公司投资注册新公司（15个范本）

【导语】本文根据实用程度整理了15篇优质的投资公司注册相关知识范本，便于您一一对比，找到符合自己需求的范本。以下是公司投资注册新公司范本，希望您能喜欢。

【第1篇】公司投资注册新公司

种子期的项目来进行融资啊，我们要去了解一下投资方投这个项目主要看中项目发哪些方面？很多的一些创业者，项目方在融资的过程中会考虑一点我要不要去先注册一家公司，我要不要把团队组建好，搭建好。其实很多项目翻了，创业者呢？对这块呢并不太了解，那今天呢跟大家去讲一下投资人投资一个项目，主要看重什么方面啊？那众所周知那投资发呢投资投资一个项目呢他最主要的看中一个项目的项目的市场前景，发展空间，利润空间，说白了就是这个项目最终到底能不能赚到钱。那第二个问题呢就是项目方的这个项目的一个风险的问题，那投资方投资项目都知道，任何一个项目都会存在一定的风险，那我们作为项目发呢，就是要把控好，如何降低头就发了一个风险，那接下来一个就是项目方和投资方的一个利润分配的一个问题，那投资人的话，觉得这个项目有投资价值，他肯定希望项目方能够。我都让利一点给到投资方，也就是希望投资方，项目方的股权呐，能够多穿一点啊，只要双方合理，不要涉及到双方的一个底线，大家提起性格合得来，这样就合作起来了。所以呢，项目方在融创的过程中，也不要先去急着马上去把公司成立起来，因为投资方投资一个项目并不看重这种表面的形式，注册一家公司太简单。

所以呢，创业者融资的过程中呢，准备一份专业的商业计划书即可打通了，与投资发了这种渠道和桥梁多多的去对接，投资方在融创的过程中不断地去完善自身的项目，那么另外呢，融资也是一个非常艰辛的道路。需要坚持。

【第2篇】投资基金管理公司注册

注册私募基金公司有哪些要求

1、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用”投资基金公司：设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元，

5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位;

基金型企业的经营范围核定为。非证券业务的投资、投资管理、咨询。

(基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目。(2)公开交易证券类投资或金融衍生品交易：(3)以公开方式募集资金;(4)对除被投资企业以外的企业提供担保;7、管理型基金公司;投资基金管理。注册资本(出资数额)不低于3000万元：全部为货币形式出资“设立时实收资本(实际缴付的出资额)。

私募基金公司该怎么注册

设立管理公开募集基金的基金管理公司，（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，

（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；

（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；

（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

基金管理公司注册流程：

企业(字号)名称预先核准申请表”填写你准备取的公司名称，由工商局上网(工商局内部网)检索是否有重名，企业(字号)名称预先核准通知书“线下提交前可提前在工商网上进行预约：需5个工作日左右（多数城市不需要提前预约），法定申请材料经审查核准通过后，可以携带准予设立登记通知书、本人身份证原件。到工商局领取营业执照，3.凭营业执照法人身份证到专业刻章店刻印公章、财务章，正规的章是到公安分局备案过有刻章卡的。刻章费用200-500元4.营业执照和印章办理完毕后;即可去银行开立基本户。

【第3篇】投资公司可以注册吗?投资公司注册需要什么条件

投资公司可以分为两种

1、指的是集中个人资金帮助他们投资优质资产获利从中抽取佣金的公司要注册，比如投资理财、保险，基金，这种要集资公司需要很高很高的门槛，法律规定，任何公司个人不能私自吸纳公众存款进行投资，否则定性为非法集资，所以很难注册。

2、指集中自己资金投资优质资产的公司，这种可以注册。下面给大家说说投资公司注册相关资料

投资公司注册需要什么条件

一、投资资金来源必须自有,一人(一个股东)注册投资公司，注册资金需一次性到位，不能分期出资。二人或多人注册投资公司，注册资金可以分批出资，首批注册资金不低于注册资金总额的20%，其余注册资金可在5年内到位。

二、经营范围必须在法律规定范围内，比如什么理财产品、保险产品是不能写的。

三、注册资本必须大于1000万以上。

投资公司注册流程跟其有限公司注册流程一致

一、首先准备相关资料

1、公司名称（最好准备2-4个）

2、相关股东及法定代表身份证

3、经营范围选定参考

项目投资；投资咨询；投资管理；实业投资；房地产投资；企业投资咨询；

4、公司办公地址（需要租赁合同或相关房产证明）

二、带上以上资料去往工商局办理，别人代办的话、需要法人授权签名。提交资料后，当场初审通过，等一到3天就可以拿到营业执照了。

三、办理税务登记及银行开户。这些办完后公司就可以正常营业了。

以上就是投资公司可以注册吗?(投资公司注册需要什么条件)的相关说明了，希望能帮到各位。

【第4篇】深圳投资管理公司注册

华为我们自豪的民族品牌，公司愿景是致力于把数字世界带入每个人、每个家庭、每个组织，构建万物互联的智能世界：让无处不在的联接，成为人人平等的权利，成为智能世界的前提和基础；为世界提供多样性算力，让云无处不在，让智能无所不及；所有的行业和组织，因强大的数字平台而变得敏捷、高效、生机勃勃；通过ai重新定义体验，让消费者在家居、出行、办公、影音娱乐、运动健康等全场景获得极致的个性化智慧体验。

我们日常生活中处处都有华为的影子。今天小编带大家看看华为特别的股权结构，看看任正非持股不到1%，如何大智慧地既实现了以奋斗者为本的利益共享模式，又牢牢控制华为的经营发展，成为华为的领袖。

一、华为基本情况

华为投资控股有限公司成立于 2003 年 3 月 14 日，曾用名深圳市华为投资 控股有限公司。初始注册资本人民币（下同）32.68 亿元，华为技术有限公司工 会委员会持股 98.93%，任正非持股 1.07%。截止到2023年8月17日，华为注册资本增加至388.63亿元，华为投资控股有限公司工会委员会持股 99.25%，任正非持股 0.75%。截至2023年12月31日，公司全球员工总数约19.5万，其中研发员工约10.7万 人，占员工总数的54.8%；按照年龄分布，30岁以下占比28%；30-50岁占比70%； 50岁以上占比2%。这个和大家常说的华为的狼性文化是不是符合喃？

二、华为股权结构及管理模式

华为特殊的工会持股，董事会管理模式中，任正非持股0.75%，华为工会委员会持股99.25%。工会委员会选举持股员工代表115名，成立持股员工代表会，代表全体持股员工行使有关权利。如图所示：

华为股权及管理模式图

华为董事会是公司战略、经营管理的最高责任机构，行使公司战略与经营管理决策权。华为董事会相比较一般的公司董事会权利更大，但是任正非在公司保留否决权。

截至2023年4月30日，董事会成员包括：

董事长：梁华

副董事长/轮值董事长：徐直军、胡厚崑、孟晚舟

常务董事：汪涛、余承东

董事：徐文伟、何庭波、任正非、陶景文、阎力大、李建国、彭博

董事会设常务委员会，常务委员会是董事会的常设执行机构，受董事会委托 对重大事项进行研究酝酿，就董事会授权的事项进行决策并监督执行。截至2023年4月30日，董事会常务委员会成员包括：徐直军、胡厚崑、孟晚舟、汪涛、余承东。

华为董事会及董事会常务委员会由轮值董事长主持，轮值董事长在当值期间是公司最高领袖。轮值董事长的轮值期为六个月。

通过上述内容可以发现，从股权结构上看，任正非对华为并没有控制权，但是却是在公司具有巨大影响力，由影响力实现的规则制定、选人用人。所以普通企业要想学习华为股权模式，几乎是学不来的。华为的特殊股权方式及管理模式，几乎无法复制；但是其股权激励方案、董事会设计思路、管理运营理念等都很值得研究学习。今天对华为的介绍只是皮毛，希望后续大家继续关注华为，支持民族品牌。最后欢迎大家关注、评论、转发，你的肯定是我不断前行的动力[作揖][作揖][作揖]。关注我每天分享公司经营，股权干货。[点亮平安灯][点亮平安灯][点亮平安灯]

附1： 华为目前有全资子公司19个

华为子公司名单1

华为子公司名单2

附2: 华为持股员工代表会成员名单

截至2023年4月30日，持股员工代表会成员包括： 任正非、孙亚芳、梁华、郭平、徐直军、胡厚崑、孟晚舟、丁耘、余承东、 汪涛、徐文伟、陈黎芳、彭中阳、何庭波、李英涛、姚福海、陶景文、阎力大、 李杰、任树录、李大丰、宋柳平、田峰、易翔、李建国、彭博、赵明路、史延丽、 张晓清、高傲战、杨树斌、季慧、邹志磊、鲁勇、彭松、杨友桂、李鹏、曹既斌、 吴伟涛、陈浩、王生牛、王剑峰、陈雷、吴辉、孟平、吕克、江西生、潘少钦、 蒋亚非、张文林、王唯践、苏立清、骆文成、张宏喜、熊乐宁、应为民、吴昆红、 魏承敏、吴钦明、谢国辉、王克祥、汤启兵、孙福友、马悦、周建军、荀速、鲁 琦、林柏枫、沈惠丰、郑良材、马箐箐、王华南、白利民、杨黎、侯金龙、邓泰 华、郑叶来、胡克文、张顺茂、查钧、周红、马海旭、刘少伟、唐心红、杨超斌、 龚体、蔡常天、高戟、熊彦、周桃园、王义翔、郦舟剑、余泉、何刚、张平安、 卞红林、王成录、徐钦松、李小龙、朱平、邵洋、苏杰、朱勇刚、陈越、白熠、 吴从成、叶晓闻、宋艳玲、左德峰、夏健、王楠斌、郑平方、曹轶、冉卫东、杜 延新。

【第5篇】投资管理公司的注册条件

乌兹别克斯坦子公司的设立流程将根据您所在的位置和实体而有所不同。有时地区、城市或州可以有不同的乌兹别克斯坦附属法律，就像美国不同的州有自己的法律一样。

1. 乌兹别克斯坦常注册的公司类型包括有限责任公司 (llc)、股份公司或代表处。许多公司决定注册为有限责任公司，因为它保护母公司免受子公司行为的任何责任。但是，如果您的公司只在乌兹别克斯坦开展一些活动，您可以根据您的需要合并为代表处。

2. 有限责任公司的最低股本约为1800美元。股份责任公司：股份公司可以有一名股东成立，股东可以是非居民的个人或实体，最低注册资本要求为400000美元，该金额应在注册之日起一年内存入。

3.经营范围：基本无限制，除一些特殊行业外。

4.注册资料

1.公司章程

2.股东协议（如果适用）

3.投资协议（如果适用）

4.证明你的企业名称已经预审通过的文件。

5.个人身份证明或护照复印件

6.股东或董事的地址证明

注册时间3个月左右。

【第6篇】投资担保公司注册条件

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自10月份以来，加拿大移民项目突然成为了移民圈子里的热门话题。前不久，小埃制作了加拿大移民系列专题的首篇文章：简单介绍了加拿大的联邦自雇移民项目。

今天小埃就正式开启一个加拿大移民相关的大专题——雇主担保移民项目，通过一系列的文章，来给大家做一做科普，帮助大家更加清晰地了解雇主担保移民相关的信息，并帮助解决大家最关心的问题。

那么，会有人问了：不就是一个移民项目嘛，一篇文章还讲不完吗？小埃你不行啊~

其实吧，真的不是小埃不学无术，而是加拿大的雇主担保移民实在是太特殊，也太庞大了，很难仅仅通过一篇文章就详细讲完全部内容。就算编辑好文章，也是一篇篇幅巨大的大部头，只怕没有人有耐心在公众号里读完一篇论文。所以，就只好设计成一个系列专题，分篇为大家解惑。

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好了，接下来我们进入正题，今天的主题是：雇主担保移民项目到底是怎么一回事？

为什么小埃要说雇主担保移民特殊和庞大呢？原因很简单，因为雇主担保移民整体上可以分为两大类，即联邦项目和省提名项目。

省提名，顾名思义就是加拿大各省有提名的权限，由加拿大的一些省份根据自己省的经济发展情况，以及需要的各类人才而与联邦政府协商出来的一种移民途径，简称pnp（provincial nominee program）。

加拿大一共有10个省份，3个自治地区，一共13个行政区划。除了魁北克省（法语区）是单独的移民体系、以及人口最少的努纳武特地区没有省提名外，其余的11个行政区划均有自己的省提名移民计划。换言之，各省在制定各自的省提名项目时，会根据自身的需求设计具体的移民要求，所以是没有办法通过一期内容将各省的项目都完全讲清楚的。

但不论各省如何调整设计各自省份的要求，其设计的底层逻辑都是相通的。所以，申请人在提交申请时，除了个别特殊要求，总体上要满足的条件是大同小异的。我们就先了解总体上的情况，明白条件设计的底层逻辑。

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一般来说，申请人需要满足以下条件，才初步具备接受各省或联邦的提名资格：

年龄：总体上55岁以下；

年龄要求的设计逻辑很好理解，加拿大政府通过雇主担保项目吸引移民的主要目的是希望招收更多满足国内就业市场需求的人力资源。不论是高端还是低端职位，加方总是希望新移民的可工作年限越长越好，这样能够为当地社会创造更多的价值和税收。所以，总体上，申请人的年龄越高，对移民项目的申请越不利。

学历：高中或大专以上；

总体上，只要是高中以上学历，就能满足加拿大当地最低的就业要求。当然，学历越高，能够选择的职业越多，涵盖行业和领域越广，职位也能越高，收入越多。这些因素是与申请人的学历背景成正相关的。当然，各省会根据各自的需求来制定具体的学历要求。

语言：满足各省或联邦制定的clb语言要求

不论是出国留学还是工作，终归是要面临语言的挑战，不仅要具备基本的与人沟通的能力，还要有足够的读写能力来处理日常的邮件、短信往来，还有法律文件的签署等。所以，语言能力至关重要，不仅仅关系到申请，也关系到入境后能否顺利开展工作和生活。

工作经验：拥有一定年限的满足加拿大noc列表内工种的工作经验；

加拿大政府需要的是能够立刻创造价值的熟练工，而非毫无工作经验的菜鸟，所以越深厚的工作经验，对申请越有利。

雇主担保：需有加拿大境内满足要求的雇主提供工作岗位和签证担保（lmia);

加拿大政府希望招募的是能够为他们正常创造gdp和纳税的正经人，所以对雇主的担保资质有明确要求，对申请人提交的申请也会严格审核。

打分要求：部分省份还有移民打分方面的具体要求；

有一个普遍存在的情况是，申请人通过雇主担保入境加拿大开展工作和移民后，是能够将自己的家人以dependant的身份接到加拿大境内一起生活、工作和接受教育的。所以部分省份也会给雇主担保项目的申请人提出满足移民打分的要求，只有满足了打分的要求后，才能顺利入境。

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总得来说，从联邦政府和各省政府的雇主担保项目的条件要求来看，加拿大各级政府对项目申请人们的态度总结起来就一个词——欲迎还拒，突出一个傲娇。

所以，有志于通过雇主担保项目完成登录加拿大的朋友们一定要讲究策略，突出自己的优势，直击加方的痛点，让他们一看到你们的申请就欲罢不能，非要得到你不可！这样，就可以顺利达成目标，完成移民啦。

接下来，小埃会继续就各省的雇主担保项目给大家做详细介绍和分析，为感兴趣的朋友们答疑解惑，保驾护航~

看到这里，如果大家对加拿大的雇主担保项目感兴趣，并且有相关问题的话，欢迎添加小埃微信，详细咨询哦~

【第7篇】怎样注册投资公司

投资管理公司，他起着中间介质的作用，就相当于我们理解的一种媒介，主要是为一些在资金上和管理上有难处的公司提供帮助，所以投资管理公司的获取利润的方式就是出谋划策。

1、这类公司是一种合法的合作管理机构，其经营范围涉及面较广，根据自身主营业务的方向，一般包括资产重组、项目投资、战略策划、资产托管、私募融资、投资顾问等等。

2、因为新公司法实施了认缴制，并没有设立最低注册资金的门槛，这就是说在这方面没有太多的限制。

3、这类公司在起名的时候一般也采用地区+字号+行业+企业这样的类型，如深圳（地区）xx（字号）投资管理（行业）有限公司（企业类型），有些大公司需要在前面加上“中国”的字样，那么就要经过中国国家工商局进行特殊核名，通过后才能使用。

4、注册的基本流程：企业名称预先核准→企业设立登记→工商注册审批→领取营业执照→企业印章备案和刻制→开设银行账户→企业建账。

5、注册需要的资料：首先是公司的备用名称，其次是经营范围、注册地址证明、法人以及股东身份证明，还需要各股东的出资比例这些材料，具体可以致电我公司咨询

投资管理公司注册条件：

(一)满足注册资本要求，一般在500万以上，根据公司业务实际，越高代表公司实力越强。

(二)有熟悉金融及相关业务的管理和评估人员。

(三)符合《公司法》规定的公司章程。

(四)有符合要求的经营场所。

(五)投资管理公司的经营范围涉及前置审批的先办理前置审批，无需前置审批的可先办理企业营业执照。（目前，深圳已停止资产管理、基金管理及投资管理类公司注册，除能取得金融办批文以外，还可以通过现存资产管理、基金管理及投资管理公司转让，具体可以咨询深圳纬恒企业咨询管理有限公司）。

【第8篇】投资公司如何注册

相信大家对于电影里纽约华尔街的场景都印象很深，无数金融投资者在这里大搞投资、赚得盆满钵满。这些场景无不吸引着创业者，把注意力投向了注册投资公司。那该如何注册一家投资公司？

第一，注册投资管理公司名称。

公司注册材料需要提交工商局批准的公司名称，所以首先要拟定公司名称，并提交工商局审核。公司名称模板可以参考xx投资管理咨询有限公司、xx投资管理服务有限公司、xx投资咨询服务有限公司。xx是符合工商规定的任何名称。

第二，注册投资管理公司的经营范围。

业务范围：投资管理业务信息咨询；市场信息咨询和调查；投资咨询；投资管理；人才咨询；企业营销策划。

三、注册投资管理公司所需资料。

1.法人股东身份证明；

2.拟设并设并批准的公司名称和业务范围；

3.房屋租赁合同原件及产权证复印件；

4.注册投资管理公司的申请文书。

一般来说，注册投资公司，15个工作日左右就能办下来。

如何注册一家投资公司，小编就把方法和注意事项教给大家了。如果您想拥有属于自己的投资公司，那么就请熟悉这篇文章。

【第9篇】金融投资公司注册条件

二、金融资产分类及确认条件

企业根据管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征，将金融资产划分为三类：

①以摊余成本计量的金融资产

②以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产

③以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产

金融资产具体分类的确认条件：

1、以摊余成本计量的金融资产

确认条件同时符合：(汇总：仅本金及其利息的现金流)

①管理该金融资产的业务模式是收取合同现金流为目标

②合同条款规定，在特定日期产生的现金流，仅为对本金和以偿付本金金额为基础的利息支付。

科目设置有：银行存款、贷款、债权投资等，应收账款部分归此类。

2以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产

确认条件同时符合：(总结：本金+利息+出售的现金流)

①管理该金融资产的业务模式是收取合同现金流为目标+出售该资产

②同摊余成本第二条。

科目设置有：其他债券投资

3以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产

除上述1、2之外的金融资产。

科目：交易性金融资产

金融资产分类还有特殊规定，在下一篇中整理归纳。

荐读：

会计实务-股份支付的概述、支付的四个环节和股份支付类型

【第10篇】投资咨询公司注册不了

联兴财税的朋友们：

大家好，今天我通过了2023年度注册咨询（投资）工程师考试，很开心。今天我就注册咨询（投资）工程师考试的心得体会跟大家分享一下：

1、注册咨询工程师考试分4门，前三门都是客观题，第四门实物考试是主观题，总分是130分，及格分数为68分；

2、四年为一个循环，只要在4年内全部通过考试就可以，每年报几门都可以，就看自己的复习的情况而定；

3、关于复习方法，大家可以在淘宝或者拼多多买教材，比如像环球、中大都行，拼多多便宜些，但是印刷质量差一点，只要买教材都会送视频课程（普通班，不是精讲的），大家第一遍可以跟着视频讲解去学习，第一遍主要主要学习，并把重点内容标记出来，第二遍就精读教材，重点对重要知识点去学习并掌握，最后在考前2周做个5套真题。我认为一定要多读教材，如果有时间最好两遍以上，至于真题和模拟题我觉得不用做太多。

4、关于实物考试，现在的考试计算题比重越来越少，综合性的简答题比重越来越高，所以大家一定要多教材，现在越来越多考综合知识能力，这里谨记一点就是如果教材内容有新增知识点，一定要把新增知识点重点掌握（这一点一定要切记），2023年新增内容考了好几个地方。

5、只要平时多看书，通过的概率很大，我认为前三门靠突击可能有一定效果，实物考试一定要多花时间。

后面我会就工程项目建议书、可研报告等内容和大家进行学习交流，大家有什么问题，欢迎在评论区留言讨论。

【第11篇】金融投资公司注册限制

塞舌尔位处东经55°-56°、南纬4°-5°之间，西距肯尼亚和索马里1500多公里，西南和马达加斯加相距七百浬，东北隔海和马尔代夫遥遥相望，全国总面积共455平方公里。

塞舌尔经济情况比较发达，是非洲国家中唯一的高收入经济体，国内没有工业，矿业也很少，一般人民以农渔为业，并养有许多家禽家畜。它的外销产品主要是椰干，以及肉桂树油，另外还有一些香料豆、龟甲、椰壳纤维、薄荷、咸鱼、海产和蔬菜等。其他方面的国家收入，就大部分靠入境观光客的消费。

在塞舌尔开展业务之前，必须完成商业登记程序。 顾问可以协助在塞舌尔注册公司，以便可以专注于经营业务。

依靠专家团队，在塞舌尔公司注册处设立新公司提供顺畅的体验。顾问团队确保公司将在规定的时间范围内运作。

包括：

规划与战略

在塞舌尔注册公司

塞舌尔公司成立代理

在线开设塞舌尔银行账户

如何在塞舌尔注册公司？

第 1 步：规划和战略：

顾问将首先了解你们的业务需求并推荐最适合业务的实体。 最常见的商业实体将是离岸公司。

第 2 步：保留选择公司名称

然后，将通过塞舌尔金融服务管理局公司搜索检查选择的公司名称的可用性并进行保留。 ibc 的名称必须以经批准的后缀结尾，例如“limited”、“ltd”、“corporation”、“corp”、“incorporated”或“inc”。可加中文。

第 3 步：预注册要求

需要拥有以下文件才能完成注册过程：

有关公司的信息——公司注册证书、公司章程等。

企业名称预订证明。

股东、董事和最终受益所有人的身f证/hu照高清扫描。公司担任股东：提供公司执照复印件，公司股权架构情况和股东信息

第四步：准备和提交相关文件

顾问团队协助递交资料注册，而无需客户出差。

注册过程完成后，会将必要的文件（包括公司注册证书、备忘录和公司章程等）邮寄过去。

第五步：开立银行账户

顾问将为企业开设公司银行账户。顾问利用现有的银行网络，帮助客户在国际知名银行开户。

第六步：报税

顾问将在塞舌尔税收委员会注册企业，申请获得税号。

第 7 步：投诉法律

在此之后，顾问将确保企业始终符合zf政策。 在塞舌尔注册的公司必须每年更新一次。 这笔款项用于维持许可证（zf费用）、注册代理人和注册办事处地址。

顾问还将协助申请业务所需的相关许可证。 可能需要的执照包括专业基金执照、豁免外国基金执照、私募股权基金执照、公共基金执照、基金管理人执照、养老基金执照、投资顾问执照、银行执照、博彩执照、支付服务提供商执照、专属保险执照和证券 希望提供外汇交易商或经纪服务的公司的交易商许可证。

8.注册资本

标准资金为5万美金，无须验资，无须到位

9. 注册时间：2-3周，可交由专业的办理机构。

【第12篇】投资咨询公司注册要求

如今许多投资者对于私募基金行业十分感兴趣，因此许多投资者像我们了解私募基金工商注册的问题。今天给大家简单讲解一下私募基金公司工商注册时需要考虑哪些问题？

注册地址的选择

大家在选择注册地的时候，首先要搞清楚自己的核心诉求，是需要注册速度快、政策好，还是方便简捷？有的小伙伴说，小孩子才做选择，成年人全部都要！只想挑一个注册效率高、速度快，政策又好又稳定，并且可以全程线上办理不用去现场的地方注册！小编只想说“你想多了”，基本上很难找到满足这些所有幻想的注册地区。

私募基金工商注册时需要考虑什么问题？

原因在于，我们都知道，合伙型私募基金注册的时候，需要名字里包含“投资”字样，这种投资类企业本身就比较难注册，甚至很多地区是没有开放的。所以，我们在注册投资类的有限合伙企业前，需要根据自己最核心的诉求点，选择可以注册该类型基金的园区。

全国私募三巨头地区是北京、上海和深圳，北京有房山基金小镇，深圳和上海虽然没有专门的基金小镇，但也可以注册投资类企业，不过要求比较高，难度大。

此外比较知名的园区有海南自由贸易港、嘉兴南湖基金小镇、佛山千灯湖基金小镇、杭州玉皇山南基金小镇、苏州东沙湖基金小镇等，不同的地区有不同的注册要求，准入门槛也不同。

除了这些小镇，还有没有别的选择吗？有是有的，但是目前并没有公开可查的全国基金小镇名单合集，并且有的小镇并不主推投资类企业注册，导致在网上也很难查到他们的信息。

当然，各个注册地区的特点也不同，有的地方政策好，有的地方效率高，有的地方全程线上不用跑……如果大家自己去找，可以咨询当地工商局，对比各地政策，相对来说比较麻烦，感兴趣的小伙伴注册之前也可以来咨询一下积募~

实践中，设立合伙型私募基金因涉及“私募”、“股权投资”等一类的名称和经营范围，通常需要在工商核名前经过地方金融监管部门的前置审批程序，即由当地金融办（局）审批后，才能到工商部门办理注册。

私募基金工商注册时需要考虑什么问题？

金融局的前置审批

大部分地区的金融办（局）审批需要审核基金的管理人资质、基金规模、投资人数量及性质、拟投行业、拟退出方式等。部分比较专业的地区，还会根据中基协基金产品备案的要求，详细审批基金的募集流程是否合规、投资人是否满足合格投资者要求、基金的架构及协议设置是否满足监管的各项条件等，大大提高了合伙型私募基金的注册的门槛，需要的时间也比较长。

在实务操作中，金融办前置审批比较快的地区基本上1-2天之内就能完成，比较慢的需要1周以上的也有。整体来看，只要私募管理人合规运营，诚信信息没有异常，正正经经做私募基金投资，前置审批都不会出现较大问题。

工商的核名

工商核名是对注册企业名字进行核验，确认是否能够使用，这一操作是为了确保名称不存在重复、不侵犯其他公司已申请的商标品牌名称。

通常来说，工商核名会在相似行业范围内进行。譬如说都是投资类企业，如果之前相同字号已经注册，那么就不能再继续使用此字号。

另外字号的核准规则是将名字拆解成不同词组进行核验。比如abc字号，会拆分为ab、ac、bc三个字号的分别核查，如果其中有一个已经被占用，那么abc字号就不能够使用。因此，注册名称越长，理论上来说核名时间也会越久。据积募了解，工商核名通常需要1-2个工作日。

除了和普通企业一样的核名要求以外，合伙型私募基金的名称也有一些特殊要求。根据中基协相关规定，合伙型私募基金的名称中应包含“基金”、“投资”、“资产管理”、“资本管理”等字样中的一项或多项，基金名称不得含有违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的字样，不得含有违背公序良俗的字样。另外，经营范围也有特殊要求，需要包含“股权投资”、“创业投资”等字样。

这里涉及一个问题，有私募小伙伴向积募咨询，如果合伙企业中仅含有“投资”字样，而不包含“股权投资”、“创业投资”，经营范围是“以自有资金从事投资活动”，这种情况可以在中基协备案吗？答案是肯定的，这种合伙企业的名称一般是“××××投资合伙企业（有限合伙）”，包含“投资”字样，能够体现合伙企业基金投资的属性，符合协会的命名要求。

【第13篇】证券投资基金公司注册

【海南共青团·“青”眼见证自贸港】专栏

日前，海南省地方金融监督管理局、海南省市场监督管理局、中国证券监督管理委员会海南监管局联合印发《海南省私募基金类企业综合研判会商工作指引》，明确了我省私募基金类企业到市场监管部门登记注册的工作流程、绿色通道、监督管理、说明事项。具体如下

海南省私募基金类企业综合研判会商工作指引

为从源头上把好私募基金行业入口关，区分做好私募基金管理人和私募基金（以下简称“私募基金类企业”，不包含qflp和qdlp）综合研判会商，优化私募基金行业营商环境，促进私募基金行业高质量发展，更好地服务贸易投资自由化便利化，根据清理整顿各类交易场所部际联席会议以及中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）的工作要求和省委、省政府工作部署，结合《基金企业登记和监管工作暂行办法》（琼市监注〔2019〕2号）精神，现对我省私募基金类企业到市场监管部门登记注册进行综合研判会商，制定如下工作指引：

01、工作流程

（一）申请材料准备

1.申请新设的私募基金管理人企业和私募基金企业，分别参照《私募证券投资基金管理人登记申请材料清单》《私募股权、创业投资基金管理人登记申请材料清单》和《私募证券投资基金备案关注要点》《私募股权、创业投资基金备案关注要点》等主要内容准备申请材料。

2.申请迁入的已登记私募基金管理人，结合自身过往展业情况、合规诚信情况和是否持续符合私募基金管理人登记标准等内容准备材料。申请迁入的已备案私募基金，围绕产品投资运作情况、产品风险情况和基金管理人合规诚信情况等内容准备材料。

（二）齐备性审核

1.海口、三亚、儋州、澄迈四个市县的重点园区（含三亚亚太金融小镇，以下简称相关园区）和下辖区人民政府接收申请材料。区人民政府可授权同级金融工作部门或招商部门等接收申请材料。接收单位在1个工作日内完成申请材料齐备性审核，并将完成齐备性审核的申请材料提交至市县金融工作部门进行综合研判会商。

2.除海口、三亚、儋州、澄迈外的市县人民政府或授权的同级金融工作部门，可按照要求进行申请材料清单的齐备性审核，并将完成齐备性审核的申请材料，提交至省级金融管理部门授权的事业单位进行综合研判会商。省级金融管理部门授权的事业单位也可按照要求，进行申请材料的齐备性审核。

（三）综合研判会商

1.海口、三亚、儋州、澄迈四个市县的金融工作部门和省级金融管理部门授权的事业单位在收到完成齐备性审核材料的3个工作日内，根据实际需要邀请市县有关部门、相关园区、第三方专业机构等，进行综合研判会商，并将会商意见在会商后的1个工作日内，分别报送省金融监管局、海南证监局。

2.私募基金管理人综合研判会商需对照《关于加强私募投资基金监管的若干规定》、中基协关于私募基金管理人登记标准等相关内容，对私募基金管理人及其出资人、法定代表人、高管人员等进行综合分析，其中新设私募基金管理人重点关注资本实力、专业能力、募资能力、诚信信息、利益冲突防范等内容；迁入的私募基金管理人重点关注监管信息、合规诚信记录、过往展业情况、负面舆情等内容。

3.私募基金综合研判会商重点关注基金产品是否有管理人，管理人是否已在中基协登记，管理人是否属于风险机构或涉及负面舆情等内容，其中迁入私募基金还应关注产品投资运作情况、风险情况和基金管理人合规诚信情况。

（四）出具推荐函

1.在收到综合研判会商意见的2个工作日内，海南证监局和省金融监管局反馈无异议意见（省金融监管局未反馈意见视为反馈无异议意见）后，海口、三亚、儋州和澄迈四个市县的金融工作部门、其他市县人民政府或授权的同级金融工作部门、省级金融管理部门授权的事业单位方可向省市场监管局出具推荐函（海口、三亚、儋州和澄迈可向所在地市场监管部门出具推荐函，同时抄送省市场监管局），并抄送省金融监管局、海南证监局。

2.省金融监管局和海南证监局在上述2个工作日内可根据综合研判会商意见反馈相关意见，市县金融工作部门和省级金融管理部门授权的事业单位需要根据反馈意见要求企业完善申请材料后再出具推荐函，或者再次进行综合研判会商后再向省金融监管局、海南证监局报送。

（五）登记注册

市场监管部门在收到推荐函后，按照程序为私募基金类企业办理登记注册，同时在其经营范围中注明“须在中国证券投资基金业协会完成登记备案后方可从事经营活动”，并将完成登记注册的企业信息共享给省金融监管局和海南证监局。

02、绿色通道

对符合以下要求的新设、迁入私募基金管理人企业或私募基金企业经综合研判会商后可直接出具推荐函：

（一）近3年入选过pei300、preqin、adv ratings、avcj、晨星评级等全球知名资产管理榜单前100的投资机构，或近3年入选过清科、投中、融中、风投等知名榜单主榜前50名的投资机构等新设、迁入的私募基金管理人企业和私募基金企业。

（二）不属于风险机构、在中基协网站信息公示平台不存在异常公示信息的私募基金管理人企业，满足下列要求之一：注册地在海南省，或注册地虽不在海南省、但最近半年的管理规模（净资产）超过10亿元，其新设、迁入的私募基金企业。

（三）承诺投向海南旅游业、现代服务业、高新技术产业、热带特色高效农业（含种业）“3+1”主导产业的新设、迁入私募基金企业。

03、监督管理

（一）引入信用承诺。私募基金类企业在提交材料时应出具承诺函，承诺原则上在拿到推荐函的2周内完成市场监管部门登记注册，在完成登记注册的12个月内在中基协完成管理人登记或基金产品备案。同时，新设的私募基金管理人企业在完成登记前，不办理法定代表人、实际控制人、控股股东、总经理、执行事务合伙人等事项的变更（备案)；新设的私募基金企业在完成备案前，不办理法定代表人、总经理、执行事务合伙人等事项变更(备案）。未能完成承诺的私募基金类企业需要向市县金融工作部门提交情况说明。

（二）落实属地责任。各相关园区和海口、三亚下辖区人民政府要做好自查自纠，督促私募基金类企业在完成注册后到中基协进行登记备案，对10个月内未能按期完成登记备案的私募基金类企业进行约谈，对超过12个月未完成登记备案的私募基金类企业予以清退，支持做好实质性运营管理，提高入驻私募基金质量。各市县政府或授权的金融工作部门要履行好属地责任，加强对属地私募基金的服务，配合金融监管部门做好监管，摸清底数、了解实情，补充专业力量，主动回应企业诉求，做好政策解释和引导，并每个季度向省金融监管局、海南证监局等报送辖内私募基金类企业登记备案和运行情况。

（三）加强协作共商。省金融监管局、海南证监局、省市场监管局建立动态风险评估和退出机制，自本指引印发之日起设立一年过渡期，对过渡期结束后，私募基金类企业的登记及备案率低于50%或者省金融监管局和海南证监局认可的其他水平，将动态调整相关市县和省级金融管理部门授权的事业单位出具推荐函的资格；对登记备案率不达标的相关园区，将暂停其推荐的私募基金类企业登记注册。在暂停期间，需要申请登记注册的私募基金类企业，可向省级金融管理部门授权的事业单位提交申请材料进行综合研判会商。同时，按照不同风险等级分类，通过约谈园区和企业进行整改、社会公示、列入异常经营名录、引导变更登记或注销等措施，开展常态化规范清理整顿，强化事中事后监管。

（四）完善监管手段。加快建设私募基金行业综合服务平台，推进与市场监管、证券监管等部门的数据共享，完善私募基金设立申请、信息采集更新、风险监测等功能，建立健全对私募基金“募投管退”全流程的监管。推动成立海南省私募基金业协会，加强行业自律管理，开展行业研究、行业宣传、诚信建设、投资者教育，监督、规范会员行为，助推行业健康有序发展。强化信息共享，省金融监管局、海南证监局、省市场监管局定期共享通过综合研判会商的企业名单、完成登记注册的企业名单、以及通过中基协登记备案的企业名单等。

04、说明事项

（一）综合研判会商不属于行政审批。综合研判会商为私募基金类企业登记注册、享受政务服务和海南自由贸易港优惠政策提供便利，为市县政府、证券监管、地方金融监管、市场监管等部门优化监管、加强政务服务、提升招商成效、防范化解风险创造条件。

（二）综合研判会商无异议意见，不代表对私募基金管理人和私募基金产品的股东或管理人投资能力、合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。

（三）本指引印发之前，已在市场监管部门完成登记注册、但尚未通过中基协登记备案的私募基金类企业，在发生增资、减资或者法定代表人、实际控制人、控股股东、总经理、执行事务合伙人变更（备案）登记前，需要经过海口、三亚、儋州、澄迈四个市县的金融工作部门或省级金融管理部门授权的事业单位综合研判会商，并向省市场监管局出具推荐函（海口、三亚、儋州和澄迈可向所在地市场监管部门出具推荐函）后，方可办理变更（备案）登记，其他事项变更（备案）可直接向市场监管部门申请办理。

（四）本工作指引自印发之日起执行。本指引由海南省地方金融监督管理局负责解释。法律、法规及国家政策性文件对私募基金类企业登记事项另有规定的，从其规定。

【第14篇】基金投资公司注册条件

你知道海南私募海南私募基金行业现状如何？私募基金公司在海南注册有什么优惠政策？私募公司可以入驻海南哪些金融园区？......下面，就让博宇会计的小博为您详细说说。

图源：pexels

一、海南私募基金行业现状

短短两年多时间，海南私募行业无论是管理人数量还是基金产品数量跃居全国前列其背后发生了什么？

《海南自由贸易港建设总体方案》发布一年后，海南私募基金管理人数量和规模迅速增长，两年多时间，管理人数量在全国36个证监会辖区中的排名从第33位增长到第8位。 截至2023年1月底，海南省注册的私募基金管理人共计593家，存续管理基金产品数量3395只，存续管理基金规模2264.74亿元。

海南自贸港私募基金行业发展有何特点？

1、新注册管理人规模尚小，大机构主要靠迁入。根据《报告》统计，私募股权、创业投资基金管理人中，50-100亿规模的共4家，其中3家由外地迁入；20-50亿规模的1家为外地迁入；10-20亿规模的共7家，其中5家由外地迁入；5-10亿规模的共9家，其中3家由外地迁入。私募证券投资基金管理人中，100亿规模的共4家，全部由外地迁入；50-100亿规模的共4家，其中3家由外地迁入；20-50亿规模的共3家，全部由外地迁入，10-20亿规模的共8家，其中2家由外地迁入。

2、管理人聚集在三亚市，但海口股权投资基金规模最大。从私募基金管理人注册地来看，三亚市435家，占74.7%；海口市96家，占16.5%；澄迈县36家，占6.2%。从海南注册的合伙型和公司型私募股权投资基金、创业投资基金数量来看，三亚市345只，占62.2%，海口市139只，占25.0%，澄迈县44只，占7.9%。从私募股权投资基金和创业投资基金认缴规模来看，海口市666.6亿元，占49.6%，三亚市560.9亿元，占41.8%，澄迈县45.0亿元，占3.4%。

3、政府引导基金方兴未艾。根据《报告》统计，截至2023年10月，海南自贸港设立的省市级政府引导基金共15只，政府出资规模合计162.5亿元。海口市、三亚市、澄迈县、三亚崖州湾科技城管理局等从市到县到园区等纷纷制定了引导基金管理办法，设立了地区的引导基金。

4、证券投资基金以股票策略为主，主要是主观多头和量化多头。根据私募排排网统计，截至2023年10月31日，海南备案的自主发行类私募证券投资基金产品共2855只，其中股票策略的自主发行类私募证券投资基金备案产品数量占比最多，共1618只，占比56.7%。二级策略中，股票主观多头数量占比最多，共853只，占比29.9%；其次是股票量化多头，共459只，占比16.1%。

二、私募基金公司在海南注册有什么优惠政策？

15%企业所得税

对注册在海南自由贸易港并实质性运营的鼓励类产业企业，减技15%的税率征收企业所得税。就海南私募基金而言，《广产业结构调整指导目录(2023年本)》列明“创业投资”业务属于鼓励类的范畴，可以理解，从事创业投资的海南私募基金企业可以据此获得税收优惠，另一方面，如果海南私幕基金投资于鼓励类产业，如对旅游业、现代服务业、高新技术产业企业等，也能间接获得税收优惠。

15%个人所得税

在海南自由贸易港工作的高端人才和紧缺人才，其个人所得税实际税负超过15%的部分，予以免征，就私募基金企业而基金经理、金融管理人才、金融公关人才、金融数据分析人才、金融法律人才、金融财会人才、金融审计人才等都属于紧缺人才的范畴，而即使企业员工未被明确列入目录名单中，但只要薪酬水平达到标准的，同样可以享受个税优惠政策，有限合伙形式的私募基金企业其合伙人投资收益按照生产经营所得，同样可以享受15%个人所得税优惠.

其他产业扶持政策

(1) 创投企业扶持奖励：对于在海南自由贸易港设立并满足条件的创业投资企业，可以按投资于中小高新技术企业、初创科技型企业投资额的70%抵扣应纳税所得额

(2) 境外投资免税政策：对在海南自由贸易港设立的旅游业、现代服务业、高新技术产业企业新增境外直接投资取得的所得，免征企业所得税。

(3) 财富管理金融机构奖励：对注册于海口新设立的银行理财公司、证券资管公司、保险资管公司、信托公司( 含家族管理办公室等)、资产管理公司，经市政府同意支持的，对完善财富管理产业链有重要作用的托管、行政服务外包、独立销售、评级等金融服务龙头企业入驻海口，给予一次性落户奖励100 万元。

(4) 规模发展奖励 ：根据信托等财富管理规懂给予一次性奖励，对管理规模达到 1亿元(含以上、5 亿元以下的，按财富管理总规模的 0.1%比例给予奖励，对管理规模达到 5 亿元(含)以上的，按财富管理总规模的 0.2%比例给予奖励。奖励高不超过 300 万元.

(5) 投资专项奖励：对经中国证券投资基金业协会备案，并在海口市注册登记目开展投资业务的私募股权投资基金，给予投资奖励。奖励的实际投资基金规模以扣除政府出资计算，其在海口市上一年度实际投资额过 2000 万的，按实际投资规模的 1%给予奖励，达到 1 亿元的，按实际投资规模 1.5%的比例给予奖励，达到 2 亿元的，按实际投资规模 2%的比例给予奖励，每支基金奖励总额不超过 500 万元

三、私募公司可以入驻海南哪些金融园区？

1、海口江东金融湾

海口江东新区位于海口东海岸区域，是海南自贸港重点园区之一，2023年6月正式挂牌。依托海南自贸港对金融产业独一无二的叠加政策优势， 在江东新区成立了首家“海南样本”的金融产业聚集区（服务对象涵盖 6项金融产业：①基金（qdlp基金、qflp基金）、②证券期货、③保险、 ④信托、⑤保理、⑥银行。

海南热门园区私募基金公司注册及入驻要求梳理，私募基金入驻海口江东金融湾要求：

(1) 组织形式：公司制、合伙制、契约制皆可；

(2) 入驻规模：注册资本至少1000万元。

(3) 实缴要求：符合中国证券投资基金业协会实缴要求即可；

(4) 登记备案：需要符合协会登记备案要求并于注册后的18个月内完成协会登记；

(5) 人员要求：基金所属管理人未被列入管理人黑名单。

2、三亚亚太金融（基金）小镇

三亚·亚太金融（基金）小镇于2023年1月3日在海棠区成立，是海南金融业开放的桥头堡，是海南第一个金融创新园区。以“自贸港金融总部基地，国际化基金聚集平台”为目标，凭借自贸港优惠的政策，让更多的基金企业到海南考察，设立基金分公司。

海南热门园区私募基金公司注册及入驻要求梳理，私募基金入驻要求：

(1) 注册资本：最低200万，注册资本建议不低于1000万元；

(2) 实缴要求：协会备案前实缴不低于注册资本的25%；如注册资本200万，需全部实缴到位。

(3) 注册地址：基金管理有限公司需要30平方米（建筑面积）的独立办公场地；基金有限合伙公司需要15平方米（建筑面积）的共享办公场地

(4) 人员要求：基金所属管理人未被列入管理人黑名单。

3、三亚崖州湾科技城

三亚崖州湾科技城位于海南省三亚市西部，是三亚市根据海南省委、省政府的决策部署，重点推进的海南自由贸易试验区12个先导项目之一。崖州湾科技城以“世界眼光、国际标准、三亚特色、高点定位”为构架，致力于建设成为陆海统筹、开放创新、产业繁荣、文化自信、绿色节能的先导科技新城。

私募基金入驻要求：

(1) 注册资本：最低200万，注册资本建议不低于1000万元；

(2) 实缴要求：协会备案前实缴不低于注册资本的25%；如注册资本200万，需全部实缴到位。

(3) 注册地址：工商注册地、税务征管关系及统计关系在三亚崖州湾科技城；

(4) 人员要求：申请机构员工总人数不应低于5人，申请机构的一般员工不得兼职

来源：文章由海南博宇会计综合整理自网络，仅供参考，以实际咨询为准，如涉及侵权请联系删除。

【第15篇】投资理财公司注册

获批筹建两月有余，北银理财于近期拿到开业“许可证”。

11月4日，北京银保监局发布公告，同意北银理财开业，并核准该公司董事长步艳红、总裁琚泽钧的任职资格。北银理财此番获批开业标志着理财公司再度扩容，在此之前，年内获批开业的还有浦银理财、施罗德交银理财、上银理财、民生理财、高盛工银理财、恒丰理财和渤银理财7家理财公司。

目前除开业较晚的渤银理财外，其余理财公司均已有产品“面市”。在分析人士看来，未来理财公司有望进一步扩容，一些规模较大的农商行或将设立理财公司。同时，随着个人养老金配套制度的陆续出台，作为个人养老金理财产品发行机构的理财公司有望迎来新机遇。

图片来源：壹图网

理财公司再添一员

继8月21日获批筹建后，北银理财于近期拿到开业“许可证”。11月4日，北京银保监局发布公告，同意北银理财开业，注册资本为20亿元。同时，北银理财董事长步艳红、总裁琚泽钧等高管、董事的任职资格获得核准。

对于此次获批开业，北银理财母公司北京银行方面表示，北银理财成立后将切实发挥“金融活水”的作用，不断丰富融资渠道，创新综合金融服务，加大直接融资投资力度，持续巩固固收投资优势，通过债券投资，满足国家重点领域和重大项目及中小微企业融资需求，特别是加大对重点项目、重点企业、重点区域的金融支持力度。同时，发挥后发优势，积极探索业务新增长点。通过加大布局权益市场，促进多层次资本市场健康发展；以债权、股权等多种方式，丰富企业融资形式与渠道；基于境内市场业务，探索跨境投资业务，跨市场寻找优质标的，积累跨境投资经验，助力中资企业境外发展。

据了解，2004年，北京银行开始涉及理财业务，目前已形成“京华远见”“京华汇盈”等系列理财产品。2023年，北京银行宣布理财业务全面完成净值化转型，截至2023年6月末，该行存续非保本理财产品共208只，理财规模为3550.4亿元，较去年同期增加232.7亿元。

北银理财此番获批开业标志着理财公司再度扩容。11月6日，北京商报记者梳理发现，在北银理财之前，年内获批开业的理财公司还包括浦银理财、施罗德交银理财、上银理财、民生理财、高盛工银理财、恒丰理财和渤银理财7家理财公司。

目前，除开业较晚的渤银理财外，其余理财公司均已有产品“面市”。中国理财网数据显示，截至目前，浦银理财、施罗德交银理财、上银理财、民生理财、高盛工银理财、恒丰理财合计共发行641只理财产品，产品类型以固定收益类居多，混合类次之。

在零壹研究院院长于百程看来，理财公司是“资管新规”后银行理财进行净值化转型的主体，发展初期在承接母行的存续产品基础上开展新增业务。但因银行理财的客群此前长期购买保本型产品，已形成稳健和保守的理财偏好，因此，理财公司目前的核心产品依然是以固定收益类为主。基于原有银行理财客群的特点，预计未来理财公司在固收领域继续巩固优势，后续还将进一步拓展养老理财和权益类资产投资等领域。

管理产品规模壮大

理财公司发展源于“资管新规”的推动，2023年，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（即“资管新规”）发布，明确过渡期后具有证券投资基金托管业务资质的商业银行应当设立具有独立法人地位的子公司开展资产管理业务，该商业银行可以托管子公司发行的资产管理产品，但应当实现实质性的独立托管。

“资管新规”发布后，建信理财、工银理财、交银理财、中银理财、农银理财等首批银行理财公司于2023年相继获准开业。近期，不少理财公司相继发布最新数据，展示成立以来的运营成果。11月4日，农银理财宣布该公司管理产品规模首次突破2.3万亿元，其中净值型产品规模超2.1万亿元。兴银理财也发布公告称，截至9月末，兴业银行理财规模达2.1万亿元，较年初增长17%。更早之前，建信理财提到，开业至今，该公司资管规模已突破2.2万亿元；工银理财则表示，2023年净值型理财产品规模于业内率先突破2万亿元。

从全行业理财产品规模来看，银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》显示，截至2023年6月底，理财公司存续产品规模19.14万亿元，同比增长91.21%，占全市场的比例达到65.66%。理财公司平均资产管理规模（aum）约7656亿元，单只产品平均规模为16.26亿元。

谈及理财公司管理产品规模不断创新高的原因，资深金融政策监管专家周毅钦认为，规模创新高有多重因素，一方面理财子公司独立化以后，优化运营机制，提升薪酬水平，品牌效应更加明显，市场认可度进一步提高。另一方面，部分未成立理财公司的银行在监管引导下新增理财产品规模有所控制，部分小银行直接转战代销市场，因此一部分市场份额让渡至理财公司。

个人养老金“抢先机”

自首批理财公司算起，理财公司独立运营已三年有余，随着新玩家的不断加入，目前已获批开业的理财公司数量已达30家。从获批开业的时间来看，相较于2023年仅有贝莱德建信理财、广银理财2家理财公司获批开业，今年无疑迎来理财公司获批开业的小高峰，8家理财公司相继拿到开业“许可证”。

北京商报记者梳理发现，目前国有六大行均已设立理财公司，12家全国性股份制银行中，仅剩浙商银行暂未设立，而随着北银理财的加入，城商行设立的理财公司数量将增至8家，农商行方面，目前仅有重庆农商行1家开设理财公司，此外，另有4家国有银行与外资公司设立的中外合资理财公司。

理财公司数量仍在不断扩容，不久前，农银理财获准与法国巴黎资产管理控股公司合作筹建法巴农银理财。除获批筹建或开业的理财公司外，此前浙商银行、西安银行、乌鲁木齐银行、贵阳银行等也相继透露拟设立全资理财公司的意愿。

对于后续理财公司获批的趋势和格局，周毅钦表示，农商行是中国商业银行体系中的重要组成部分，未来预计还将有新的机构获批，上海农商行、北京农商行等一些规模较大的农商行或有望入围。

于百程认为，从银行理财公司层面看，净值化转型后，由于管理能力、投资能力以及品牌等的不同，会使得银行理财的差异性更加明显。银行理财会逐渐分化为综合性理财公司，以某一领域见长的特色型理财公司，有些中小银行则以代销市场上优质理财产品为方向。

11月4日，与个人养老金相关的配套制度相继出台，其中，银保监会发布的《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法（征求意见稿）》显示，个人养老金可以购买符合规定的储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等金融产品，其中个人养老金理财产品由理财公司发行，产品应具备运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值等特征。

“个人养老金理财产品只能由理财公司发行，毫无疑问，必将继续巩固理财公司的领先地位。”周毅钦表示，在诸多个人养老产品中，理财产品的市场认可度较好，收益和风险特征也比较符合大部分普通投资者的一致偏好，借助母行作为资金账户行和代销机构的强势地位，未来理财公司的个人养老金产品规模有望在同业中领先，而头部理财公司的优势将更加明显。

北京商报记者 李海颜