持交易日任意时间段购买，它是一款pr1级现金管理类开放净值型理财产品，交易日当天15点前买入算当天交易，t+1日确认份额并计算收益，计算收益后第二个自然日则可查看收益，超过15点买入算下一个交易日买入。

另外，邮政银行理财宝周末和法定节假日会产生收益，但是不会更新，支持随时赎回，工作日实时到账，单日最高赎回金额100万。